AUSTRAC legt 96 Cryptolink-crypto-geldautomaten stil vanwege nalevingsrisico’s

Waarom heeft AUSTRAC de 96 crypto-geldautomaten van Cryptolink stilgelegd?

De 96 crypto-geldautomaten (CATM's) van Cryptolink, waarmee klanten contant geld kunnen inwisselen voor cryptovaluta, moeten drie maanden lang offline blijven, zo maakte het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) op 10 augustus bekend, nadat de registratie van het bedrijf als aanbieder van virtuele activadiensten was opgeschort. De toezichthouder noemde aanhoudende zorgen over het tegengaan van witwassen en de financiering van terrorisme als reden voor de schorsing van Cryptolink, waarmee de druk op bedrijven die contant geld omzetten in cryptovaluta verder wordt opgevoerd.

Brendan Thomas, CEO van AUSTRAC, zei:

„Als onderdeel van onze voortdurende aandacht voor digitale valuta als risico op het gebied van witwassen, maakt AUSTRAC zich aanhoudend zorgen over het vermogen van het bedrijf om risicovolle transacties via zijn CATM’s te beheren.”

Klanten kunnen crypto-geldautomaten gebruiken om cryptovaluta met contant geld te kopen en deze direct naar een digitale portemonnee te sturen door het adres van de portemonnee te scannen of in te voeren. Afhankelijk van de exploitant en de omvang van de transactie moeten gebruikers mogelijk ook hun identiteit verifiëren. Aankopen met contant geld via bitcoin-geldautomaten kunnen hogere kosten en lagere transactielimieten met zich meebrengen dan aankopen via andere diensten.

Welke tekortkomingen in de rapportage leidden tot de opschorting?

Aan de voorwaarden die waren opgelegd in het kader van een eerdere afdwingbare verbintenis werd voldaan, aldus AUSTRAC, hoewel het bedrijf vervolgens niet voldeed aan fundamentele rapportageverplichtingen, met name vereisten met betrekking tot transacties boven bepaalde drempels. De toezichthouder verklaarde ook dat het bedrijf naliet de vereiste rapporten in te dienen of te reageren op een verzoek om informatie, waardoor AUSTRAC de voortzetting van de bedrijfsvoering op dit moment als een te hoog risico beschouwt.

Deze laatste maatregel volgt op de handhavingsmaatregel van AUSTRAC tegen Cryptolink in oktober 2025, toen de toezichthouder het bedrijf beschuldigde van te late rapportage van grote contante transacties en tekortkomingen in de AML/CTF-risicobeoordelingen van het bedrijf. Cryptolink werd verplicht om externe beoordelaars in te schakelen om de transactierapportage en -controles te beoordelen en tegelijkertijd de tekortkomingen aan te pakken die door de Crypto Taskforce van de toezichthouder waren vastgesteld.

Waarom krijgen crypto-geldautomaten steeds meer aandacht van de toezichthouders?

De Australische autoriteiten hebben vastgesteld dat crypto-geldautomaten kwetsbaar zijn voor crimineel misbruik vanwege hun vermogen om fysiek contant geld snel om te zetten in cryptovaluta. In de waarschuwingen van AUSTRAC over oplichting via crypto-geldautomaten wordt gesteld dat de automaten kunnen worden misbruikt voor het witwassen van geld, oplichting en geldkoeriersactiviteiten, terwijl crypto-overboekingen over het algemeen niet ongedaan kunnen worden gemaakt zodra het geld een adres bereikt dat buiten de controle van de klant valt.

Eerdere handhavingsmaatregelen tegen dezelfde exploitant omvatten een boete van 56.340 Australische dollar, omgerekend ongeveer 39.000 Amerikaanse dollar tegen de huidige wisselkoers, die Cryptolink heeft betaald zonder aansprakelijkheid te erkennen, aldus AUSTRAC. De toezichthouder heeft zijn Crypto Taskforce opgericht in het kader van verscherpt toezicht op exploitanten van cryptocurrency-geldautomaten en voert sinds eind 2024 toezichtactiviteiten uit in de sector.

Thomas zei:

"Cryptolink kreeg de kans om aan de voorschriften te voldoen, maar kon ondanks de afdwingbare toezegging niet aan zijn verplichtingen voldoen."

Tegen de wisselkoers van 31 oktober 2025 bedroeg de boete in Australische dollars ongeveer 36.900 Amerikaanse dollar.

Hoe reageren andere overheden op de risico’s van crypto-geldautomaten?

Ook in de Verenigde Staten is het toezicht op cryptovaluta-kiosken verscherpt, nu de autoriteiten zich richten op fraudeverliezen, transactiecontroles en consumentenbescherming. Amerikaanse wetgevers hebben in juni wetgeving ingediend die gericht is op oplichting via crypto-geldautomaten, nadat de gemelde Amerikaanse verliezen in 2025 meer dan 333 miljoen dollar bedroegen. Daarin worden transactielimieten, waarschuwingen voor oplichting, klantenonderzoek en uitgebreide vereisten voor het bijhouden van gegevens voorgesteld.

Staatsautoriteiten hebben afzonderlijke handhavingsmaatregelen genomen tegen individuele exploitanten, waaronder een rechtszaak in Missouri tegen meer dan 140 kiosken. In de zaak tegen Coinflip worden fraudegerelateerde tekortkomingen en onvoldoende informatieverschaffing over kosten aangevoerd, waarbij de kosten voor crypto-geldautomaten volgens de aanklacht van de staat opliepen tot wel 21,9% bij bepaalde transacties. Coinflip betwistte de beschuldigingen en verklaarde de rechtszaak te zullen aanvechten.

Tennessee koos voor een bredere aanpak door cryptokiosken in de hele staat te verbieden, nadat wetgevers wezen op verliezen door oplichting en risico’s voor oudere consumenten. Op grond van het verbod op crypto-geldautomaten in Tennessee moesten exploitanten en vastgoedbeheerders bestaande automaten uiterlijk op 1 juli verwijderen of buiten gebruik stellen. Coinflip en een tweede exploitant spanden een rechtszaak aan om de wet tegen te houden, maar een federale rechtbank wees hun verzoek af, waardoor het verbod van kracht kon worden, zo maakte de procureur-generaal van Tennessee, Jonathan Skrmetti, op 7 juli bekend.

Het toezicht op Cryptolink zal gedurende de opschorting van drie maanden, die loopt tot begin november, worden voortgezet om ervoor te zorgen dat het bedrijf zich aan het bevel houdt, aldus AUSTRAC.