EUのMiCA規制の混乱により、仮想通貨詐欺師がユーザーを標的にできるようになりました

数百社が閉鎖を余儀なくされる

欧州の規制当局によると、犯罪者たちはEUの新たな暗号資産規制による混乱を悪用し、取引所や監督当局を装って顧客の資金を盗んでいるという。 EUの「暗号資産市場規制（MiCA）」に基づき暗号資産企業がライセンスを取得すべき期限であった7月1日以降、複数の加盟国当局が詐欺未遂の増加を報告しています。

フィナンシャル・タイムズ紙によると、認可を取得できなかった企業は現在、営業を停止し、顧客に資産の移管を指示せざるを得ない状況にあり、これが正規の当局を装う詐欺師たちに好機を与えている。

「現時点は、詐欺師にとって通常以上に好機となっている」と、フランス金融市場庁（AMF）のステファン・ポントワゾー執行理事は述べました。同氏は、犯罪者がAMF職員や認可済み取引所を装い、顧客に詐欺サイトへ資産を移すよう誘導する事例がすでに確認されていると語りました。

これまで各国規制の下で運営されていた数百社が事業縮小を余儀なくされたり、EUから撤退したりしています。欧州証券市場監督局（ESMA）はMiCAライセンスを取得した323社をリストアップしていますが、データプロバイダーのVASPnetは1,700社以上の無認可企業が閉鎖を余儀なくされると推定しています。

Coinbase、Kraken、OKXなどの主要取引所は認可を取得しているが、世界最大の暗号資産取引所であるBinanceは認可を得られていない。ESMAは、詐欺を助長するために、偽造文書を含め、同機関のロゴやアイデンティティを悪用しようとする試みがあることを認識していると述べた。

オランダの金融市場庁（Autoriteit Financiële Markten）は、新たな認可プロバイダーを探している顧客が標的になる可能性があると指摘しています。同当局はトレーダーに対し、公式ルートを通じて情報を確認し、見知らぬ第三者から連絡があった場合は資金を送金しないよう呼びかけています。

王立連合サービス研究所（RUSI）の金融・安全保障センター創設ディレクターであるトム・キーティング氏は、規制の不透明さがしばしば「詐欺師にとって絶好の機会」を生み出すと指摘した。特に、ウォレットプロバイダーのサービス停止による混乱に顧客が直面している状況下ではなおさらである。

一部のEU加盟国では、土壇場でのライセンス申請が相次いでいると報じられており、各国の規制当局が詐欺や無認可事業者に対してどれほど積極的に取り締まることができるのかという疑問が浮上しています。

パニックを和らげるため、AMF（フランス金融市場庁）は無認可企業に対して厳格な事業終了期限を課すことを控えています。ポントワゾー氏は、規制当局としては、顧客が詐欺の被害に遭う恐れのある性急な決断を下すのではなく、時間をかけて慎重に新しいプロバイダーを選べるようにしたいと述べました。

AMFは、規制当局や認可企業を装う犯罪者を特定した場合には法執行機関に通報すると述べました。オランダ当局も同様に、トレーダーに対して疑わしい場合は慎重に行動し、公開されている情報を参照するよう警告しました。