米国人が詐欺によって3億3300万ドルを失ったことを受け、議会は仮想通貨ATMを標的にしています。

超党派法案が暗号資産ATMの利用制限と詐欺警告を規定へ

サラザール下院議員の事務所によると、マリア・エルビラ・サラザール下院議員（共和党・フロリダ州）とショーン・キャステン下院議員（民主党・イリノイ州）は6月11日、「暗号資産ATM詐欺防止法（Stop Crypto ATM Scams Act）」を提出しました。 同法案は、2025年に米国人が暗号資産ATM詐欺によって3億3300万ドル以上の被害を受けたことを受け、消費者保護や透明性に関する規則、法執行機関向けのツールを追加する内容です。

発表で引用されたFBIのデータによると、報告された被害額は前年比33％増加しました。被害者の年齢が判明しているケースでは、高齢の米国人が被害の大部分を占めており、60歳以上の人が被害額の85％以上を占めています。発表では次のように述べられています：

「暗号資産ATM詐欺防止法は、詐欺防止を支援する新たな安全策を確立し、暗号資産ATM事業者に対する透明性要件を強化するとともに、法執行機関がこれらの詐欺を捜査・阻止するための追加的な手段を提供するものです。」

同法案では、暗号資産ATM事業者に資金洗浄防止プログラムの実施が義務付けられます。また、顧客デューデリジェンスの実施、不審な活動の報告、取引および設置場所の記録の保持も求められます。

新たな取引制限は新規顧客と既存顧客の両方に適用されます。新規顧客には利用開始から14日間、1日あたり2,000ドル、総預入額10,000ドルの制限が課され、既存顧客には1日あたりの取引額が7,500ドルに制限されます。

さらに、返金や情報開示の規定が設けられ、州当局の権限も強化されます。

また、事業者は取引完了前に詐欺警告、不正利用アラート、消費者向け開示情報を提供する必要があります。この法案では、市場価格の参照を含む明確な手数料および暗号資産価格の開示、ならびに不正取引で徴収された料金の適時返金が義務付けられます。

全米ではガソリンスタンド、コンビニエンスストア、ショッピングセンターなどに3万台以上の仮想通貨ATMが設置されています。発表によると、詐欺師はしばしば銀行、政府機関、法執行官、または信頼できる機関を装い、被害者にATMを通じて送金するよう圧力をかけます。発表では次のように述べられています：

「『暗号資産ATM詐欺防止法』は、こうした取り組みをさらに発展させ、最も急速に増加している金融詐欺の手口の一つから高齢者を守り、彼らが一生をかけて築き上げた貯蓄を保護することを目的としています。」

南フロリダには高齢者が多く居住していることから、この問題はサラザール議員の選挙区にとって特に重要であると指摘されました。また、この法案は連邦レベルで取引基準を設定しつつ、各州が追加の詐欺防止策や消費者保護措置を導入することを認めることで、州の権限を維持するものです。