ミズーリ州のキャサリン・ハナウェイ司法長官は2026年5月20日、コインフリップ（Coinflip）のビットコインATMネットワークを運営するGPDホールディングスLLCに対し、取引ごとに最大21.9%にも達する手数料を隠蔽しつつ、故意に詐欺行為を助長したとして訴訟を起こしました。
ミズーリ州司法長官、Coinflipを提訴 州内の140台以上のビットコインATMを標的に
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Key Takeaways
- 主なポイント：
- ミズーリ州司法長官キャサリン・ハナウェイは2026年5月20日、コインフリップを提訴し、MMPA（ミズーリ州マネーサービス事業者法）に基づき最大1,826,000ドルの民事罰金の支払いを求めています。
- ミズーリ州内のCoinflip運営ビットコインATM（BTM）140台以上は最大21.9％の手数料を徴収しており、80歳の退役軍人ひとりが単一の詐欺事件で最大20万ドルの被害を受けたとされます。
- 訴状では、より強力な詐欺防止策が講じられるまでミズーリ州内でのコインフリップの事業運営を停止するよう、裁判所への差し止め命令も求めています。
ミズーリ州、21.9％の手数料を隠蔽し州全域で仮想通貨詐欺を助長したとしてCoinflipを提訴
この訴訟はミズーリ州第29司法管轄区ジャスパー郡巡回裁判所に提訴されました。被告には、取引高において世界最大の仮想通貨ATMネットワークを運営していると主張するコインフリップが含まれています。同社は米国およびその他数カ国に5,500台以上のビットコインATMを設置しています。
2025年末時点では、同社はコンビニエンスストアや酒類販売店、ガソリンスタンド、電子タバコ販売店などに140台以上のキオスクを設置して運営していました。ハナウェイ検事局は2025年12月、州全域にわたる調査を開始し、コインフリップを含む5社の仮想通貨ATM運営事業者に対して不正防止策や手数料の開示状況を調べるための民事調査要求書を発行しました。今回の訴訟は、その調査の直接的な結果です。
ハナウェイ氏は訴状で、「コインフリップはミズーリ州住民を標的とする金融詐欺師たちの“逃走用車両”となっている」と述べています。「詐欺師たちが被害者の資金の大部分を奪う一方で、コインフリップは取引ごとに多額の手数料を徴収し、その手数料が実際にどれほど高額であるかを隠蔽してきた」としています。
訴状には三つの被害事例が詳しく記載されています。ある八十歳の退役軍人は二〇二五年九月から二〇二六年三月にかけて、「セリーナ・リー」と名乗る詐欺師に十八万～二十万ドルをだまし取られました。この詐欺師は投資アドバイザーを装い、被害者にコインフリップのATMに現金を預けるよう指示していました。
彼は車を売却し、投資口座の資金を使い果たし、アパートも失うところでした。2人目の被害者は、ジェファーソン郡保安官代理を名乗る電話の相手から「陪審員義務を怠ったとして逮捕状が出ている」と告げられ、電子タバコ店のキオスクで1,000ドルを預け入れました。Coinflipは手数料としてわずか182.38ドルしか返金しませんでした。 3人目の被害者は同様の偽の逮捕状詐欺を受け、「FDIC Police Monitored（FDIC警察監視下）」と表示された端末に900ドルを入金しましたが、返金は一切受けられていません。
訴状によると、Coinflipは端末画面に2.99ドルの定額ネットワーク手数料のみを表示し、最大21.9%に上る別途の取引手数料については利用規約の中に隠していたとされる。この仕組みの下では、ミズーリ州在住者が現金100ドルを預け入れた場合、約75.76ドル相当のビットコインを受け取ることになる。名指しされた3人の被害者のいずれも、手数料の全額が明確に開示されていたことを覚えていない。
訴状が引用する連邦取引委員会（FTC）のデータによると、ビットコインATMを介した詐欺被害額は2020年から2023年の間に約10倍に増加しました。2024年上半期だけで報告された被害額は6,500万ドルを超え、1取引あたりの被害額の中央値は1万ドルです。60歳以上の成人が報告した被害額は2020年以降、20倍以上に達しています。
訴状は、Coinflip社が不正取引を特定・阻止するためのツールを保有していたにもかかわらず、それらを使用しなかったと主張しています。同社は、不審なウォレット活動を検知できるEllipticのブロックチェーン分析ソフトウェアを利用可能であり、各キオスクには遠隔操作可能なビデオカメラが装備されています。
訴状によると、Coinflipの2021年の内部データでは取引の99.64％が売却ではなく購入であり、このパターンは正当な暗号資産投資ではなく詐欺を目的とした一方的な入金と一致する。ハナウェイ氏は「Coinflipは自社の端末が日常的に甚大な金融詐欺に利用されていることを承知している」と主張した。ミズーリ州司法長官は次のように付け加えた。
「同社はそうした取引のすべてから利益を得ています。それはミズーリ州が容認できるビジネスモデルではありません」と述べました。
Coinflipはこの訴訟を「根拠のないもの」と呼び、認可を受けた事業者に対する「見当違いの攻撃」だと述べました。同社は、ライセンスや消費者保護を規定した2025年のミズーリ州法案を含め、ミズーリ州および連邦レベルでの仮想通貨キオスク規制の強化を提唱してきたとし、訴訟に対して抗争する意向を示しました。地域ニュースメディアのKMBCは、Coinflipの以下の発言を引用しました。
「司法長官は、犯罪的な詐欺師からミズーリ州民を守る法律の推進役となった当社を不当に標的にしている。認可を受け規制された企業を追及して納税者の税金を浪費するよりも、司法長官事務所は金融サービスエコシステム全体でミズーリ州民を食い物にしている犯罪者を捜査し、摘発し、阻止すべきだ。コインフリップはこの訴訟に断固として対抗し、これらの申し立てが根拠のないものであることを証明することを楽しみにしている」と述べました。
同様の訴訟は他の州でも提訴されている。アイオワ州は以前、同様の根拠に基づきコインフリップや他のビットコインATM運営会社を提訴した。ミズーリ州の訴訟は、州司法長官が消費者保護法を根拠に、仮想通貨キオスク企業を詐欺の媒介として標的にするという傾向に合致するものである。
州は過去5年間にわたるMMPA違反1件につき1,000ドルとして算定された最大1,826,000ドルの民事罰金の支払いを求めているほか、州内の被害者に対する損害賠償、およびコインフリップが効果的な詐欺防止措置を実施するまで同社のミズーリ州での事業を停止させる裁判所命令を求めています。
