FCA Menggeledah 8 Lokasi dalam Aksi Penindakan Pertama di Inggris Terhadap Perdagangan Kripto Peer-to-Peer Ilegal

Poin-poin Utama:

• FCA melakukan penggerebekan di 8 lokasi pada 22 April 2026, dan mengeluarkan surat peringatan untuk menghentikan kegiatan tersebut dalam tindakan penindakan P2P kripto pertama di Inggris.
• DI Ross Flay dari SWROCU menyebutkan risiko pencucian uang, dengan bukti dari penggeledahan tersebut mendukung berbagai penyelidikan kriminal.
• Alat Firm Checker milik FCA tetap menjadi sumber utama bagi konsumen seiring dengan pengetatan penegakan aturan AML kripto pada tahun 2026.

FCA Menargetkan Pedagang Kripto Peer-to-Peer yang Tidak Terdaftar dalam Penggerebekan Terkoordinasi di Inggris

FCA melakukan inspeksi bersama HM Revenue and Customs dan South West Regional Organised Crime Unit. Di setiap lokasi, petugas mengeluarkan surat peringatan yang memerintahkan para pedagang untuk menghentikan operasinya segera.

Perdagangan kripto peer-to-peer melibatkan individu yang membeli dan menjual aset digital secara langsung satu sama lain, tanpa melalui bursa terpusat. Berdasarkan hukum Inggris, aktivitas tersebut memerlukan pendaftaran di FCA. Saat ini, tidak ada pedagang atau platform kripto peer-to-peer terdaftar yang beroperasi secara legal di negara tersebut.

Bukti yang dikumpulkan selama inspeksi kini menjadi bahan untuk berbagai penyelidikan kriminal yang sedang berlangsung.

Steve Smart, direktur eksekutif penegakan hukum dan pengawasan pasar di FCA, mengatakan bahwa pedagang peer-to-peer yang tidak terdaftar beroperasi secara ilegal dan menimbulkan risiko kejahatan keuangan. "Kami akan menggunakan kewenangan kami dan bekerja sama dengan mitra untuk menghentikan mereka," kata Smart.

Detektif Inspektur Ross Flay dari SWROCU menyoroti pencucian uang sebagai masalah utama. Flay mengatakan tujuan utamanya adalah menghentikan pedagang ilegal agar tidak memberikan jalur bagi para penjahat untuk memindahkan, menyembunyikan, dan menghabiskan dana ilegal.

Tindakan ini diambil berdasarkan Peraturan Pencucian Uang, Pendanaan Terorisme, dan Transfer Dana 2017, kerangka hukum utama yang mengatur kepatuhan anti-pencucian uang bagi perusahaan kripto di Inggris.
Ini bukanlah langkah pertama FCA terhadap aktivitas kripto yang tidak terdaftar. Pada Juni 2024, lembaga tersebut bekerja sama dengan Metropolitan Police Service untuk menangkap dua orang yang diduga mengoperasikan bursa aset kripto ilegal. FCA juga sebelumnya telah menuntut seorang operator yang mengoperasikan jaringan ATM kripto ilegal.

Penilaian Risiko Nasional Pemerintah Inggris terkait Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme mengidentifikasi aset kripto sebagai sarana yang semakin umum untuk mencuci hasil kegiatan kriminal. FCA menyatakan bahwa mereka terus bekerja sama dengan mitra domestik dan internasional untuk menangani risiko tersebut.

Smart juga mengarahkan konsumen untuk menggunakan alat Firm Checker milik FCA sebelum berurusan dengan perusahaan kripto mana pun. Ia mencatat bahwa kripto tetap merupakan investasi berisiko tinggi dan sebagian besar tidak diatur di Inggris di luar aturan anti-pencucian uang dan promosi keuangan.

FCA belum menyebutkan nama individu atau perusahaan yang menjadi sasaran dalam operasi penindakan pada hari Selasa. Penyelidik belum mengumumkan kapan tuntutan, jika ada, akan diajukan. Bagi konsumen dan investor AS yang memantau tren regulasi lintas batas, langkah FCA ini menandakan bahwa perdagangan kripto peer-to-peer di luar platform berlisensi mulai menarik perhatian langsung penegak hukum di pasar-pasar utama.

Badan tersebut menyatakan akan terus menggunakan wewenangnya untuk menindak operator yang tidak terdaftar.