이탈리아 중앙은행, EU 제재 이행 위해 암호화폐 심사 강화

이탈리아, 암호화폐 거래 제재 심사에 ‘최소 금액’ 예외 규정 없음 강조

유럽연합(EU)은 기존 제재 체계를 우회하기 위해 디지털 자산이 활용되는 것에 대해 우려하고 있으며, 해당 지역의 중앙은행들은 불법 행위자들이 규제 허점을 악용하는 것을 방지하기 위해 준수 조치를 강화하고 있다.

수요일, 이탈리아 중앙은행인 반카 디 이탈리아(Banca d'Italia)는 최근 지정학적 긴장이 고조됨에 따라 모든 결제 서비스 제공업체(PSP) 및 암호자산 서비스 제공업체(CASP)에 금융 거래 심사 절차를 강화할 것을 촉구하는 공문을 발송했다.

이 은행은 해당 기관들이 고객과의 거래 관계를 시작할 때와 EU 이사회가 결정할 때, 그리고 거래가 발생할 때마다 자체 고객에 대한 규정 준수 점검을 수행해야 하며, 이 과정에서 (트래블 룰에 정의된 바와 같이) 거래의 발신자와 수취인 이름을 지정된 개인 및 기업 목록과 대조하여 확인해야 한다고 강조했다.

이러한 점검이 어떻게 수행되어야 하는지에 대해, 은행은 실제로 거래를 검토하는 자동화 시스템의 기준을 “오탐지 발생을 제한해야 할 필요성과 지정 대상자의 신원 확인을 보장해야 할 필요성 사이의 균형을 맞추는 방식”으로 설정해야 한다고 강조했다.

그럼에도 불구하고 은행은 “송금에 대한 검사를 적용하기 위한 최소 금액 기준의 도입은 예정되어 있지 않다”고 강조했으며, 또한 CASP를 포함한 중개 기관들에게 “사용 중인 시스템(제3자가 개발하거나 제공한 솔루션 포함)에, 심사 대상 송금을 제한하게 될 최소 금액 기준이 포함되지 않도록 보장할 것”을 촉구했다.

자동화된 시스템의 탐지나 보고를 피하기 위해 금융 금액을 분할하는 행위를 ‘구조화(structuring)’라고 하며, 이는 제재를 받는 범죄자나 집단이 흔히 사용하는 수법이다.

이탈리아 중앙은행(Banca d'Italia)의 공지는 금융 기관들에게 통제 체계를 강화하고, 시스템 설정 오류로 인해 제재가 회피되는 것을 방지할 것을 촉구하며, 이를 위해 경계를 강화하고 송금을 지연시키는 대가를 치르더라도 조치를 취해야 한다고 강조했습니다. 특히 최근 시행된 EU 제재가 러시아 관련 주체들과 디지털 규칙 네트워크를 명시적으로 겨냥하고 있기 때문입니다.