Toezichthouders in Washington proberen de vergunning van Coinflip in te trekken en een boete van $1,03 miljoen op te leggen wegens vermeende nalevingsproblemen bij cryptokiosken. De aanklachten eisen ook terugbetalingen aan consumenten en een verbod voor de sector voor het bedrijf en zijn CEO.
De staat Washington eist een boete van $1,03 miljoen en een verbod voor een crypto-kioskbedrijf
GESCHREVEN DOOR
DELEN
Key Takeaways
- Washington wil de geldtransmittervergunning van Coinflip intrekken.
- De toezichthouder stelt tekortkomingen vast rond monitoring en terugbetalingen.
- Coinflip en zijn CEO kunnen een hoorzitting aanvragen om de aanklachten aan te vechten.
Toezichthouder in Washington streeft naar intrekking van vergunning
Het Washington State Department of Financial Institutions (DFI) maakte op 3 september bekend dat het aanklachten had ingediend tegen GPD Holdings LLC, handelend onder de naam Coinflip, en CEO Benjamin Weiss. De handhavingsactie streeft naar boetes, terugbetalingen en beperkingen na vermeende overtredingen van Washingtons Uniform Money Services Act.
Het agentschap verklaarde:
“DFI streeft ernaar de vergunning van Coinflip in te trekken, het bedrijf en de verantwoordelijke persoon uit de sector te weren, en het bedrijf en de verantwoordelijke persoon te gelasten een boete van $1.029.600 te betalen.”
De aanklachten volgden op een onderzoek in 2025 dat naar verluidt tekortschietende nalevings- en risicomanagementpraktijken aan het licht bracht. DFI zei dat de cryptokioskactiviteiten van Coinflip een verhoogd oplichtrisico vormden voor senioren, die meer dan 50% van de activiteiten van het bedrijf in Washington genereerden. Crypto-ATM-oplichting die kwetsbare consumenten viseert heeft steeds meer aandacht getrokken van autoriteiten. DFI-directeur Charlie Clark verklaarde: “Het onderzoekswerk van staatsregulators is cruciaal, en DFI zal actie ondernemen om problemen aan te pakken wanneer bedrijven niet aan de nalevingsverwachtingen voldoen.”
DFI zet vermeende nalevingsgebreken uiteen
De 13 pagina’s tellende tenlastelegging, uitgegeven op 26 augustus, stelt dat Coinflip onvoldoende antiwitwascontroles had en sommige klanten transacties liet uitvoeren zonder de vereiste identificerende informatie. Ook worden onvoldoende transactiemonitoring, niet-afgedwongen limieten, onnauwkeurige rapportages aan toezichthouders, late valuta-transactierapporten, onduidelijke kostenvermeldingen en een achterstand in transactiealerts genoemd die maanden te laat was.
DFI stelt verder dat Coinflip gedurende een deel van de beoordeelde periode onvoldoende borgstellingsdekking (surety bond) aanhield en bepaalde bankrelaties, juridische acties en een datalek dat klanten in Washington trof, niet tijdig meldde. De beschuldigingen komen te midden van bredere controle op naleving bij cryptokiosken en witwasrisico’s. Het bedrijf zou ook geen conforme terugbetalingsregeling hebben gehad en ten minste 15 klanten niet binnen de vereiste termijn hebben terugbetaald.
Fraude met cryptokiosken heeft ook buiten Washington aandacht getrokken. Federale wetgevers dienden wetgeving in ter preventie van crypto-ATM-fraude nadat Amerikanen in 2025 ongeveer $389 miljoen aan verliezen via crypto-ATM’s en kiosken meldden. Volwassenen van 60 jaar en ouder meldden volgens FBI-data ongeveer $257,5 miljoen van die verliezen.
Veelvoorkomende oplichtingsmethoden omvatten bellers die zich voordoen als overheidsinstanties, banken, politieagenten of beleggingsprofessionals, waarna ze slachtoffers instrueren om contant geld te storten bij cryptokiosken. Bewezen praktijken om cryptofraude te voorkomen omvatten het onafhankelijk verifiëren van onverwachte verzoeken en het afwijzen van eisen om onder druk cryptocurrency te versturen.
Aanklachten eisen terugbetalingen en sectorverboden
Het voorgestelde bevel zou terugbetalingen vereisen voor verschillende groepen klanten in Washington die vanaf 1 september 2023 transacties hebben uitgevoerd. Klanten van 60 jaar of ouder zouden transactiekosten en opslag (markup) ontvangen, terwijl bepaalde klanten die in een vertrouwelijke bijlage zijn geïdentificeerd hun volledige transactiebedragen, kosten en opslag zouden terugkrijgen.
De aanklachten uit Washington volgen op gerichte acties tegen Coinflip in meerdere andere staten. Zo vaardigde Texas in juli 2023 en februari 2026 instemmingsbevelen (consent orders) uit vanwege onvergunde geldovermaking met stablecoins, met boetes van respectievelijk $31.600 en $40.839,75. In de indiening in Washington wordt ook een instemmingsbevel van het Minnesota Department of Commerce genoemd dat in december 2024 werd ingediend. De procureur-generaal van Iowa, Brenna Bird, spande in februari 2025 een rechtszaak aan tegen Coinflip wegens vermeend buitensporige en vaak verborgen kosten, terwijl de procureur-generaal van Missouri Coinflip aanklaagde in mei, met het verzoek om restitutie, een exploitatieverbod en tot $1,826 miljoen aan boetes. Coinflip ging de Texas-bevelen aan zonder overtredingen toe te geven en noemde de rechtszaak in Missouri ongegrond.
De indiening in Washington blijft een uiteenzetting van beschuldigingen en geen definitief handhavingsbevel. Coinflip en Weiss kunnen een administratieve hoorzitting aanvragen om de aanklachten, de voorgestelde terugbetalingen, de intrekking van de vergunning, de boete en de sectorverboden aan te vechten. DFI vraagt ook om een onderzoekstarief van $3.837, vervolgingskosten en voortdurende toegang tot relevante bedrijfsdocumenten.
Dit artikel is met behulp van AI uit het Engels vertaald. De originele Engelstalige versie is de gezaghebbende bron; geautomatiseerde vertalingen kunnen onnauwkeurigheden bevatten, met name in juridische en regelgevende terminologie.
