司法省は、ATM詐欺事件に関与したとして、4万7000ドル相当の仮想通貨の返還を求める申し立てを行いました。

コンピューターからの警告が被害者を仮想通貨ATMへと誘導

7月31日、米国連邦検事局は47,461.73111 USDTの差し押さえを求める民事没収訴訟を発表しました。検察当局は、詐欺師らが被害者に銀行口座から現金を引き出し、仮想通貨ATMを通じて入金するよう誘導することで、当該仮想通貨を入手したと主張しています。

マサチューセッツ州ウェア在住の女性が被害に遭いました。女性のパソコンが応答しなくなり、「カスタマーサポートに電話するよう」指示するポップアップが表示されたことがきっかけでした。電話に出た相手は、女性の銀行口座が不正アクセスを受けたと主張し、安全確保のため政府に資金を振り込むよう指示しました。米国司法省（DOJ）は次のように述べました。

「詐欺師の指示に従い、被害者は銀行口座から資金を引き出し、マサチューセッツ州ラドローのガソリンスタンドにある『Bitcoin Depot』ブランドの仮想通貨ATMに預け入れました。」

このATMを通じて預け入れられた資金は犯人たちの手に渡りましたが、捜査当局は後にその収益の一部をある仮想通貨ウォレットまで追跡しました。当局は3月にその資金を押収し、同様の手口による被害者4人が同じウォレットアドレスに関連していることを突き止めました。

仮想通貨ATM詐欺が議会の注目を集める

仮想通貨ATM詐欺は連邦議会でも注目を集めており、6月11日には米下院に超党派の「Stop Crypto ATM Scams Act（仮想通貨ATM詐欺防止法）」が提出された。この連邦法案は、まだ法律として成立していない。

同法案が成立すれば、1日あたりの取引上限を2,000ドル、新規顧客の初回14日間の総預入上限を10,000ドルとするなど、全国的な消費者保護措置が確立される見込みです。 また、目立つ詐欺警告の表示を義務付け、特定の状況下での返金を規定するとともに、仮想通貨ATM事業者に対するマネーロンダリング防止および記録保持義務を強化する内容です。この提案は、2025年に米国人が仮想通貨ATM詐欺により3億3,300万ドル以上の被害を受けたことを示すFBIのデータを受けて行われたものです。

米財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）やその他の連邦規制当局も、事業者に対してマネーロンダリング対策の強化、不審な取引の監視、高齢者や社会的弱者である消費者に影響を与える詐欺パターンの特定を促すなど、仮想通貨キオスクに対する監視を強化しています。 また、必要なコンプライアンス・プログラムを維持できなかった事業者に対して金銭的罰則を科す執行措置も講じられており、これは仮想通貨ATMを介して行われる詐欺を削減するための広範な取り組みを反映しています。

政府機関を装う詐欺では、発信者番号の改ざん、でっち上げの法的脅迫、そして被害者を仮想通貨キオスクへと誘導する緊急の支払い要求が頻繁に用いられています。FBIは、犯罪者がこうした手口を用いて、被害者に「銀行や法執行機関の手の届かない場所に直ちに資金を送金しなければならない」と信じ込ませていると警告しています。

マサチューセッツ州、詐欺関連の暗号資産回収を拡大

今回の申し立ては、オンライン投資詐欺および資金洗浄スキームに関連しているとされる約340万ドル相当の仮想通貨の没収を求める、3月10日の民事没収訴訟に続くものです。検察側は、被害者が「実物の金で裏付けられている」と偽って提示された投資のためにイーサを購入するよう説得されたと主張しており、その後、捜査当局が収益の一部を追跡し、差し押さえた。

3月2日に提出された別の民事没収訴状では、オンライン恋愛詐欺による収益のマネーロンダリングに関連しているとされる約32万7,829ドルの仮想通貨の没収が求められました。裁判所の提出書類によると、捜査当局は仲介ウォレットを経由して資金を追跡し、そこではUSDTに換金された後、2025年8月に連邦当局によって差し押さえられたウォレットに到達していたということです。

連邦検事局は次のように付け加えました。

「これは、マサチューセッツ州の被害者を標的とした詐欺事件に由来すると特定された仮想通貨の没収を求める、連邦検事局が提起した数件の民事没収訴訟のうちの1件である。」

民事没収手続きでは、裁判所が資産を米国が没収するかどうかを判断する前に、第三者が所有権を主張することができます。政府の主張が認められ、有効な請求が解決された場合、回収された仮想通貨は詐欺の被害者とされる人々に返還される可能性があります。