NY, divieto a vita per Alex Mashinsky, fondatore di Celsius

Il divieto permanente impedisce a Mashinsky di tornare nel settore delle criptovalute

Alex Mashinsky deve affrontare un divieto permanente di svolgere attività nel settore delle criptovalute, dei titoli e delle materie prime a seguito di un accordo depositato l’8 ottobre e annunciato il 9 ottobre. Il procuratore generale di New York, Letitia James, ha ottenuto il divieto di operare nel settore nei confronti del cofondatore ed ex amministratore delegato di Celsius Network LLC, una piattaforma di prestiti in criptovaluta i cui investitori sono stati indotti in errore riguardo alla sua sicurezza e ai rischi di investimento.

Le restrizioni vanno oltre le cariche dirigenziali e si estendono alla consulenza in materia di investimenti, ai commenti finanziari a pagamento, alle promozioni e alle attività di acquisizione di clienti per le imprese operanti nel settore degli asset digitali. L’accordo di New York è vincolante per Mashinsky a titolo personale e le restrizioni commerciali in esso contenute non prevedono limiti geografici espressi. Il tribunale statale mantiene la giurisdizione per far rispettare l’ordinanza e il procuratore generale può perseguire qualsiasi violazione tramite procedimenti civili o penali per oltraggio alla corte.

L’accordo di New York esenta gli acquisti e le vendite personali di Mashinsky, un’eccezione che non prevale sui divieti federali esistenti. Tra tali azioni precedenti e separate figura un accordo con la Federal Trade Commission (FTC), stipulato il 28 aprile, che limitava il marketing e le vendite relative agli asset.

Mashinsky è inoltre soggetto a un’ordinanza della Commodity Futures Trading Commission (CFTC) emessa il 12 giugno e annunciata il 18 giugno, che impone divieti permanenti di negoziazione e registrazione. Il divieto di negoziazione riguarda gli «interessi su materie prime», termine utilizzato dall’agenzia per indicare derivati quali futures, opzioni e swap. James ha dichiarato:

«Non permetterò ai truffatori di utilizzare le criptovalute per approfittare di ignari newyorkesi».

L’azione legale intentata dal suo ufficio contro Mashinsky è iniziata il 5 gennaio 2023, accusandolo di aver fuorviato centinaia di migliaia di depositanti, tra cui oltre 26.000 newyorkesi, riguardo alla sicurezza della piattaforma, nascondendo al contempo le perdite derivanti da investimenti rischiosi.

Cosa determina il potenziale pagamento di 35 milioni di dollari

I potenziali pagamenti di Mashinsky allo Stato di New York dipendono da due condizioni distinte che riguardano la confisca federale dei beni e la detenzione. La confisca dei beni richiede la consegna al governo di denaro o proprietà collegati a un reato. In base ai termini di pagamento condizionati, egli dovrà allo Stato 25 milioni di dollari a meno che non versi 10 milioni di dollari al Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti in ottemperanza al suo provvedimento federale di confisca. I pagamenti ammissibili effettuati dopo il 20 maggio 2025 vanno a far fronte a tale requisito di 10 milioni di dollari.

Una sentenza separata di 10 milioni di dollari viene soddisfatta completando la pena detentiva secondo le condizioni specificate nell’accordo. Una riduzione o l’annullamento della pena, la scarcerazione per motivi umanitari, gli abbuoni di pena e determinati programmi di scarcerazione anticipata o di detenzione domiciliare possono far scattare questo pagamento.

Mashinsky sta attualmente scontando la sua pena detentiva federale di 12 anni, inflitta l’8 maggio 2025, a seguito della sua dichiarazione di colpevolezza per frode sulle materie prime e frode sui titoli. Il tribunale penale gli ha inoltre ordinato la confisca di 48.393.446 dollari e ha inflitto una multa di 50.000 dollari e tre anni di libertà vigilata.

Strategie rischiose hanno causato ingenti perdite ai depositanti

Celsius non soddisfaceva i rigorosi requisiti federali e statali applicabili alle banche, nonostante le ripetute rassicurazioni di Mashinsky riguardo a una sicurezza pari a quella bancaria. Inoltre, secondo quanto riferito dall’ufficio di James, egli non si è registrato nei registri obbligatori relativi a titoli e materie prime. Il procedimento federale per frode ha descritto separatamente gli acquisti che hanno gonfiato artificialmente il valore di CEL, il token crittografico della piattaforma stessa. Mashinsky ha ricavato circa 48 milioni di dollari dalla vendita di token, pur affermando pubblicamente di non venderli. Il crollo della piattaforma ha causato ad alcuni clienti perdite pari a risparmi accumulati in anni o a somme prese in prestito ipotecando i propri beni. Un residente di New York ha ipotecato due immobili per investire; un veterano disabile ha perso 36.000 dollari risparmiati in quasi un decennio. Le promesse di rendimenti elevati e basso rischio sono tra i segnali di allarme riconosciuti delle frodi negli investimenti in criptovalute. I rimborsi sono iniziati dopo che Celsius è uscita dal fallimento il 31 gennaio 2024, nell’ambito di un piano di ristrutturazione che prevedeva il pagamento in criptovaluta e contanti ai creditori. L’ufficio di James ha riferito che, fino ad agosto, le distribuzioni hanno superato i 3,4 miliardi di dollari. Separatamente, i fondatori e i dirigenti di Celsius sono stati obbligati a versare 16,5 milioni di dollari alla Federal Trade Commission per risolvere le accuse relative a garanzie fuorvianti sulla sicurezza dei depositi.