Ohio geeft $15.300 terug, verloren bij crypto-ATM nep-Microsoft-zwendel

Nep-Microsoft-hotline leidde tot een crypto-overboeking van $15.300

Een 63-jarige vrouw uit Allen County kreeg op 8 oktober 15.300 dollar terug nadat onderzoekers het geld hadden teruggevonden dat via een crypto-geldautomaatzwendel was gestolen. Het Ohio Bureau of Criminal Investigation (BCI), de recherche van de staat, beschreef hoe haar gestolen geld volledig werd teruggevonden, terwijl ambtenaren aandrongen op maatregelen om consumenten te beschermen.

De fraude begon in 2024 toen een pop-up op haar computer beweerde dat haar apparaat was gehackt en haar doorverwees naar een valse Microsoft-hotline. De persoon die de telefoon opnam, gaf haar de instructie om geld op te nemen, dit om te zetten in cryptovaluta en het via een crypto-geldautomaat te versturen.

De aankondiging bevatte een waarschuwing van Andy Wilson, de procureur-generaal van Ohio, wiens bureau toezicht houdt op het BCI. Hij zei:

„Crypto-geldautomaten zijn een favoriet middel voor oplichters die erop uit zijn het zuurverdiende geld van slachtoffers te stelen.”

De vrouw nam contact op met de Federal Bureau of Investigation (FBI) nadat ze de misleiding had doorzien, en de federale instantie verwees haar zaak door naar BCI. De afdeling Elektronisch Financieel Onderzoek van BCI heeft het gestolen geld opgespoord en bevroren. Agenten werkten vervolgens samen met het Openbaar Ministerie van Allen County en verkregen een huiszoekingsbevel.

Onderzoekers in Ohio krijgen te maken met miljoenenverliezen door crypto-geldautomaten

Sinds de oprichting in 2024 heeft de gespecialiseerde eenheid van het BCI wetshandhavingsinstanties bijgestaan in 309 fraudezaken waarbij 5,6 miljoen dollar aan verliezen via crypto-geldautomaten was gemoeid. Het kantoor van de procureur-generaal meldde een gemiddeld verlies per slachtoffer van 18.767 dollar. Deze automaten, ook wel kiosken voor digitale valuta genoemd, staan doorgaans in buurtwinkels en tankstations.

Een eerder onderzoek in Ohio begon eveneens met een frauduleus computerbericht en instructies om contant geld in een bitcoin-geldautomaat te storten. In die zaak verloor een 75-jarige inwoner van Worthington 280.000 dollar, voordat onderzoekers 130.000 dollar uit de cryptozwendel konden terugvorderen; dit was de eerste terugvordering van de eenheid die in oktober 2024 bekend werd gemaakt.

Landelijk registreerde de FBI in 2025 meer dan 13.400 klachten met betrekking tot cryptovaluta-kiosken, waarbij de gemelde verliezen meer dan $388 miljoen bedroegen. In de op 15 mei gepubliceerde gegevens over klachten inzake cryptovaluta-kiosken wordt gewaarschuwd dat in sommige gevallen ook andere transactiemethoden een rol speelden, waardoor het totale verlies niet uitsluitend aan de automaten kan worden toegeschreven.

Naast identiteitsfraude via computerondersteuning kunnen zogenaamde juridische noodsituaties mensen onder druk zetten om hetzelfde betalingskanaal te gebruiken. Een vrouw uit Georgia verloor 4.900 dollar na een valse dreiging in verband met jurydienst, waarbij haar werd verteld dat ze moest betalen om arrestatie te voorkomen. In de aankondiging van Ohio werden ook verzonnen verzoeken om borgtocht en arrestatiebevelen genoemd als voorwendselen om stortingen te eisen.

Ohio wil maatregelen nemen terwijl Alabama terugbetaling van oplichtingsbedragen eist

Wilson drong er bij Ohio op aan om maatregelen op staatsniveau te overwegen ter bescherming van consumenten tegen criminelen die cryptocurrency-kiosken gebruiken om frauduleuze betalingen te verkrijgen. Dergelijke automaten zetten gestort contant geld om in cryptocurrency die naar een aangewezen wallet wordt gestuurd. Wanneer die bestemming aan een oplichter toebehoort, kan de voltooide overboeking van het slachtoffer niet zomaar ongedaan worden gemaakt.

In de waarschuwing van Ohio werden ouderen aangewezen als veelvoorkomende doelwitten, waarbij de contante bedragen die worden geëist doorgaans variëren van 500 tot 20.000 dollar. Deze oplichtingspraktijken waarbij men zich voordoet als iemand anders via bitcoin en cryptovaluta kunnen gepaard gaan met chantage of verzoeken om een online romantische partner te helpen die het slachtoffer nog nooit heeft ontmoet. Het bureau moedigde aan om vermoedelijke fraude onmiddellijk te melden bij de lokale wetshandhavingsinstanties.

Andere staten hebben terugbetalingsregels ingevoerd, waaronder de beschermingsmaatregelen tegen crypto-geldautomaatoplichting in Alabama, die op 1 oktober van kracht werden. Nieuwe klanten die aan de voorwaarden voldoen, kunnen de volledige transactiewaarde plus kosten terugkrijgen, terwijl bestaande klanten de helft van de waarde ontvangen, inclusief alle kosten, mits aan de meldingsvereisten wordt voldaan.

Destiny Caldwell, openbaar aanklager van Allen County, beschreef het resultaat van het gecoördineerde onderzoek: „In samenwerking met BCI hebben we het gestolen geld met succes teruggevorderd en elke dollar aan het slachtoffer teruggegeven.”