Perusahaan Kripto Ditutup Setelah Sembilan Investor Mengalami Kerugian Lebih dari £300.000

Pengadilan Inggris Membubarkan Key Coin Assets

Pemerintah Inggris mengumumkan pada 18 Agustus bahwa pengadilan London telah membubarkan Key Coin Assets Ltd. seminggu sebelumnya. Penyelidikan oleh Insolvency Service, lembaga pemerintah Inggris yang menyelidiki pelanggaran perusahaan dan kebangkrutan, tidak menemukan bukti bahwa perusahaan tersebut melakukan perdagangan kripto yang diiklankannya.

Sembilan orang yang mengajukan keluhan ke Action Fraud, pusat pelaporan penipuan dan kejahatan siber nasional Inggris, telah membayar total lebih dari £300.000 kepada perusahaan tersebut.

Skema investasi ilegal tetap menjadi risiko nyata bagi para penabung di Inggris, mengingat sistem regulasi kripto yang lengkap di Inggris masih lebih dari setahun lagi. Perusahaan tersebut mengatakan kepada para investor bahwa mereka dapat menjamin imbal hasil mulai dari 40% hingga 100%, sementara salah satu promosi daringnya mengklaim “Tanpa Biaya, Tanpa Risiko.”

Kepala Penyelidik Layanan Kepailitan, Mark George, mengatakan:

“Key Coin Assets Ltd menjanjikan imbal hasil yang dijamin tetapi tidak memberikan apa pun. Perilaku mereka menunjukkan semua ciri khas skema Ponzi.”

Uang dari investor baru tampaknya telah digunakan untuk melunasi investor sebelumnya daripada diinvestasikan, demikian menurut Layanan Kepailitan.

Dana Dipindahkan ke Rekening Pribadi Direktur

Catatan bank yang diperiksa oleh penyelidik menunjukkan bahwa dana pelanggan sering ditransfer ke rekening pribadi direktur perusahaan dalam hitungan jam atau pada hari yang sama saat dana tersebut masuk. Uang tersebut kemudian sulit dilacak, sementara catatan akuntansi yang diminta oleh Layanan Kepailitan tidak diserahkan selama penyelidikan.

Perusahaan tersebut berulang kali mengubah alamat resminya, bahkan pada suatu saat mencantumkan sebuah apartemen yang penghuninya sama sekali tidak pernah mendengar tentang perusahaan tersebut. Laporan yang diajukan ke Companies House mengklaim aset mencapai £42 juta, angka yang menurut para penyelidik jauh di atas tingkat yang ditunjukkan oleh aktivitas perbankan perusahaan yang sebenarnya.

Testimoni pelanggan palsu diunggah secara daring tanpa izin dari orang-orang yang disebutkan di dalamnya. Selain itu, para investor diinstruksikan untuk menghindari istilah seperti "crypto" dan "investasi" dalam referensi pembayaran bank.

Penipuan terhadap individu dan bisnis merugikan perekonomian Inggris sebesar £14,4 miliar pada tahun 2023-24 dan menempati peringkat sebagai jenis kejahatan terbesar di negara tersebut, menurut Strategi Penanggulangan Penipuan 2026-2029 pemerintah. Strategi tersebut mengalokasikan lebih dari £250 juta antara tahun 2026 dan 2029 untuk memeranginya.

FCA Sebelumnya Telah Menandai Perusahaan Tersebut

Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) memasukkan Key Coin Assets ke dalam daftar perusahaan yang tidak berizin pada 12 September 2024, hampir dua tahun sebelum putusan pengadilan tersebut. Peringatan FCA mengenai Key Coin Assets menyatakan bahwa perusahaan tersebut tidak berizin dan mungkin menargetkan konsumen di Inggris.

Siapa pun yang berurusan dengan perusahaan yang tidak berizin tidak dilindungi oleh Layanan Ombudsman Keuangan (Financial Ombudsman Service), yang menangani keluhan terhadap perusahaan keuangan, maupun Skema Kompensasi Layanan Keuangan (Financial Services Compensation Scheme), yang dapat memberikan kompensasi kepada pelanggan jika perusahaan yang berizin mengalami kegagalan.

Regulator tersebut juga telah meningkatkan penegakan hukum di bagian lain dalam sektor ini, termasuk penggerebekan di delapan lokasi yang terkait dengan dugaan perdagangan kripto peer-to-peer ilegal. Operasi pada bulan April tersebut menandai tindakan penegakan hukum terkoordinasi pertama dari jenis tersebut dan menghasilkan surat peringatan untuk menghentikan kegiatan tersebut saat pihak berwenang memeriksa potensi aktivitas yang melanggar hukum.

Hal-hal yang Harus Diperiksa Investor Sebelum Membayar

Layanan Kepailitan (Insolvency Service) dan FCA mendesak siapa pun yang mempertimbangkan investasi kripto untuk memeriksa perusahaan tersebut melalui alat "Firm Checker" FCA dan daftar perusahaan yang tidak berizin. Iming-iming imbal hasil tinggi yang dijamin, permintaan untuk tidak mencantumkan referensi pembayaran biasa pada transfer, serta tekanan untuk merekrut investor lain merupakan tanda-tanda peringatan yang disebutkan oleh kedua lembaga tersebut.

Tanda peringatan umum penipuan kripto adalah iming-iming imbal hasil yang sangat tinggi yang diiklankan bersamaan dengan risiko yang tampak kecil atau bahkan tidak ada sama sekali. Para penyelidik menemukan kombinasi persis seperti itu dalam materi yang disajikan Key Coin Assets kepada para pelanggannya.

Aturan Kripto Inggris yang Lebih Luas Berlaku pada 2027

Perusahaan kripto yang menjalankan kegiatan aset kripto yang diatur di Inggris akan bertanggung jawab kepada FCA sebagaimana yang sudah dilakukan oleh bank dan pialang, berdasarkan Peraturan 2026 Undang-Undang Jasa dan Pasar Keuangan 2000 (Aset Kripto). Peraturan tersebut disahkan pada Februari 2026, menurut catatan kebijakan HM Treasury mengenai peraturan aset kripto.

Kerangka kerja final ini mencakup bisnis termasuk bursa, kustodian, penyedia staking, dan pemberi pinjaman, dengan tanggal berlaku 25 Oktober 2027 sebagaimana tercantum dalam buku aturan kripto final Inggris. Perusahaan dapat mulai mengajukan permohonan izin mulai 30 September 2026, sehingga menciptakan masa transisi sebelum aturan yang lebih luas tersebut berlaku.

Secara terpisah, anggota parlemen Inggris membuka penyelidikan pada bulan Juli mengenai akses perbankan untuk aset kripto, menanyakan apakah bank-bank memblokir perusahaan kripto yang sah. Kelompok Parlemen Antarpartai untuk Aset Kripto dan Digital (Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group) mengirim surat kepada para eksekutif bank besar pada 11 Agustus dan sedang mengumpulkan bukti hingga 31 Agustus.

Official Receiver, seorang pejabat pemerintah yang menangani urusan perusahaan yang dibubarkan oleh pengadilan, telah ditunjuk sebagai likuidator Key Coin Assets sesuai dengan perintah Pengadilan Tinggi.