FATF Mendesak Penerapan Standar Kripto Global secara Cepat karena Kesenjangan Penegakan Hukum Lintas Batas Meningkatkan Risiko Sistemik

Poin Utama:

• FATF meningkatkan tekanan pada yurisdiksi untuk menerapkan standar kripto dengan lebih cepat.
• Stablecoin menghadapi pengawasan yang lebih ketat seiring meningkatnya risiko keuangan ilegal.
• Yurisdiksi dapat menghadapi pertanggungjawaban yang lebih ketat jika celah-celah tersebut tetap ada.

FATF Memperketat Upaya Kepatuhan Kripto Global

Pengawasan kripto naik ke urutan teratas agenda kebijakan global setelah para menteri Financial Action Task Force (FATF) meningkatkan tekanan pada negara-negara untuk menutup celah dalam regulasi aset digital. Dalam sebuah deklarasi yang diterbitkan pada 17 April, lembaga penetap standar antar pemerintah ini mengaitkan penegakan anti pencucian uang yang lebih kuat dengan tindakan yang lebih cepat terhadap aset virtual. Pesannya jelas: yurisdiksi yang tertinggal dalam aturan kripto akan menghadapi pengawasan yang lebih ketat.

Deklarasi tersebut menempatkan kripto dalam upaya yang lebih luas untuk memodernisasi pertahanan terhadap keuangan ilegal. Para menteri menyatakan dalam deklarasi tersebut:

“Kami mendukung inovasi yang bertanggung jawab di bidang keuangan.”

Bahasa tersebut patut diperhatikan karena FATF tidak menggambarkan keuangan berbasis blockchain sebagai sesuatu yang secara inheren berisiko. Sebaliknya, FATF menyatakan bahwa teknologi, termasuk kecerdasan buatan, dapat memperkuat pengawasan dan kepatuhan jika didukung oleh mekanisme perlindungan. Bagian yang sama juga mendukung pengembangan teknologi pembayaran baru dan risiko terkait, sambil mendesak implementasi yang lebih cepat terhadap standar kripto di seluruh jaringan FATF.

Rekomendasi 15, berjudul “Teknologi Baru”, tetap menjadi standar global utama FATF untuk aset virtual (VA) dan penyedia layanan aset virtual (VASP). Kelompok tersebut merevisi rekomendasi tersebut pada 2018 dan mengadopsi catatan interpretatifnya pada Juni 2019 untuk menjelaskan bagaimana aturan anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme berlaku untuk aktivitas kripto. Kerangka kerja ini mewajibkan negara-negara untuk menilai risiko aset virtual, menerapkan pendekatan berbasis risiko, dan memastikan VASP memiliki lisensi atau terdaftar. Kerangka kerja ini juga mewajibkan pengawasan oleh otoritas yang berwenang, sanksi atas ketidakpatuhan, uji tuntas terhadap nasabah, penyimpanan catatan, pelaporan transaksi mencurigakan, dan kerja sama internasional. Catatan interpretatif Juni 2019 dan panduan terkait juga menjadi dasar bagi Travel Rule, yang mewajibkan informasi pengirim dan penerima menyertai transfer yang tercakup.

Stablecoin dan Perusahaan Luar Negeri Hadapi Pengawasan yang Lebih Ketat

Stablecoin dan perusahaan offshore semakin mendapat sorotan tajam seiring dengan adanya kesenjangan implementasi yang masih berlangsung. Pembaruan bertarget FATF tahun 2025 menyatakan bahwa Rekomendasi 15 tetap menjadi tolok ukur untuk tinjauan kepatuhan kripto global dan menemukan bahwa hanya 29% dari 138 yurisdiksi yang dinilai yang sebagian besar patuh terhadap persyaratan aset virtual, sementara satu yurisdiksi sepenuhnya patuh. Laporan tanggal 3 Maret 2026 mengkaji penyalahgunaan stablecoin dalam transfer peer-to-peer melalui dompet yang tidak dihosting dan mengutip data Chainalysis yang menunjukkan bahwa stablecoin menyumbang 84% dari volume transaksi aset virtual ilegal pada tahun 2025. Laporan tanggal 11 Maret 2026 mengenai VASP luar negeri menguraikan metode untuk mendeteksi, mendaftarkan, mengawasi, dan menjatuhkan sanksi terhadap perusahaan yang memanfaatkan pengawasan yang lemah.

Peringatan paling tegas terhadap kripto terdapat dalam teks deklarasi para menteri itu sendiri. Para menteri menyatakan dalam deklarasi tersebut:

“Mengingat sifat aset virtual yang secara inheren melintasi batas negara, kami menyerukan implementasi yang cepat dan efektif dari Standar FATF di sektor aset virtual di seluruh jaringan global, dan melalui proses tinjauan sejawat kami, akan meminta pertanggungjawaban negara-negara yang gagal menerapkan Standar tersebut dengan segera.”

Kesimpulan yang lebih luas adalah bahwa FATF tidak memperkenalkan buku aturan kripto yang baru. FATF mendesak negara-negara untuk menegakkan aturan yang sudah ada dengan lebih cepat, lebih konsisten, dan dengan lebih sedikit celah lintas batas.