규제 허점 메우기: FATF, 미흡한 암호화폐 규제가 불법 금융을 조장하고 있다고 경고

금융행동태스크포스(FATF), 디지털 자산에 대한 감독 강화 촉구

금융행동태스크포스(FATF)는 ‘가상자산 및 가상자산 서비스 제공자에 대한 FATF 기준 이행 현황’에 관한 제7차 표적 업데이트 보고서를 발간했다. 이 보고서는 디지털 자산 규제의 현황과 범죄 활동 감독에 남아 있는 취약점을 설명하고 있다.

이 보고서는 조사 대상 관할 구역의 83%에서 암호화폐 규제와 ‘트래블 룰’을 포함한 FATF 권고안 15호의 이행이 진전되었음을 인정하는 한편, 11개 관할 구역은 여전히 이를 추진 중이라고 밝혔다.

권고안 15는 가상자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 규제와 기존 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 위험에 대한 모니터링을 요구하고 있다.

지난 목요일, FATF는 위협 행위자들이 불법적인 목적으로 악용하는 잔여 취약점을 해결하기 위해 VASP의 규제, 인허가 및 등록에 대한 추가적인 노력을 촉구했다.

규제가 취약하거나 미비한 관할 구역에 등록되어 다른 시장에서 서비스를 제공할 수 있는 해외 VASP를 다루는 문제는 일부 관할 구역에서 위험 완화를 위한 과제로 언급되고 있다.

스테이블코인의 오용 역시 FATF가 주목하는 요인 중 하나로, FATF는 캄보디아에 기반을 둔 한 자금세탁 노드가 자산 동결에 면역이 있다고 홍보하며 스테이블코인을 발행한 사례를 기록했는데, 이는 모든 규제 대상 중앙화형 스테이블코인이 공통적으로 갖는 특징이다.

FATF의 자일스 톰슨(Giles Thomson) 회장은 “범죄 조직들이 불법적인 목적으로 가상자산을 계속 악용하고, 국경을 초월한 특성을 이용해 사기 및 사기 행위를 저지르며, 제재를 회피하고 범죄 수익을 세탁하고 있다”며, FATF 기준의 이행이 더 이상 지연되어서는 안 된다고 강조했다.

그는 “정부와 민간 부문은 예방 조치를 강화하고 규제 공백을 메우며, 국경을 초월한 협력을 증진하고, 범죄자들이 글로벌 시스템의 취약점을 악용할 기회를 차단하기 위해 협력해야 한다”고 결론지었다.