6개 대륙, 투자자의 신뢰를 노리는 사기 행각에 경각심을 촉구

전 세계적 캠페인이 투자자의 신뢰를 면밀히 조사하고 있다

10월 5일 발표된 미국의 공동 경고에 따르면, 친구, 금융 전문가 또는 규제 당국자를 사칭하는 사람이 의심하지 않는 사람들에게서 돈을 훔칠 수 있다고 합니다. 미국 증권거래위원회(SEC)와 5개 협력 기관은 관계 기반 투자 사기 및 사칭 사기를 강조하는 한편, 사기 인식 제고를 시장 변동성 및 변화하는 경제 상황에 대한 대비와 연계했습니다.

이 경고는 전 세계 증권 규제 당국으로 구성된 국제증권위원회기구(IOSCO)가 주관하는 6개 대륙에 걸친 ‘세계 투자자 주간(World Investor Week)’ 캠페인의 일환입니다. 올해로 10주년을 맞이한 이 이니셔티브는 당국 및 기타 참여자들을 한자리에 모아 교육 활동, 홍보, 워크숍을 진행합니다.

미국의 협력 기관으로는 상품선물거래위원회(CFTC), 금융산업규제기구(FINRA), 증권투자자보호공사(SIPC), 전국선물협회(NFA), 북미증권관리자협회(NASAA) 등이 있습니다. SEC의 폴 S. 앳킨스 위원장은 다음과 같이 말했습니다.

"이번 주에도 변함없이, 투자자 여러분께서는 SEC의 Investor.gov 웹사이트에 제공된 자료를 적극 활용하시고 잠재적인 사기에 대해 경계를 늦추지 않으시기를 당부드립니다."

SEC 투자자 교육 및 지원실(Office of Investor Education and Assistance)의 존 모세스(John Moses) 실장은 회복탄력성을 사기 방지 및 시장 변동성 극복과 연결 지어 설명했습니다. 또한 그는 Investor.gov에서 제공하는 무료 정보와 재무 계획 도구를 강조했습니다.

친근한 메시지가 가짜 수익으로 이어질 수 있다

관계 기반 사기 수법은 대개 원치 않는 연락으로 시작되어 몇 주 또는 몇 달에 걸쳐 우정이나 연애 관계로 발전합니다. 그런 다음 사기꾼은 가짜 웹사이트나 앱을 이용해 조작된 수익률을 보여주고 더 많은 자금을 입금하도록 유도하며, 소액의 인출을 허용해 신뢰를 쌓은 뒤 자금 접근을 차단합니다.

이러한 패턴은 2024년 9월, 규제 당국이 암호화폐 플랫폼인 ‘나노비트(Nanobit)’와 ‘코인w6(Coinw6)’를 대상으로 실시한 첫 번째 관계형 투자 사기 단속 조치에서도 나타났습니다. 해당 사건들은 전문직 사칭이나 연애 관계를 이용해 자금을 유인한 혐의를 받고 있습니다. 6월 16일, 법원은 피고 측이 답변을 제출하지 않자 나노비트 사건과 관련된 4개 법인 및 2명의 개인에 대해 결석 최종 판결을 내렸다.

더 최근에는 9월 29일, 1,530만 달러 이상의 사기 혐의가 제기되었으며, 이는 ‘크립토에임엘(Cryptoaiml)’ 및 ‘TSAI’ 프로그램의 배후 단체들을 대상으로 한 것이었습니다. 당국에 따르면, 두 운영체 모두 온라인 관계를 이용하고 허위 규제 주장을 내세워 예금을 유치한 것으로 나타났습니다. 크립토에이엠엘(Cryptoaiml)은 허위 수익을 보여주며 출금 수수료를 요구한 것으로 알려졌으며, TSAI는 존재하지 않는 AI 트레이딩 봇을 홍보한 혐의를 받고 있다.

가짜 공무원, 금전 및 계좌 접근권 요구

신분 사칭은 잘 알려진 신분을 악용하는 방식으로, 범죄자들은 정부 직원, 투자 자문가 또는 합법적인 기업의 대표자로 위장합니다. 지난 4월 발표된 경고에서는 사기꾼들이 소셜 미디어와 문자 메시지를 통해 공식 로고를 사용하여 SEC 관계자로 위장하는 사례가 소개되었습니다. 새로운 공지는 AI 기술로 인해 이러한 사기 행위가 진정한 통신과 구별하기 더욱 어려워졌음을 설명하며, 위조 문서에 대해 경고하고 있습니다.

비밀번호, 계좌 정보 또는 지갑 인증 정보 요청은 공격자가 신뢰할 수 있는 대표자로 위장해 민감한 정보를 탈취하는 비트코인 및 암호화폐 피싱 수법과 유사합니다. 이 공지는 범죄자들이 노리는 정보 중 암호화폐 이체를 승인하는 ‘개인 키’와 지갑 접근 권한을 복구하는 데 사용되는 ‘시드 문구’를 구체적으로 언급하고 있습니다.

미국의 이러한 노력은 10월 6일 열리는 공동 투자자 교육 웨비나를 통해 이어집니다. 이번 세션에서는 연애 사기, 규제 당국 사칭, 그리고 온라인에서 금융 콘텐츠를 공유하는 ‘금융 인플루언서’에 대해 다룰 예정입니다. 참가비는 무료이며, 사전 등록이 필요합니다.