Hoe Settlemint en Utila tokenized activa van institutionele beleggers beveiligen

De kloof naar productie overbruggen

Het enterprise-blockchainplatform Settlemint en Utila, aanbieder van infrastructuur voor digitale activa, hebben een samenwerking aangekondigd die financiële instellingen moet helpen om tokenisatieprojecten van experimentele pilotfasen naar live, productieklaar opererende omgevingen te brengen.

In het kader van een onlangs ondertekende samenwerkingsovereenkomst zullen de twee bedrijven het Digital Asset Lifecycle Platform (DALP) van Settlemint combineren met de beveiligde bewaar- en governancecontroles van Utila. De samenwerking richt zich op een groeiende operationele kloof op het gebied van institutionele digitale activa, waarbij het uitgeven van een token slechts de eerste stap is in een complexe, meerfasige levenscyclus van activa.

Nu wereldwijde banken, fintech-bedrijven en aanbieders van marktinfrastructuur zich voorbereiden op de grootschalige inzet van gereguleerde digitale activa, zijn operationele veiligheid en automatisering cruciale onderscheidende factoren geworden.

Gereguleerde financiële instrumenten vereisen een uitgebreide infrastructuur die verder gaat dan het simpelweg creëren van tokens. Om veilig te kunnen functioneren, vereisen deze activa een wallet-infrastructuur op basis van multi-party computation (MPC) met zelfbewaring, om single points of failure te elimineren. Ze hebben ook behoefte aan multi-chain-connectiviteit, strikte handhavingsmechanismen voor regelgeving en continue ondersteuning bij uitgifte, beheer, corporate actions en de uiteindelijke vervaldatum of aflossing.

Adam Popat, CEO van Settlemint, benadrukte dat de uitgifte slechts een fractie vormt van de operationele uitdaging waarmee banken na de initiële creatie van activa worden geconfronteerd.

„Uitgifte is doorgaans het eenvoudigste onderdeel van een programma voor getokeniseerde activa“, vertelde Popat aan Bitcoin.com News. „De operationele complexiteit begint pas zodra het activum live is en de bank de uitkeringen, aflossingen, terugvorderingen, goedkeuringen en het controlespoor rond elk van die gebeurtenissen moet beheren.“

Popat merkte op dat de combinatie van Utila’s zelfbeheerde MPC-wallets en beleidscontroles met Settlemint’s DALP een uniform raamwerk creëert waarin transacties vóór ondertekening automatisch worden getoetst aan de specifieke toegangsregels van een instelling.

In deze opzet kunnen bedrijfsacties, zoals geplande rendementsuitkeringen en gelijktijdige afwikkelingen van betalingen en terugkoop van activa, worden uitgevoerd binnen één enkele governance-omgeving.

„Onze ervaring leert dat dit het punt is waarop banken het verschil beginnen te zien tussen het aantonen dat een activum kan worden getokeniseerd en het beheren van een programma voor digitale activa als onderdeel van de normale bedrijfsvoering“, voegde Popat toe. „De technologie moet de controles, goedkeuringen en servicevereisten ondersteunen die nog lang na de uitgifte van kracht blijven.“

Beveiliging van autonome AI-financiële workflows

Een belangrijk aandachtspunt van het partnerschap is het beperken van operationele risico’s nu instellingen autonome softwareagenten gaan inzetten voor dynamische liquiditeitsbalansering, geautomatiseerde treasury-activiteiten en grensoverschrijdende betalingen.

Om de bezorgdheid over onbewaakte toegang tot privésleutels weg te nemen, legde Bentzi Rabi, medeoprichter en CEO van Utila, uit hoe de MPC-architectuur strikte grenzen oplegt aan kunstmatige intelligentie (AI)-systemen. Zo moet elke transactie die door een agent wordt aangevraagd, door geautomatiseerde beleidsfilters gaan voordat deze kan worden ondertekend.

Bij acties die de geautomatiseerde drempels overschrijden, worden transacties opgeschort totdat menselijke goedkeurders of gespecialiseerde medeondertekenaars voldoen aan de geconfigureerde goedkeuringsquora binnen de aangewezen afdelingen.

Ondertussen zijn Settlemint en Utila van plan gezamenlijke commerciële initiatieven op wereldwijde markten na te streven, met een eerste focus op de regio Azië-Pacific. Deze geplande gezamenlijke inspanningen omvatten implementaties bij institutionele klanten en productdemonstraties, proefprojecten in regelgevende sandboxes met financiële autoriteiten en marktvoorlichtingsprogramma’s over de tokenisatie van institutionele activa.