オーストラリアの金融犯罪規制当局は、コンプライアンス違反が再び確認されたことを受け、Cryptolink社の暗号資産ATM 96台に対し、3か月間の稼働停止を命じました。今回の停止措置は、取引報告やマネーロンダリング対策に関する以前の是正措置に続くものです。
AUSTRACは、コンプライアンス上のリスクを理由に、CryptoLink製暗号資産ATM96台の稼働を停止しました。
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主なポイント：
- Cryptolinkは、96台の暗号資産ATMを3か月間稼働させることができません。
- AUSTRACは、義務付けられた取引報告に不備があったと指摘しました。
- 同社はすでに罰金を支払い、コンプライアンスに関する合意に同意していました。
なぜAUSTRACはCryptolinkの96台の暗号資産ATMを停止させたのか？
顧客が現金と暗号資産を交換できるCryptolinkの96台の暗号資産ATM（CATM）について、オーストラリア取引報告・分析センター（AUSTRAC）は8月10日、同社の仮想資産サービスプロバイダー登録を一時停止した上で、3か月間の稼働停止を命じたと発表した。 規制当局は、Cryptolinkの登録停止措置について、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する懸念が依然として存在することを理由に挙げ、現金から仮想通貨への交換事業に対する規制圧力を強めている。AUSTRACのブレンダン・トーマスCEOは次のように述べた。
「デジタル通貨がマネーロンダリングのリスク要因であるという観点から継続的に注視している中で、AUSTRACは、同社がCATMを通じて高リスク取引を適切に管理できるかどうかについて、依然として懸念を抱いている。」
顧客は仮想通貨ATMを利用し、現金で仮想通貨を購入してウォレットアドレスをスキャンまたは入力することで、デジタルウォレットに直接送金できます。事業者や取引額によっては本人確認が必要になる場合もあります。ビットコインATMでの現金購入は、他のサービス経由で購入する場合と比べて手数料が高く、取引限度額が低いことがあります。
どのような報告義務違反が業務停止を招いたのか？
AUSTRACは、以前の「強制力のある誓約」で課された条件は満たされていたものの、同社はその後、特に閾値取引に関する要件を含む基本的な報告義務を履行できなかったと述べました。また、規制当局は、同社が必要な報告書の提出や情報提供要請への対応を怠ったため、AUSTRACは現時点での同社の継続的な運営をリスクが高すぎると判断したと述べました。
今回の措置は、AUSTRACが2025年10月にCryptolinkに対して行った執行措置に続くものです。当時、規制当局は高額現金取引の報告遅延や同社のAML/CTFリスク評価における不備を指摘していました。 Cryptolink社には、規制当局の「暗号資産タスクフォース」を通じて特定された不備を是正するとともに、取引報告や管理体制の評価に第三者審査機関を活用することが求められていました。
なぜ暗号資産ATMは規制当局の注目を集めているのか？
オーストラリア当局は、仮想通貨ATMが実物の現金を迅速に仮想通貨に変換できる性質上、犯罪目的での悪用を受けやすいと認識しています。 AUSTRACが仮想通貨ATM詐欺について発した警告によると、これらの端末はマネーロンダリング、詐欺、マネーミュール活動に悪用される可能性があり、また、資金が顧客の管理下外のアドレスに到達すると、仮想通貨の送金は一般的に取り消すことができないとしている。
AUSTRACによると、以前の取締りでは56,340オーストラリアドル（現在の為替レートで約39,000米ドル）の違反通知が発行され、Cryptolinkは責任を認めないままこれを支払ったという。 規制当局は、仮想通貨ATM事業者への監督を強化する中で「Crypto Taskforce（仮想通貨タスクフォース）」を設立し、2024年後半から業界に対する監督活動を実施してきた。トーマス氏は次のように述べた。
「Cryptolinkには是正の機会が与えられていたが、法的拘束力のある誓約にもかかわらず、その義務を果たすことができなかった」
2025年10月31日の為替レートで換算すると、このオーストラリア・ドル建ての罰金は約36,900米ドルに相当します。
他の各国政府は仮想通貨ATMのリスクにどのように対応しているのでしょうか？
米国でも、詐欺による被害、取引管理、消費者保護に焦点を当て、規制当局による仮想通貨キオスク監視が強化されている。 2025年に被害額が3億3300万ドルを超えたと報告されたことを受け、米国の議員らは6月、仮想通貨ATM詐欺を対象とした法案を提出し、取引限度額の設定、詐欺警告、顧客デューデリジェンス、および記録保持要件の拡大を提案した。
州当局も個々の事業者に対する独自の取締り措置を進めており、ミズーリ州では140台以上のキオスクを対象とした訴訟が提起されています。Coinflip社に対する訴訟では、詐欺に関連する不備や手数料開示の不十分さが主張されており、同州の訴状に記載された取引において、仮想通貨ATMの手数料は最大21.9％に達していました。 コインフリップ社はこれらの申し立てに異議を唱え、訴訟に対して抗弁する意向を示しました。テネシー州は、州議会議員らが詐欺による損失や高齢の消費者へのリスクを指摘したことを受け、州全域で仮想通貨キオスクを禁止するというより広範なアプローチを採用しました。 テネシー州の禁止令に基づき、事業者および不動産管理者は7月1日までに既存の端末を撤去または使用停止にするよう求められた。コインフリップと別の事業者が同法の差し止めを求めて提訴したが、連邦裁判所はその請求を却下し、禁止令の発効が認められたと、テネシー州のジョナサン・スクルメッティ司法長官が7月7日に発表した。
AUSTRACは、命令遵守を確認するため、11月初めまで続く3か月の業務停止期間中もCryptolinkに対する監視を継続すると述べました。
この記事はAIを使用して英語から翻訳されました。英語の原文が正式な情報源であり、自動翻訳には、特に法律および規制に関する用語において不正確な部分が含まれる場合があります。
