SEC, 1,530만 달러 이상을 편취한 것으로 의심되는 WhatsApp 암호화폐·AI 사기 사건에 대해 기소

SEC, 투자자로부터 1,530만 달러 이상 편취 혐의 제기

두 온라인 프로그램에 자금을 이체한 투자자들은 가짜 수익률과 SEC 감독에 대한 허위 보장을 접한 것으로 알려졌다. 9월 29일 제기된 사기 혐의 고발장에서 미국 증권거래위원회(SEC)는 크립토에임엘(Cryptoaiml Ltd.), 크립토에임엘 캐피털 파운데이션(Cryptoaiml Capital Foundation), TSAI 프로(TSAI Pro Ltd.), TSAI 캐피털 파운데이션(TSAI Capital Foundation)을 지목했다. SEC는 이 두 사기 수법이 각각 1,250만 달러와 280만 달러 이상을 횡령했다고 주장한다. 또한 해당 단체들은 해외에 있는 개인들에 의해 운영된 것으로 보인다고 밝혔다. 두 건의 고소장은 서로 다른 수법을 기술하고 있지만, 각각 해당 단체들이 신뢰를 얻기 위해 SEC의 권한을 내세웠다고 주장하고 있다. SEC 집행국장 데이비드 우드콕은 “이러한 사기성 투자 사기에서 무고한 투자자들을 속이는 데 사용된 방법은 다양했지만, 목표는 동일했다. 잠재적 투자자들에게 과도한 수익을 약속하고, SEC의 규제를 받는 합법적인 기관이라고 주장한 뒤, 그들의 자금을 훔치는 것이었다”고 말했다.

Cryptoaiml은 2024년 8월부터 2025년 3월까지 최소한 WhatsApp 그룹에서 투자 전문가를 사칭하고, AI가 생성한 것으로 추정되는 거래 신호를 공유함으로써 신뢰를 쌓은 것으로 알려졌다. 이러한 접근 방식은 투자자들을 가짜 거래 플랫폼으로 유도하는 전문가 조언 주장을 포함해, SEC가 지적한 암호화폐 그룹 채팅 수법과 유사하다.

가짜 수익, 출금 수수료, 그리고 존재하지 않았던 봇

SEC에 따르면, 크립토에이엠엘(Cryptoaiml)의 지시를 따랐던 투자자들은 수익이 표시되지만 실제로는 거래가 이루어지지 않는 플랫폼으로 암호화폐 자산을 이체한 것으로 알려졌다. 일부 투자자는 합법적인 것으로 위장된 투자 관리 계약서에 서명하기도 했다. 투자자들이 자금을 인출하려고 시도했을 때, 해당 업체들은 계좌가 동결되었다고 주장하며 선불 수수료를 요구한 것으로 알려졌다. 가짜 암호화폐 거래 플랫폼과 예상치 못한 결제 요구는 투자 사기의 반복되는 특징입니다. TSAI Pro와 TSAI Capital Foundation은 2024년 9월부터 2025년 3월까지 WhatsApp, 페이스북 및 자사 웹사이트를 통해 다른 프로그램을 홍보한 혐의를 받고 있습니다. 투자자들에게는 AI 거래 봇을 임대해 수익을 보장받을 수 있으며, 다른 사람을 모집하여 돈을 벌 수 있다고 설명했습니다. SEC는 해당 봇이 실재하지 않았으며, 예치된 자금이 수익을 창출하는 데 전혀 사용되지 않았다고 주장합니다. 또한 SEC는 1,230만 달러 규모의 별도의 AI 봇 투자 사기 혐의에 대해서도 기소한 바 있습니다.

크립토에임엘(Cryptoaiml)은 자사 웹사이트에 위조된 ‘폼 D(Form D)’의 스크린샷을 게시한 반면, TSAI는 또 다른 위조 서류를 인용한 가짜 SEC 인증서를 게시했다. ‘폼 D’는 특정 증권 공모에 사용되는 신고서로, 이를 제출한다고 해서 SEC가 해당 투자를 승인한 것은 아니다. 규제 당국의 인정을 받았다는 주장은 해당 프로그램이 합법적이라는 점을 사람들에게 설득하기 위한 의혹의 일환이었다.

규제 당국, 그룹 채팅 투자 사기 주의 당부

SEC는 투자 제안을 하거나 판매하는 사람의 배경을 확인할 것을 권장한다. 투자 그룹 채팅에 대한 SEC의 경고문에는 자칭 투자 전문가와 회사가 진짜인지 확인하는 단계가 설명되어 있다. 이러한 확인 절차는 메신저 그룹 내 누군가가 규제 대상 기업을 대표한다고 주장할 때 적용된다.

주 증권 규제 당국 또한 교육 재단과 AI 봇을 내세운 암호화폐 투자 권유 사례를 언급한 바 있습니다. 북미증권관리자협회(NASAA)는 2025년 3월, 이러한 사기 행각이 왓츠앱(WhatsApp) 그룹, 독자적인 기술 보유 주장, 수익 보장 등을 이용해 투자자를 유인할 수 있다고 경고했습니다.

뉴욕 당국 역시 가짜 암호화폐 프로젝트와 AI 투자 권유가 온라인 대화와 소셜 플랫폼을 통해 확산될 수 있다고 경고했다. 9월 29일 제기된 소송과 관련해, 미국 증권거래위원회(SEC)는 Cryptoaiml Ltd.와 TSAI Pro Ltd.가 제출한 양식 D를 웹사이트에서 삭제했다.