AUSTRAC Menangguhkan Operasi 96 ATM Kripto Cryptolink karena Risiko Ketidakpatuhan

Mengapa AUSTRAC Menutup 96 ATM Kripto Cryptolink?

96 mesin ATM kripto (CATM) milik Cryptolink, yang memungkinkan pelanggan menukar uang tunai dengan kripto, diperintahkan untuk dinonaktifkan selama tiga bulan, demikian diumumkan oleh Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) pada 10 Agustus, setelah menangguhkan pendaftaran perusahaan tersebut sebagai penyedia layanan aset virtual. Regulator tersebut mengutip kekhawatiran yang terus berlanjut terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme sebagai alasan penangguhan Cryptolink, yang memperluas tekanan regulasi terhadap bisnis pertukaran uang tunai ke kripto.

CEO AUSTRAC, Brendan Thomas, mengatakan:

“Sebagai bagian dari fokus berkelanjutan kami terhadap mata uang digital sebagai risiko pencucian uang, AUSTRAC memiliki kekhawatiran yang terus-menerus mengenai kemampuan perusahaan dalam mengelola transaksi berisiko tinggi melalui CATM-nya.”

Pelanggan dapat menggunakan ATM kripto untuk membeli mata uang kripto dengan uang tunai dan mengirimkannya langsung ke dompet digital dengan memindai atau memasukkan alamat dompet. Tergantung pada operator dan besaran transaksi, pengguna mungkin juga perlu memverifikasi identitas mereka. Pembelian tunai melalui ATM bitcoin dapat dikenakan biaya yang lebih tinggi dan batas transaksi yang lebih rendah dibandingkan pembelian yang dilakukan melalui layanan lain.

Kegagalan Pelaporan Apa yang Memicu Penangguhan Ini?

Syarat-syarat yang ditetapkan dalam perjanjian yang dapat ditegakkan sebelumnya telah dipenuhi, demikian pernyataan AUSTRAC, meskipun perusahaan tersebut kemudian gagal memenuhi kewajiban pelaporan dasar, terutama persyaratan yang mencakup transaksi di atas ambang batas. Regulator tersebut juga menyatakan bahwa perusahaan gagal menyerahkan laporan yang diwajibkan atau menanggapi permintaan informasi, sehingga AUSTRAC mengklasifikasikan kelanjutan operasinya sebagai berisiko terlalu tinggi saat ini.

Tindakan terbaru ini menyusul tindakan penegakan hukum AUSTRAC pada Oktober 2025 terhadap Cryptolink, ketika regulator menuduh adanya keterlambatan pelaporan transaksi tunai dalam jumlah besar serta kelemahan dalam penilaian risiko AML/CTF perusahaan. Cryptolink diwajibkan menggunakan peninjau pihak ketiga untuk mengevaluasi pelaporan transaksi dan pengendaliannya, sekaligus memperbaiki kekurangan yang diidentifikasi melalui Crypto Taskforce milik regulator.

Mengapa ATM Kripto Semakin Menarik Perhatian Regulator?

Pihak berwenang Australia telah mengidentifikasi ATM kripto sebagai sarana yang rentan disalahgunakan oleh pelaku kejahatan karena kemampuannya untuk mengubah uang tunai fisik menjadi mata uang kripto dengan cepat. Peringatan AUSTRAC mengenai penipuan ATM kripto menyatakan bahwa mesin-mesin tersebut dapat dimanfaatkan dalam pencucian uang, penipuan, dan aktivitas kurir uang, sementara transfer kripto umumnya tidak dapat dibatalkan begitu dana mencapai alamat di luar kendali pelanggan.

Tindakan penegakan hukum sebelumnya terhadap operator yang sama mencakup surat teguran sebesar A$56.340, sekitar US$39.000 berdasarkan kurs saat ini, yang dibayarkan oleh Cryptolink tanpa mengakui kesalahan, demikian pernyataan AUSTRAC. Regulator tersebut membentuk Satuan Tugas Kripto di tengah pengawasan yang semakin ketat terhadap operator ATM kripto dan telah melakukan kegiatan pengawasan terhadap sektor ini sejak akhir tahun 2024.

Thomas mengatakan:

"Cryptolink diberi kesempatan untuk mematuhi ketentuan, tetapi tidak dapat memenuhi kewajibannya meskipun telah menandatangani perjanjian yang dapat ditegakkan."

Berdasarkan kurs pada 31 Oktober 2025, denda dalam dolar Australia tersebut setara dengan sekitar US$36.900.

Bagaimana Tanggapan Pemerintah Lain Terhadap Risiko ATM Kripto?

Pengawasan regulasi terhadap kios kripto juga semakin ketat di Amerika Serikat seiring fokus otoritas pada kerugian akibat penipuan, pengendalian transaksi, dan perlindungan konsumen. Anggota parlemen AS mengajukan rancangan undang-undang yang menargetkan penipuan ATM kripto pada bulan Juni setelah kerugian yang dilaporkan di AS melebihi $333 juta pada tahun 2025, dengan mengusulkan batasan transaksi, peringatan penipuan, uji tuntas pelanggan, dan persyaratan pencatatan yang diperluas.

Otoritas negara bagian telah mengambil langkah penegakan hukum terpisah terhadap operator individu, termasuk gugatan di Missouri yang menargetkan lebih dari 140 kios. Gugatan terhadap Coinflip menuduh adanya kelemahan terkait penipuan dan pengungkapan biaya yang tidak memadai, dengan biaya ATM kripto mencapai hingga 21,9% dalam transaksi yang dijelaskan dalam gugatan negara bagian tersebut. Coinflip membantah tuduhan tersebut dan menyatakan akan melawan gugatan tersebut.

Tennessee mengambil pendekatan yang lebih luas dengan melarang kios kripto di seluruh negara bagian setelah para pembuat undang-undang mengutip kerugian akibat penipuan dan risiko bagi konsumen lanjut usia. Berdasarkan larangan ATM kripto di Tennessee, operator dan pengelola properti diwajibkan untuk menghapus atau menonaktifkan mesin yang ada paling lambat 1 Juli. Coinflip dan operator kedua mengajukan gugatan untuk memblokir undang-undang tersebut, namun pengadilan federal menolak permohonan mereka, sehingga larangan tersebut berlaku efektif, demikian diumumkan Jaksa Agung Tennessee Jonathan Skrmetti pada 7 Juli.

Pemantauan terhadap Cryptolink akan terus dilakukan selama masa penangguhan tiga bulan, yang berlangsung hingga awal November, untuk memastikan perusahaan tersebut mematuhi perintah tersebut, demikian pernyataan AUSTRAC.