바이낸스, 연간 3억 달러의 규정 준수 비용 지출로 105억 3천만 달러 규모의 사기 방지 기여했다고 밝혀

1,500명으로 구성된 바이낸스 규정 준수 팀, 313,000건의 법 집행 기관 요청 처리

바이낸스는 연간 약 3억 달러를 규정 준수 활동에 지출하고 있으며, 이 수치는 디지털 자산이 주류 금융권으로 더욱 깊이 진입함에 따라 현재 요구되는 감독의 규모를 반영한다고 밝혔습니다.

이 거래소는 직원 약 1,500명, 즉 전체 직원의 4분의 1 가량이 컴플라이언스 관련 업무를 담당하고 있다고 밝혔다. 여기에는 조사, 사기 방지, 자산 회수, 법 집행 지원 및 사용자 보호에 주력하는 팀들이 포함된다.

바이낸스 리서치(Binance Research)의 추정에 따르면, 이 회사는 보유 자산의 약 0.22%를 규정 준수 활동에 할당하고 있는 반면, 금융 산업 전반의 평균은 약 0.14% 수준이다. 바이낸스는 자사의 지출이 상대적으로 약 57% 더 높다고 밝혔다.

또한 이 회사는 직원 1인당 연간 약 5만 달러를 컴플라이언스 업무에 지출하고 있다고 밝혔다. 이를 비교하기 위해 바이낸스는 보스턴 컨설팅 그룹(BCG)의 추산치를 인용하며, 전 세계적으로 시스템적으로 중요한 대형 은행들은 일반적으로 전체 직원의 약 1%에서 3%를 컴플라이언스 업무에 배정한다고 설명했다.

사기 탐지 및 자산 회수

바이낸스는 2025년부터 2026년 1분기까지 자사의 규정 준수 시스템이 잠재적인 사기, 사기 행위 및 비정상적인 활동으로 인한 약 105억 3천만 달러를 차단했다고 밝혔다.

또한 이 회사는 규정 준수를 위한 인공지능(AI) 투자도 확대했다. 바이낸스는 2026년 첫 5개월 동안 의심스러운 행동을 탐지하고, 새로운 위협을 식별하며, 조사 능력을 향상시키기 위해 설계된 AI 도구의 컴퓨팅 자원에 3백만 달러 이상을 지출했다고 밝혔다.

이 거래소는 지난해 6월 기준 바이낸스와 상호작용한 주소와 관련된 불법 활동이 전체 거래량의 약 0.018%에서 0.023%를 차지했다고 밝혔다.

자산 회수도 또 다른 주요 중점 사항이 되었습니다. 바이낸스는 2025년에 외부 해킹 및 보안 사고와 관련된 약 1억 1,400만 달러의 자산을 회수하는 데 도움을 주었다고 밝혔습니다. 2026년 현재까지 추가로 6,020만 달러를 회수하는 데 기여했으며, 이로써 외부 공격으로 인한 총 회수액은 1억 7,400만 달러를 넘어섰습니다.

또한 이 거래소는 2025년에 128만 건의 사용자 요청을 통해 잘못 전송된 자산 82억 달러를 회수하는 데 도움을 주었다고 밝혔는데, 이 자금은 다른 플랫폼이었다면 영영 손실되었을 수도 있는 금액이다.

법 집행 기관의 요청 증가

바이낸스는 현재까지 전 세계 당국으로부터 접수된 313,653건의 법 집행 요청을 지원했다고 밝혔다.

이 총 건수에는 2025년에 처리된 72,632건의 요청과 2026년 6월 기준 추가로 처리된 36,235건이 포함됩니다. 회사는 당국과의 협력 과정에서 블록체인 분석, 플랫폼 간 조정, 신속한 사고 대응을 수행함과 동시에 사용자를 위한 법적 보호 조치를 유지하고 있다고 설명했습니다.

이러한 수치가 공개된 것은 규제 당국이 암호화폐 플랫폼에 대해 기존 금융 기업에 요구되는 감독 기준을 충족하도록 지속적으로 압박하고 있는 시점과 맞물립니다. 이제 거래소들은 제재 위험 관리, 사기 방지, 소비자 보호, 그리고 전 세계적 차원의 법 집행 기관과의 협력을 수행해야 할 것으로 기대되고 있습니다.

바이낸스에게 있어 메시지는 분명하다. 규정 준수는 더 이상 보조적인 기능이 아니다. 이는 규제가 더욱 강화된 암호화폐 시장에서 신뢰할 수 있는 금융 플랫폼으로 자리매김하려는 회사의 시도를 뒷받침하는 핵심 인프라가 되었다.