Banca d'Italia telah mengeluarkan pernyataan kepada penyedia layanan pembayaran dan penyedia layanan aset kripto (CASPs), yang menegaskan kembali perlunya melakukan penyaringan berkelanjutan terhadap transaksi keuangan dengan menggunakan prosedur yang berkaitan dengan aturan perjalanan, serta menekankan bahwa tidak ada batas jumlah minimum untuk pemeriksaan tersebut.
Banca d'Italia Memperketat Penyaringan Aset Kripto untuk Menegakkan Sanksi Uni Eropa
DITULIS OLEH
BAGIKAN
Poin-Poin Utama
- Banca d'Italia memerintahkan perusahaan kripto untuk menyaring setiap transaksi, dengan tujuan mencegah penghindaran sanksi UE.
- Bank tersebut melarang penetapan ambang batas minimum dalam pemeriksaan untuk mencegah pelaku kejahatan membagi dana guna menghindari deteksi.
- Aturan yang lebih ketat ini memprioritaskan pencegahan pelaku asal Rusia daripada kecepatan, dengan menerima potensi penundaan dalam transfer.
Italia Menekankan Pengecualian 'Tanpa Batas Minimum' untuk Penyaringan Sanksi pada Transaksi Kripto
Uni Eropa (UE) prihatin dengan penggunaan aset digital untuk menghindari kerangka sanksi yang telah ditetapkan, dan bank sentral di kawasan tersebut memperketat langkah-langkah kepatuhan untuk mencegah pelaku ilegal memanfaatkan celah regulasi.
Pada hari Rabu, Banca d'Italia, lembaga perbankan sentral Italia, mengeluarkan pernyataan yang mendesak semua penyedia layanan pembayaran (PSP) dan penyedia layanan aset kripto (CASP) untuk memperkuat prosedur penyaringan mereka terhadap transaksi keuangan, mengingat meningkatnya ketegangan geopolitik belakangan ini.
Bank tersebut menekankan bahwa lembaga-lembaga ini wajib melakukan pemeriksaan kepatuhan terhadap nasabah mereka saat memulai hubungan bisnis dan ketika Dewan UE menentukannya, serta setiap kali transaksi terjadi, dengan memverifikasi nama pengirim dan penerima transaksi tersebut (sesuai definisi dalam Travel Rule) terhadap daftar individu dan perusahaan yang ditunjuk.
Mengenai bagaimana pemeriksaan ini harus dilaksanakan, bank tersebut menekankan bahwa kalibrasi sistem otomatis yang benar-benar meninjau transaksi harus diatur "dengan cara yang menyeimbangkan kebutuhan untuk membatasi munculnya hasil positif palsu dengan kebutuhan untuk memastikan identifikasi subjek yang ditunjuk."
Meskipun demikian, bank tersebut menyoroti bahwa “penerapan ambang batas jumlah minimum untuk menundukkan transfer pada pemeriksaan tidak direncanakan,” dan menyerukan kepada para perantara, termasuk CASP, untuk “memastikan bahwa sistem yang digunakan—termasuk solusi yang dikembangkan atau disediakan oleh pihak ketiga—tidak mencakup ambang batas jumlah minimum yang akan mengakibatkan pembatasan transfer yang harus diperiksa.”
Pembagian jumlah dana untuk menghindari deteksi atau pelaporan oleh sistem otomatis disebut sebagai “structuring”, sebuah praktik yang sering digunakan oleh pelaku kejahatan atau kelompok yang menghadapi sanksi.
Komunikasi Banca d'Italia tersebut menyerukan kepada para pelaku keuangan untuk memperkuat pengendalian mereka dan mencegah terjadinya pengelakan sanksi akibat sistem yang salah konfigurasi, bahkan jika hal itu memerlukan peningkatan kewaspadaan dan penundaan transfer, terutama karena putaran terakhir sanksi UE secara eksplisit menargetkan pelaku Rusia dan jaringan aturan digital.
Artikel ini diterjemahkan dari bahasa Inggris menggunakan AI. Versi asli berbahasa Inggris adalah sumber yang berwenang; terjemahan otomatis dapat mengandung ketidakakuratan, terutama dalam terminologi hukum dan peraturan.
