미국 법원, 4억 7천만 달러 규모 암호화폐 자금세탁 사건으로 프랑스 국적자에게 징역 8년 선고

• 당국은 암호화폐 자금 세탁 조직을 운영한 프랑스 국적자에게 징역 8년을 선고했다.
• 수사 당국은 이 조직이 은행과 유령 회사를 통해 4억 7천만 달러 이상을 이동시켰다고 밝혔다.
• 단속 조치가 계속되는 가운데, 수백만 달러에 달하는 수수료와 계좌에 대한 몰수 명령이 내려졌다.

미국 법원, 4억 7천만 달러 규모 암호화폐 자금세탁 사건에 징역형 선고

2026년 4월 28일, 미국 법원은 암호화폐 관련 자금 세탁 조직과 관련해 프랑스 국적의 막시밀리앙 드 후프 카르티에에게 징역 8년을 선고했다. 이 사건은 미국 은행, 유령 회사 및 암호화폐 계좌를 통해 불법 자금을 이동시킨 무허가 거래소를 중심으로 진행되었다. 당국은 카르티에가 범죄 수익금과 관련된 4억 7천만 달러 이상을 세탁하는 데 가담했다고 밝혔다.

카르티에는 2025년 10월 무허가 자금 이체 사업 운영 및 은행 사기 공모 혐의에 대해 유죄를 인정했다. 검찰은 그가 범죄 고객들을 위해 디지털 자산을 법정화폐로 전환해 주는 장외(OTC) 암호화폐 거래소를 운영했다고 밝혔다. 제이 클레이튼 미국 연방검사는 “막시밀리앙 드 후프 카르티에는 미국 및 국제 금융 시스템에 대한 지식을 악용해 마약 자금 및 기타 범죄 수익을 세탁했다”고 말하며 다음과 같이 덧붙였다:

“드 후프 카르티에는 범죄 수익을 세탁하고 은닉하기 위해 유령 회사와 암호화폐 계좌로 구성된 네트워크를 구축했습니다. 그는 이 네트워크를 이용해 수억 달러를 미국에서 해외 범죄 조직으로 송금함으로써, 이들의 지속적인 불법 활동을 조장했습니다.”

“자금 세탁을 막는 것은 더 광범위한 범죄를 막는 것입니다. 이번 연방 징역형 선고는 범죄 수익을 세탁하는 자들이 심각한 결과를 맞이하게 될 것이라는 분명한 메시지를 전합니다,”라고 클레이튼은 언급했다. 58세의 카르티에는 프랑스 거주자이자 아르헨티나 시민이다. 검찰은 이 네트워크가 미국을 경유해 콜롬비아 및 기타 국가로 자금을 이동시켰다고 밝혔다.

암호화폐 현금화 과정에서 드러난 유령 회사의 은행 업무 위험

이 자금 세탁 시스템은 거래소의 실제 목적을 은폐한 법인 계좌에 의존했다. 법무부 보도자료는 “카르티에의 장외(OTC) 암호화폐 거래소는 암호화폐를 법정화폐로 전환하는 유일한 목적으로 카르티에가 운영 및 통제하던 미국 기반 유령 회사들의 거대한 네트워크로 구성되었다”고 상세히 설명했다. 당국은 카르티에가 10여 개 이상의 미국 은행 계좌를 개설하고 해당 법인을 소프트웨어 기업으로 위장했다고 밝혔다. 그는 또한 자금이 합법적으로 보이도록 위조된 계약서, 청구서 및 기타 기록을 사용했다. 검찰은 마약 자금이 암호화폐로 유입된 후 현금으로 전환되어 유령 회사 계좌를 통해 이동했다고 설명했다. 이 자금은 이후 네트워크의 다른 경로를 거쳐 해외로 송금된 뒤 현지 통화로 인출되었다.

이번 판결에는 2,362,160.62달러의 몰수 명령도 포함되었으며, 검찰은 이 금액이 카르티에가 암호화폐를 법정화폐로 전환하는 과정에서 얻은 수수료라고 설명했다. 법원은 또한 그의 유령 회사와 연계된 특정 은행 계좌에 대한 몰수를 명령했다. 앞서 당국은 마약 밀매 수익금 약 937,000달러가 수사관들의 위장 계좌에서 해당 계좌들로 유입된 후 세 개의 계좌를 압수한 바 있다. 카르티에는 나중에 은행에 자신의 사업을 암호화폐 거래소가 아닌 기술 소프트웨어 서비스로 설명했음을 시인했다. 이 사건은 무허가 암호화폐 서비스가 어떻게 범죄 수익금의 출처를 은폐하면서 일반 은행 채널을 통해 자금을 이동시키는 데 이용될 수 있는지를 보여준다.