Hoe de overeenkomst tussen Ripple en Settlemint de institutionele cryptomarkt zou kunnen veranderen

Ripple en Settlemint combineren beheer met tokenisatie

Ripple en Settlemint, een blockchain-technologiebedrijf dat gespecialiseerd is in het beheer van de levenscyclus van digitale activa, zijn een strategisch partnerschap aangegaan om gereguleerde financiële instellingen een geïntegreerd systeem te bieden voor het uitgeven, aanhouden en beheren van getokeniseerde activa. De op 1 september aangekondigde samenwerking koppelt Ripple Custody aan het Digital Asset Lifecycle Platform (DALP) van Settlemint, waarmee instellingen de uitgifte, naleving, bewaring, afwikkeling en dienstverlening via één gereguleerd systeem kunnen beheren.

“Financiële instellingen in de regio Azië-Pacific zetten digitale activa in. Ze vragen zich af hoe ze meer kunnen bereiken zonder afzonderlijke oplossingen voor beheer, uitgifte en governance aan elkaar te moeten koppelen,” aldus Fiona Murray, managing director van Ripple voor Azië-Pacific, die hieraan toevoegde:

„Deze samenwerking biedt hen de basis om digitale activa uit te rollen en deze vanaf dat moment toekomstbestendig te maken: Ripple Custody voor het bewaren en beheren van de activa, en Settlemint voor het beheer van de gehele levenscyclus.”

Het gecombineerde aanbod overbrugt een operationele kloof tussen het beveiligen van digitale activa en het beheer ervan na uitgifte. DALP biedt controles voor uitgifte, compliance, afwikkeling en dienstverlening, terwijl Ripple Custody regelt hoe instellingen de activa opslaan en beheren. Volgens de aankondiging zorgt het uitvoeren van deze functies op één platform ervoor dat de hiaten in de samenstelling en afstemming tussen meerdere leveranciers worden weggenomen die ontstaan wanneer instellingen met afzonderlijke leveranciers werken.

Wat de integratie betekent voor financiële instellingen

Ripple Custody biedt de infrastructuur voor beveiliging, governance en naleving die nodig is om digitale activa binnen een institutionele omgeving te bewaren. De uitbreiding van Ripple’s bewaarservice via Securosys, Figment, Chainalysis en Palisade voegde mogelijkheden toe op het gebied van sleutelbeheer, transactiescreening, wallets en staking, bedoeld voor banken en gereguleerde ondernemingen.

Institutionele bewaarsystemen fungeren in toenemende mate als controlelagen in plaats van als op zichzelf staande opslagproducten. Ripple heeft de bewaarinfrastructuur gepositioneerd als de basis voor betalingen, tokenisatie, staking en treasurybeheer, nu banken projecten met digitale activa van beperkte proefprojecten naar productieomgevingen verplaatsen waar audittrajecten en goedkeuringscontroles vereist zijn.

Settlemint breidt die structuur uit tot buiten de bescherming van activa door de processen rondom een token gedurende zijn gehele levensduur te beheren. Het tokeniseren van reële activa omvat juridische structurering, beheer, naleving, distributie, servicing en terugkoop, waardoor het creëren van tokens slechts één onderdeel is van een gereguleerd financieel product.

Uitrol in Azië zou een bredere institutionele uitbreiding kunnen vormgeven

Het samenwerkingsverband is begonnen met het aanbieden van het geïntegreerde systeem in Azië en is van plan het aanbod uit te breiden naar andere markten naarmate de institutionele vraag toeneemt. Ripple neemt al deel aan live tokenisatieprojecten, waaronder de tokenized liquiditeitsfonds-aandelenklasse van Aviva Investors op het XRP-ledger, die op blockchain gebaseerde eigendomsregistraties combineert met gevestigde regelgevings-, bewaar- en beleggersbeschermingsstructuren.

Door de eerdere overname van Palisade, een aanbieder van bewaarservices en wallets voor digitale activa, heeft Ripple zijn mogelijkheden uitgebreid om schaalbare walletimplementatie en snelle transacties te ondersteunen. Adam Popat, CEO van Settlemint, zei:

„Wereldwijde kapitaalmarkten verschuiven volledig naar on-chain, en die verschuiving werkt alleen als de bewaring van digitale activa en het beheer van de levenscyclus als één systeem functioneren in plaats van als twee afzonderlijke systemen.”

De commerciële kansen reiken verder dan de handel in cryptovaluta’s en strekken zich uit tot de infrastructuur die wordt gebruikt voor de uitgifte en het beheer van conventionele financiële activa. Boston Consulting Group schat dat het totale volume aan tokenized activa uit de reële wereld in 2035 88 biljoen dollar zou kunnen bedragen, wat neerkomt op ongeveer 16% van het wereldwijde belegbare vermogen volgens hun ‘progressieve scenario’. In hun ‘snelgroeiende scenario’ wordt voorspeld dat de winsten van banken met ongeveer 30% zouden kunnen dalen in vergelijking met een markt waarin geen digitale activa worden ingezet.