Luksemburg Memperluas Peringatan FIU ke Bursa Kripto

Menargetkan Celah dalam Kripto

Luksemburg menambahkan bursa mata uang kripto ke dalam sistem peringatan keuangan daruratnya berdasarkan undang-undang anti-penipuan baru yang mulai berlaku pada 8 Agustus, memperluas pemberitahuan pembekuan aset secara luas di luar bank tradisional sebagai bagian dari tindakan keras terhadap penipuan korporat yang menjadi sorotan publik.

Menurut sebuah laporan, undang-undang tersebut, RUU 8722, memberikan kewenangan yang belum pernah ada sebelumnya kepada Unit Intelijen Keuangan (FIU) negara tersebut untuk mengeluarkan peringatan tanggap cepat di seluruh sektor keuangan negara ketika akun penipuan teridentifikasi. Yang terpenting, langkah ini mewajibkan bursa kripto yang beroperasi di Luksemburg menerima peringatan tersebut bersama dengan bank tradisional dan lembaga pembayaran — menutup celah kritis yang sebelumnya memungkinkan penipu untuk dengan cepat mengalihkan uang hasil curian ke aset digital.

Luksemburg telah muncul sebagai pusat utama platform kripto di Eropa menyusul perubahan regulasi Uni Eropa baru-baru ini, sehingga menjadikan penyedia dompet digital sebagai sasaran utama bagi para penjahat yang ingin mengubah dana ilegal menjadi kripto. Upaya legislatif ini dilakukan setelah skema "penipuan CEO" yang menghancurkan pada tahun 2024, di mana lebih dari $70 juta dicuri dari lembaga amal kemanusiaan Caritas.

Berdasarkan aturan sebelumnya, bank hanya dapat memblokir transaksi ke rekening yang ditandai dalam sistem internal mereka sendiri. Begitu dana berpindah ke penyedia jasa keuangan lain atau bursa kripto, pihak berwenang tidak memiliki mekanisme hukum untuk memberi tahu lembaga penerima agar menghentikan transfer masuk atau keluar.

Max Braun, direktur FIU, mengatakan bahwa memasukkan bursa kripto ke dalam sistem peringatan lintas sektor akan “membuat pencairan dana dari rekening menjadi lebih sulit” bagi sindikat penipuan internasional.

"Ini merupakan peluang baru bagi FIU untuk mencegah terjadinya penipuan CEO," kata Braun kepada wartawan, sambil mencatat bahwa langkah ini memberikan perlindungan tanggung jawab yang vital bagi operator dompet kripto yang basis pelanggannya sebagian besar berlokasi di luar Grand Duchy.

Diperkenalkan pada bulan Maret oleh Menteri Kehakiman Elisabeth Margue, rancangan undang-undang tersebut disetujui secara bulat oleh parlemen pada bulan Juli dan diterbitkan pada 4 Agustus di lembaran negara resmi Grand Duchy, Journal officiel.

Braun menjelaskan bahwa peringatan tersebut akan disiarkan melalui kerangka kerja TI yang aman dan sesuai standar data, langsung kepada penyedia jasa keuangan dan kripto yang berizin di Luksemburg. Badan tersebut mengadakan sesi sosialisasi dengan petugas kepatuhan pada 6 Agustus untuk memastikan implementasi segera setelah undang-undang tersebut mulai berlaku dua hari kemudian.

Meskipun menyebut perluasan peringatan yang mencakup kripto ini sebagai langkah maju yang signifikan, Braun mengingatkan bahwa langkah tersebut “tidak akan menyelesaikan seluruh masalah” penipuan korporat yang canggih.

Menurut statistik Kementerian Kehakiman, kepolisian Luksemburg mencatat 6.382 kasus penipuan pada tahun 2024, naik hampir 4% dibandingkan tahun sebelumnya. Laporan penipuan dan penipuan yang diajukan oleh para profesional keuangan melonjak 32% menjadi lebih dari 18.000 kasus selama periode yang sama. Beroperasi di bawah Kejaksaan Agung Luksemburg, FIU yang beranggotakan 75 orang merupakan otoritas pusat yang bertugas memerangi pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kejahatan keuangan.