L'accordo sulle criptovalute tra New York e il Wyoming punta a un iter accelerato di 6 mesi per il rilascio delle licenze

Le aziende del settore delle criptovalute ottengono un percorso per revisioni interstatali più rapide

Le imprese del settore delle criptovalute che si espandono tra New York e il Wyoming potrebbero beneficiare di revisioni normative accelerate in base a un accordo annunciato il 1° ottobre. La sovrintendente ad interim del Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (DFS), Kaitlin Asrow, e il commissario della Divisione bancaria del Wyoming, Jeremiah Bishop, hanno concordato di coordinare la vigilanza sulle criptovalute attraverso un protocollo d’intesa (MOU).

Asrow ha descritto l’accordo come un modo per rafforzare la vigilanza, sostenendo al contempo uno sviluppo responsabile del mercato nelle due giurisdizioni. Ha affermato:

«Questo protocollo d’intesa arricchirà le risorse e le informazioni a disposizione di ciascuna autorità di regolamentazione, contribuendo a facilitare l’innovazione responsabile nel mercato e a proteggere al contempo i consumatori nelle nostre rispettive giurisdizioni».

Ai sensi del protocollo d’intesa firmato, la procedura di revisione accelerata richiede almeno tre anni di attività sotto la supervisione dell’autorità di regolamentazione esistente e l’assenza di azioni coercitive in corso. I modelli di business proposti devono essere sufficientemente simili e l’autorità di regolamentazione esistente deve fornire tutte le informazioni storiche richieste relative alle ispezioni.

Per le richieste idonee, l’autorità di revisione si adopererà per giungere a una decisione definitiva entro sei mesi dalla data di presentazione della richiesta o dal ricevimento delle informazioni storiche relative alle verifiche, a seconda di quale delle due date sia posteriore. Ciascuna giurisdizione mantiene la responsabilità di concedere l’approvazione. Le aziende che richiedono l’autorizzazione in entrambe le giurisdizioni contemporaneamente saranno sottoposte a valutazioni coordinate, comprese analisi condivise e valutazioni specialistiche.

Le ispezioni congiunte estendono la cooperazione oltre il rilascio delle licenze

Una volta che una società o le sue affiliate operano sotto l’egida di entrambe le autorità di regolamentazione, l’accordo prevede calendari di ispezione coordinati e ispezioni congiunte, ove praticabile. Tali ispezioni valutano la conformità e possono sfociare in un rapporto di ispezione congiunto o in risultati separati ma coordinati. La partecipazione non comporta ispezioni più frequenti di quanto prescritto dalle leggi di ciascuna agenzia.

L’accordo copre la vigilanza sulle attività relative alle risorse digitali che coinvolgono imprese operanti, o che richiedono l’autorizzazione a operare, in una delle due giurisdizioni. Tali servizi possono includere lo scambio di criptovalute, la negoziazione di risorse digitali in cambio di altre risorse o di moneta tradizionale. I funzionari scambieranno inoltre dati sulle tendenze di mercato e potranno collaborare sugli approcci normativi e di vigilanza.

La cooperazione in materia di applicazione della normativa comprende la notifica all’altra autorità di regolamentazione qualora un soggetto sottoposto a vigilanza congiunta possa essere oggetto di provvedimenti, lo scambio di informazioni investigative e la comunicazione di aggiornamenti sulle indagini. Le autorità possono procedere congiuntamente, in coordinamento o separatamente. Il materiale riservato rimane soggetto a restrizioni di accesso e a misure di tutela contro la divulgazione, con disposizioni relative alla produzione obbligatoria per legge. Bishop ha descritto la partnership come un modo per migliorare l’efficacia della vigilanza.

Le licenze per le criptovalute di New York incontrano il sistema bancario per gli asset digitali del Wyoming

New York e il Wyoming supervisionano una vasta gamma di imprese autorizzate o convenzionate, tra cui fornitori di servizi di pagamento, società di criptovalute e banche. I due sistemi coprono attività che vanno dai servizi legati alle criptovalute alle funzioni bancarie, compresa la salvaguardia dei patrimoni dei clienti. Gli istituti di deposito a scopo speciale del Wyoming sono banche a riserva piena che possono accettare depositi e fornire servizi di custodia, gestione patrimoniale e funzioni correlate. Per «a riserva piena» si intende il mantenimento di attività liquide pari o superiori ai depositi in contanti dei clienti. La custodia comporta la detenzione di attività per conto dei clienti.

Tale struttura bancaria ha inoltre favorito l’accesso all’infrastruttura di pagamento federale attraverso un’autorizzazione separata dal patto interstatale. Il 4 marzo Kraken Financial ha ottenuto un conto principale a scopo limitato per una durata iniziale di un anno, soggetto a restrizioni. Il conto consente alla banca autorizzata nel Wyoming di collegarsi direttamente alle principali reti di pagamento statunitensi, tra cui Fedwire.

Per quanto riguarda le licenze, New York ha approvato sia fornitori di servizi di pagamento consolidati sia aziende specializzate in servizi finanziari legati alle criptovalute. Mastercard Transaction Services, parte della società di pagamenti Mastercard, ha ottenuto una Bitlicense il 27 maggio. Il DFS ha istituito tale quadro normativo per le valute virtuali nel 2015, sottoponendo le imprese autorizzate a standard di vigilanza che riguardano la tutela dei consumatori e la solidità finanziaria.

Gli investitori istituzionali hanno ottenuto un ulteriore canale regolamentato per il trading e la custodia grazie a una serie separata di autorizzazioni. La società di servizi finanziari in asset digitali Galaxy ha ottenuto il 18 maggio le licenze dello Stato di New York per i servizi destinati agli investitori istituzionali. La sua entità designata, Galaxyone Prime NY, offre servizi a hedge fund, consulenti di investimento registrati e family office.