Meskipun lembaga tersebut menyadari bahwa sebagian besar yurisdiksi sedang berupaya menerapkan rekomendasinya, ada pula yang tertinggal, sehingga memungkinkan kelompok kriminal memanfaatkan aset digital untuk tujuan ilegal mereka. FATF memperingatkan mengenai penyalahgunaan stablecoin dan risiko yang ditimbulkan oleh penyedia layanan aset virtual (VASP) di luar negeri.
Menutup Celah: FATF Memperingatkan Bahwa Regulasi Kripto yang Belum Lengkap Memicu Aktivitas Keuangan Ilegal
DITULIS OLEH
BAGIKAN
Poin-Poin Utama
- Laporan terbaru FATF mencatat bahwa 83% yurisdiksi yang disurvei telah memperbarui regulasi kripto dan menerapkan Travel Rule.
- Satuan tugas tersebut mendesak pengawasan yang lebih ketat terhadap penyedia aset virtual di luar negeri untuk menutup celah regulasi yang memungkinkan kegiatan ilegal.
- FATF memperingatkan bahwa para penjahat memanfaatkan celah-celah lemah, dengan mengutip contoh stablecoin ilegal baru yang dirancang untuk menghindari pembekuan aset.
Financial Action Task Force Mendesak Peningkatan Pengawasan atas Aset Digital
Financial Action Task Force (FATF) telah menerbitkan Pembaruan Bertarget ke-7 mengenai Penerapan Standar FATF tentang Aset Virtual dan Penyedia Layanan Aset Virtual. Laporan ini menjelaskan keadaan regulasi aset digital dan titik-titik lemah yang masih ada dalam pengawasan aktivitas kriminal.
Meskipun laporan tersebut mengakui bahwa regulasi kripto dan implementasi Rekomendasi FATF ke-15, termasuk Travel Rule, telah mengalami kemajuan di 83% yurisdiksi yang disurvei, 11 yurisdiksi masih berupaya mengimplementasikannya.
Rekomendasi ke-15 menyerukan regulasi Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) dan pemantauan risiko Anti Pencucian Uang / Pemberantasan Pendanaan Terorisme (AML/CFT) yang ada.
Pada hari Kamis, FATF menyerukan dilakukannya upaya lebih lanjut terkait regulasi, perizinan, dan pendaftaran VASP untuk mengatasi celah yang masih ada yang dimanfaatkan oleh pelaku ancaman untuk tujuan ilegal.
Penanganan Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) lepas pantai, yaitu lembaga yang terdaftar di yurisdiksi dengan regulasi yang lemah atau belum berkembang dan dapat menawarkan layanannya di pasar lain, disebut sebagai tantangan dalam mitigasi risiko di beberapa yurisdiksi.
Penyalahgunaan stablecoin juga menjadi faktor penting bagi FATF, yang mencatat kasus penerbitan stablecoin oleh sebuah simpul pencucian uang yang berbasis di Kamboja yang dipasarkan sebagai kebal terhadap pembekuan aset—fitur yang umum ditemukan pada semua stablecoin terpusat yang teregulasi.
Presiden FATF Giles Thomson menekankan bahwa penerapan standar FATF tidak dapat ditunda lagi, karena “jaringan kriminal terus menyalahgunakan aset virtual untuk tujuan ilegal dan memanfaatkan sifatnya yang tanpa batas untuk melakukan penipuan dan penipuan, menghindari sanksi, serta mencuci hasil kejahatan.”
“Pemerintah dan sektor swasta harus bekerja sama untuk memperkuat langkah-langkah pencegahan dan menutup celah regulasi, memperkuat kerja sama lintas batas, serta mencegah para penjahat memanfaatkan titik-titik lemah dalam sistem global,” pungkasnya.
Artikel ini diterjemahkan dari bahasa Inggris menggunakan AI. Versi asli berbahasa Inggris adalah sumber yang berwenang; terjemahan otomatis dapat mengandung ketidakakuratan, terutama dalam terminologi hukum dan peraturan.
