Alex Mashinsky, oprichter van Celsius, krijgt een boete van 4,72 miljard dollar opgelegd door de FTC en wordt levenslang uitgesloten van de cryptomarkt

Belangrijkste punten:

• Een federale rechter heeft op 28 april 2026 een vonnis van 4,72 miljard dollar van de FTC uitgesproken tegen Celsius-oprichter Alex Mashinsky.
• Mashinsky krijgt een levenslang verbod op crypto- en financiële diensten opgelegd, terwijl hij een federale gevangenisstraf van 12 jaar uitzit.
• De FTC eist slechts 10 miljoen dollar aan daadwerkelijke betaling, in overeenstemming met Mashinsky's strafrechtelijke verbeurdverklaringsverplichtingen bij het Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ).

FTC legt vonnis van 4,72 miljard dollar op aan Mashinsky en sluit hem uit de sector

De Amerikaanse districtsrechter Denise L. Cote heeft de overeengekomen beschikking ondertekend in het zuidelijke district van New York, waarmee de civiele vorderingen van de Federal Trade Commission tegen Alex Mashinsky persoonlijk zijn afgehandeld. De beschikking houdt een geldboete van 4,72 miljard dollar in, maar vereist slechts 10 miljoen dollar aan daadwerkelijke betaling, een bedrag dat Mashinsky kan voldoen via zijn bestaande strafrechtelijke verbeurdverklaringsverplichtingen bij het ministerie van Justitie.

Mashinsky zit momenteel een federale gevangenisstraf van 12 jaar uit. Hij pleitte in december 2024 schuldig aan grondstoffenfraude en effectenfraude, waarbij hij toegaf dat hij klanten had misleid over de financiële gezondheid van Celsius en de prijs van CEL, het eigen token van het platform, had gemanipuleerd, terwijl hij stilletjes zijn eigen aandelen van de hand deed.

De FTC diende in juli 2023 voor het eerst een klacht in tegen Celsius en drie van zijn leidinggevenden, waarin zij werden beschuldigd van misleidende en oneerlijke praktijken op grond van de FTC Act. Het agentschap beweerde dat Mashinsky klanten had verteld dat hun deposito's veilig, laagrisico en op verzoek toegankelijk waren, terwijl Celsius die middelen in risicovolle investeringen en kredietstrategieën stak.

Celsius schikte de zakelijke vorderingen met de FTC in augustus 2023. Die schikking legde het bedrijf een boete van 4,72 miljard dollar op en verbood het permanent om diensten op het gebied van crypto-stortingen, -ruil of -opnames aan te bieden. De individuele leidinggevenden, waaronder Mashinsky, maakten geen deel uit van die oorspronkelijke overeenkomst.

Mashinsky had zich aanvankelijk zelf verdedigd nadat zijn advocaten zich hadden teruggetrokken, maar de partijen bereikten begin 2026 een overeenkomst. Eind maart werd een gezamenlijk verzoek ingediend om de zaak op te schorten in afwachting van de goedkeuring van de schikking, wat de weg vrijmaakte voor het bevel van 28 april.

Het permanente verbod heeft betrekking op een breed scala aan activiteiten. Het is Mashinsky verboden om reclame te maken voor, marketing te voeren voor, promotie te maken voor, aan te bieden of te distribueren van producten of diensten waarmee klanten activa kunnen storten, omwisselen, beleggen of opnemen. De beperking geldt zowel voor crypto- als voor traditionele financiële (TradFi) diensten.

Het volledige vonnis van 4,72 miljard dollar blijft uitvoerbaar indien Mashinsky nalaat zijn vermogen nauwkeurig openbaar te maken of wezenlijke onjuiste voorstellingen geeft in financiële rapportages. Het vonnis kan niet worden kwijtgescholden in het kader van een faillissement, en de nalevingsvereisten, waaronder verplichtingen inzake administratie en rapportage, gelden voor een periode van maximaal 18 jaar.
Celsius Network, dat Mashinsky in 2017 oprichtte, beheerde ooit miljarden aan klantactiva en profileerde zich als veiliger dan een bank. In juni 2022 bevroor het platform opnames door klanten en vroeg het in juli van dat jaar faillissement aan onder Chapter 11. Door de ineenstorting werden klanten geconfronteerd met verliezen die op miljarden worden geschat, hoewel de faillissementsprocedure een deel van het geld heeft teruggegeven.

Aanklagers van het Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ) zeiden dat de praktijken miljarden aan verliezen voor klanten veroorzaakten, terwijl Mashinsky persoonlijk tientallen miljoenen verdiende. De schikking met de FTC zorgt ervoor dat de civiele betaling van 10 miljoen dollar meetelt voor het bedrag van de strafrechtelijke verbeurdverklaring van het DOJ, waardoor de schadevergoeding in beide handhavingsacties op elkaar wordt afgestemd.

De schikking volgt op soortgelijke maatregelen van de FTC tegen Blockfi en Genesis, wat een weerspiegeling is van het voortdurende federale toezicht op crypto-kredietplatforms die tijdens de marktneergang van 2022 failliet gingen. Mashinsky blijft in federale hechtenis. Het civiele vonnis voegt permanente beperkingen toe die van toepassing zouden zijn op alle activiteiten na zijn uiteindelijke vrijlating.