De procureur-generaal van Missouri spant een rechtszaak aan tegen Coinflip en richt zich op meer dan 140 Bitcoin-geldautomaten in de staat

Missouri klaagt Coinflip aan wegens het verbergen van kosten van 21,9% en het vermeend mogelijk maken van crypto-oplichting in de hele staat

De rechtszaak is aangespannen bij de Circuit Court van Jasper County, het 29e gerechtelijke circuit van Missouri. De aanklacht is gericht tegen Coinflip, dat beweert 's werelds grootste netwerk van cryptocurrency-geldautomaten te exploiteren op basis van transactievolume, met meer dan 5.500 bitcoin-geldautomaten (ATM's) verspreid over de Verenigde Staten en verschillende andere landen.

Eind 2025 exploiteerde het bedrijf meer dan 140 kiosken in Missouri, geplaatst in buurtwinkels, slijterijen, tankstations en vape-winkels. Het kantoor van Hanaway startte in december 2025 een onderzoek in de hele staat en vaardigde civiele onderzoeksverzoeken uit aan vijf exploitanten van crypto-geldautomaten, waaronder Coinflip, om het antifraudebeleid en de openbaarmaking van kosten te onderzoeken. Deze rechtszaak is het directe gevolg van dat onderzoek.

"Coinflip is de vluchtauto geworden voor financiële roofdieren die het gemunt hebben op inwoners van Missouri", stelt Hanaway in de aanklacht. "Terwijl oplichters het grootste deel van het geld van de slachtoffers opstrijken, neemt Coinflip een groot deel van elke transactie en heeft het verborgen hoe groot dat deel werkelijk is."

In de aanklacht worden drie slachtofferzaken beschreven. Een 80-jarige veteraan verloor tussen september 2025 en maart 2026 tussen de 180.000 en 200.000 dollar aan een oplichter die zich "Selina Lee" noemde en hem opdroeg contant geld in Coinflip-automaten te storten, terwijl zij zich voordeed als beleggingsadviseur.

Hij verkocht zijn auto, maakte zijn beleggingsrekeningen leeg en raakte bijna zijn appartement kwijt. Een tweede slachtoffer stortte 1.000 dollar bij een kiosk in een vape-winkel nadat een beller die zich voordeed als een hulpsheriff van Jefferson County haar had verteld dat er arrestatiebevelen tegen haar waren uitgevaardigd omdat ze haar jurydienst had verzaakt. Coinflip vergoedde slechts 182,38 dollar aan kosten. Een derde slachtoffer stortte $ 900 in een automaat met het label "FDIC Police Monitored" na een soortgelijke zwendel met valse arrestatiebevelen. Volgens de aanklacht heeft zij naar verluidt niets teruggekregen.

In de rechtszaak wordt beweerd dat Coinflip op zijn automaten slechts een vast netwerkbedrag van $ 2,99 vermeldde, terwijl een afzonderlijke transactiekost van tot 21,9% verborgen zat in de servicevoorwaarden. Onder die structuur zou een inwoner van Missouri die $ 100 in contanten stortte, ongeveer $ 75,76 aan bitcoin ontvangen. Geen van de drie genoemde slachtoffers herinnert zich een duidelijke vermelding van het volledige bedrag aan kosten.

Uit gegevens van de Federal Trade Commission die in de klacht worden aangehaald, blijkt dat de fraudeverliezen bij bitcoin-geldautomaten tussen 2020 en 2023 bijna vertienvoudigd zijn. Alleen al in de eerste helft van 2024 bedroegen de gemelde verliezen meer dan 65 miljoen dollar. Het gemiddelde gemelde verlies per transactie is 10.000 dollar. De gemelde verliezen door volwassenen boven de 60 zijn sinds 2020 meer dan twintigvoudig gestegen.

In de klacht wordt aangevoerd dat Coinflip over de middelen beschikte om frauduleuze transacties te identificeren en te stoppen, maar ervoor koos deze niet te gebruiken. Het bedrijf heeft toegang tot Elliptic-software voor blockchainanalyse die verdachte walletactiviteiten kan signaleren, en elke kiosk is uitgerust met een op afstand toegankelijke videocamera.

In de rechtszaak wordt aangevoerd dat uit de interne gegevens van Coinflip uit 2021 bleek dat 99,64% van de transacties betrekking had op aankopen in plaats van verkopen, een patroon dat overeenkomt met door oplichting gedreven eenrichtingsstortingen in plaats van legitieme crypto-investeringen.

"Coinflip weet dat zijn machines routinematig worden gebruikt om verwoestende financiële fraude te plegen," stelde Hanaway.

De procureur-generaal van Missouri voegde hieraan toe:

"Het bedrijf profiteert van elk van die transacties. Dat is geen bedrijfsmodel dat Missouri zal tolereren."

Coinflip noemde de rechtszaak "ongegrond" en beschreef deze als een "misplaatste aanval" op een erkende exploitant. Het bedrijf zei dat het heeft gepleit voor strengere regelgeving voor cryptovaluta-kiosken in Missouri en op federaal niveau, waaronder de wetgeving van Missouri uit 2025 inzake vergunningen en consumentenbescherming, en zei dat het van plan is de rechtszaak aan te vechten. Het regionale nieuwsmedium KMBC citeerde Coinflip als volgt:

"De procureur-generaal richt zich ten onrechte op het bedrijf dat zich sterk heeft gemaakt voor de wet die de inwoners van Missouri beschermt tegen criminele oplichters. In plaats van belastinggeld te verspillen aan het vervolgen van een bedrijf met een vergunning dat aan regelgeving voldoet, zou het kantoor van de procureur-generaal die criminelen moeten onderzoeken, opsporen en stoppen die de inwoners van Missouri binnen het ecosysteem van financiële diensten uitbuiten. Coinflip zal deze rechtszaak agressief bestrijden en we kijken ernaar uit om aan te tonen dat deze beschuldigingen ongegrond zijn."

Soortgelijke rechtszaken zijn ook in andere staten aangespannen. Iowa heeft eerder Coinflip en andere exploitanten van bitcoin-geldautomaten op vergelijkbare gronden aangeklaagd. De zaak in Missouri past in een patroon waarbij procureurs-generaal van verschillende staten wetten ter bescherming van de consument gebruiken om bedrijven met cryptovaluta-kiosken aan te pakken als bronnen van fraude.

De staat eist civielrechtelijke boetes tot 1.826.000 dollar, berekend op 1.000 dollar per MMPA-overtreding over een periode van vijf jaar, samen met schadevergoeding voor slachtoffers in de hele staat en een gerechtelijk bevel tot opschorting van de activiteiten van Coinflip in Missouri totdat het effectieve maatregelen ter voorkoming van fraude heeft geïmplementeerd.