Wetgevers willen fraude met crypto-geldautomaten aan banden leggen met een wetsvoorstel dat door beide partijen wordt gesteund. Dit voorstel voorziet in transactielimieten, verplichte waarschuwingen tegen oplichting en de verplichting om transactiegegevens en actuele gegevens over de locaties van de automaten bij te houden. Het voorstel volgt op door de FBI genoemde verliezen van meer dan 333 miljoen dollar, waarbij oudere Amerikanen het grootste deel van de financiële verliezen voor hun rekening nemen.
Het Congres richt zich op crypto-geldautomaten nadat Amerikanen 333 miljoen dollar aan oplichting hebben verloren
GESCHREVEN DOOR
DELEN
Belangrijkste punten
- Wetgevers hebben een tweepartijig wetsvoorstel ingediend dat gericht is op crypto-ATM-fraude, nadat de gemelde verliezen de 333 miljoen dollar overschreden.
- Oudere Amerikanen leden de meeste bekende verliezen, waardoor bescherming van senioren centraal staat in het voorstel.
- Exploitanten kunnen te maken krijgen met strengere limieten, verplichte waarschuwingen, terugbetalingen en uitgebreide staatswaarborgen.
Tweepartijig wetsvoorstel zou limieten voor crypto-geldautomaten en waarschuwingen voor oplichting instellen
De Amerikaanse afgevaardigden María Elvira Salazar (R-FL) en Sean Casten (D-IL) hebben op 11 juni de Stop Crypto ATM Scams Act ingediend, zo maakte het kantoor van Salazar bekend. Het tweepartijwetsvoorstel zou consumentenbescherming, transparantieregels en handhavingsinstrumenten toevoegen nadat Amerikanen in 2025 meer dan 333 miljoen dollar verloren aan crypto-ATM-oplichting.
Uit FBI-gegevens die in het persbericht werden aangehaald, bleek dat de gemelde verliezen met 33 procent waren gestegen ten opzichte van het voorgaande jaar. Oudere Amerikanen droegen het grootste deel van de financiële schade in gevallen waarin de leeftijd van het slachtoffer bekend was, waarbij 60-plussers goed waren voor meer dan 85 procent van de verliezen.
In het persbericht stond:
"De Stop Crypto ATM Scams Act zou nieuwe waarborgen instellen om fraude te helpen voorkomen, de transparantievereisten voor exploitanten van crypto-geldautomaten aanscherpen en wetshandhavers extra instrumenten bieden om deze oplichting te onderzoeken en te stoppen."
Exploitanten van crypto-geldautomaten zouden op grond van het wetsvoorstel verplicht worden om antiwitwasprogramma's in te voeren. Ze zouden ook klantonderzoek moeten uitvoeren, verdachte activiteiten moeten melden en transactie- en locatiegegevens moeten bijhouden.
Er zouden nieuwe transactielimieten gelden voor zowel nieuwe als bestaande klanten. Nieuwe klanten zouden te maken krijgen met een dagelijkse limiet van 2.000 dollar en een totale stortingslimiet van 10.000 dollar gedurende hun eerste 14 dagen, terwijl bestaande klanten beperkt zouden worden tot 7.500 dollar aan dagelijkse transacties.
Regels voor crypto-geldautomaten zouden terugbetalingen, informatieverstrekking en bevoegdheden van de staat toevoegen
Exploitanten zouden ook waarschuwingen voor oplichting, fraudewaarschuwingen en informatie voor consumenten moeten verstrekken voordat transacties worden voltooid. Het wetsvoorstel zou duidelijke informatie over kosten en cryptocurrency-prijzen vereisen, inclusief verwijzingen naar marktprijzen, en tijdige terugbetalingen van kosten die zijn geïnd voor frauduleuze transacties.
Er zijn meer dan 30.000 crypto-geldautomaten in gebruik in de Verenigde Staten, bij tankstations, buurtwinkels en winkelcentra. In het persbericht staat dat oplichters zich vaak voordoen als banken, overheidsinstanties, wetshandhavers of vertrouwde instellingen, waarna ze slachtoffers onder druk zetten om geld over te maken via de automaten.
In het persbericht staat:
"De Stop Crypto ATM Scams Act bouwt voort op die inspanningen door senioren te helpen beschermen tegen een van de snelst groeiende vormen van financiële fraude en door de spaargelden te beschermen die ze hun hele leven hebben opgebouwd."
De grote ouderenpopulatie in Zuid-Florida werd genoemd als reden waarom deze kwestie bijzonder relevant is voor het district van Salazar. Het wetsvoorstel zou ook de bevoegdheid van de staten behouden door federale transactienormen vast te stellen, terwijl staten de mogelijkheid krijgen om aanvullende maatregelen tegen fraude en ter bescherming van de consument in te voeren.
