ルミス氏はウォーレン氏に反論し、「CLARITY法」には16以上の違法資金対策が盛り込まれていると主張しました。

ルミス上院議員、「CLARITY法」には16以上のマネーロンダリング対策が含まれていると主張

シンシア・ルミス上院議員（共和党・ワイオミング州選出）は、「デジタル資産市場透明化法（CLARITY法）」に対する批判に反論し、同法案にはマネーロンダリング、制裁回避、テロ資金供与、その他の違法な金融活動と闘うことを目的とした16以上の条項が含まれていると述べました。 この発言は、エリザベス・ウォーレン上院議員（民主党・マサチューセッツ州）が同法案はこうしたリスクを悪化させると主張したことを受けてのものだった。

両議員のやり取りは、ある暗号資産取引所がイランの不正資金の主要な流通経路となっていると指摘する報告書に対し、ウォーレン議員が反応したことを受けて行われました。ウォーレン議員は、この報告書が敵対勢力が依然として暗号資産を利用して数十億ドルを移動させていることを示していると述べ、CLARITY法はそうした活動を阻止する取り組みを弱体化させると主張しました。

ワイオミング州選出のラムミス上院議員によると、同法案には16以上の違法金融対策が組み込まれているという。 規制の抜け穴があるという主張に反論し、ルミス上院議員は、マネーロンダリング対策、外国による制裁回避の阻止、違法な金融ネットワークの無力化を具体的に目的として設計された条項として第201条、第303条、第305条を挙げました。

ルミス上院議員ら支持者はこれらの措置を強力な安全策だと主張している一方、ウォーレン上院議員率いる批判派は枠組みが不十分だと反論している。反対派は、現行条文では分散型金融（DeFi）プロトコルやデジタル資産ミキサーを十分にカバーしておらず、危険な死角を生み出していると主張している。

CLARITY法は、AML規制、制裁権限、および法執行手段を拡大する

CLARITY法の下では、第201条により、デジタル資産のブローカー、ディーラー、取引所を金融機関として扱い、銀行秘密法（BSA）およびマネーロンダリング防止（AML）の要件を適用することになる。 対象となる企業には、コンプライアンス・プログラムの構築、リスク評価の実施、コンプライアンス担当者の配置、従業員研修、独立監査の受検、不審取引報告書の提出が義務付けられます。第303条および第305条は同法案の執行手段を強化します。第303条はイランやその他の高リスク外国主体を対象とした新たな制裁権限を創設します。 第305条は、法執行機関が法的命令を取得する間、暗号資産取引所やステーブルコイン発行者が違法と疑われる資金を一時的に凍結することを許可するとともに、企業が善意に基づいて行動した場合、民事責任から免責されることを定めています。 ある暗号資産取引所がイランの違法資金の主要なハブとなったとする報告書を引用し、ウォーレン氏はX上で次のように述べました：

「敵対勢力が暗号資産を悪用して数十億を移動させているというさらなる証拠だ。『クラリティ法』は、現在の条文のままでは、この問題をさらに悪化させるだろう。」

議員たちは、この法案がデジタル資産の規制枠組みの確立と金融犯罪に対する保護の強化との間で適切なバランスを取っているかどうかについて、引き続き議論を続けている。支持者は、この措置が規制当局や法執行機関に違法資金対策のための追加的な手段を提供すると主張する一方、批判派は、法案にはより強力な保護措置を含めるべきだと主張している。