Negara Bagian Washington Mengupayakan Denda $1,03 Juta, Larangan bagi Perusahaan Kios Kripto

Regulator Washington Mengupayakan Pencabutan Lisensi

Departemen Lembaga Keuangan Negara Bagian Washington (DFI) mengumumkan pada 3 September bahwa mereka telah mengajukan tuntutan terhadap GPD Holdings LLC, yang beroperasi dengan nama Coinflip, serta CEO Benjamin Weiss. Tindakan penegakan tersebut mengupayakan sanksi, pengembalian dana, dan pembatasan menyusul dugaan pelanggaran terhadap Uniform Money Services Act Washington.

Lembaga tersebut menyatakan:

“DFI berupaya mencabut lisensi Coinflip, melarang perusahaan dan individu penanggung jawabnya dari industri, serta memerintahkan perusahaan dan individu penanggung jawabnya untuk membayar denda sebesar $1.029.600.”

Tuduhan tersebut menyusul pemeriksaan pada 2025 yang diduga mengidentifikasi praktik kepatuhan dan manajemen risiko yang kurang memadai. DFI mengatakan bisnis kios kripto Coinflip menghadirkan risiko penipuan yang lebih tinggi bagi para lansia, yang menghasilkan lebih dari 50% bisnis perusahaan di Washington. Penipuan ATM kripto yang menargetkan konsumen rentan telah menarik perhatian yang semakin besar dari otoritas. Direktur DFI Charlie Clark menyatakan: “Pekerjaan pemeriksaan regulator negara bagian sangat penting, dan DFI akan mengambil tindakan untuk mengatasi masalah ketika perusahaan gagal memenuhi ekspektasi kepatuhan.”

DFI Merinci Dugaan Kegagalan Kepatuhan

Pernyataan tuduhan setebal 13 halaman, yang diterbitkan pada 26 Agustus, menuduh bahwa Coinflip tidak memiliki kontrol anti pencucian uang yang memadai dan mengizinkan sebagian pelanggan bertransaksi tanpa informasi identifikasi yang diwajibkan. Dokumen itu juga menyebut pemantauan transaksi yang tidak memadai, batasan yang tidak ditegakkan, laporan regulator yang tidak akurat, laporan transaksi mata uang yang terlambat, pengungkapan biaya yang tidak jelas, serta backlog peringatan transaksi yang terlambat berbulan-bulan.

DFI juga menuduh bahwa Coinflip gagal mempertahankan cakupan surety bond yang memadai selama sebagian periode yang ditinjau dan tidak segera melaporkan hubungan perbankan tertentu, tindakan hukum, serta kebocoran data yang memengaruhi pelanggan di Washington. Tuduhan ini muncul di tengah pengawasan yang lebih luas terhadap kepatuhan kios kripto dan risiko pencucian uang. Perusahaan tersebut juga diduga tidak memiliki kebijakan pengembalian dana yang patuh dan gagal mengembalikan dana setidaknya kepada 15 pelanggan dalam periode yang dipersyaratkan.

Penipuan kios kripto telah menarik pengawasan di luar Washington. Para legislator federal mengajukan legislasi pencegahan penipuan ATM kripto setelah warga Amerika melaporkan sekitar $389 juta kerugian terkait ATM dan kios kripto selama 2025. Orang dewasa berusia 60 tahun ke atas melaporkan sekitar $257,5 juta dari kerugian tersebut, menurut data FBI.

Skema umum melibatkan penelepon yang menyamar sebagai lembaga pemerintah, bank, petugas penegak hukum, atau profesional investasi sebelum mengarahkan korban untuk menyetor uang tunai di kios kripto. Praktik pencegahan penipuan kripto yang telah mapan mencakup memverifikasi secara mandiri permintaan yang tidak terduga dan menolak tuntutan untuk mengirim mata uang kripto di bawah tekanan.

Tuduhan Menuntut Pengembalian Dana dan Pelarangan dari Industri

Perintah yang diusulkan akan mewajibkan pengembalian dana yang mencakup berbagai kelompok pelanggan di Washington yang menyelesaikan transaksi mulai 1 September 2023. Pelanggan berusia 60 tahun atau lebih akan menerima biaya transaksi dan markup, sementara pelanggan tertentu yang diidentifikasi dalam lampiran rahasia akan menerima jumlah transaksi penuh mereka, biaya, dan markup.

Tuduhan Washington mengikuti tindakan yang ditargetkan terhadap Coinflip di beberapa negara bagian lain. Misalnya, Texas mengeluarkan consent order pada Juli 2023 dan Februari 2026 terkait transmisi uang stablecoin tanpa lisensi, dengan menjatuhkan denda masing-masing sebesar $31.600 dan $40.839,75. Pengajuan Washington juga mengidentifikasi consent order dari Minnesota Department of Commerce yang diajukan pada Desember 2024. Jaksa Agung Iowa Brenna Bird menggugat Coinflip pada Februari 2025 atas dugaan biaya yang berlebihan dan sering kali tersembunyi, sementara jaksa agung Missouri menggugat Coinflip pada Mei, menuntut restitusi, perintah penghentian operasional, dan hingga $1,826 juta dalam bentuk denda. Coinflip menandatangani perintah Texas tanpa mengakui pelanggaran dan menyebut gugatan Missouri tidak berdasar.

Pengajuan Washington tetap merupakan pernyataan dugaan, bukan perintah penegakan final. Coinflip dan Weiss dapat meminta sidang administratif untuk menentang tuduhan, pengembalian dana yang diusulkan, pencabutan lisensi, denda, dan larangan dari industri. DFI juga menuntut biaya investigasi sebesar $3.837, biaya penuntutan, serta akses berkelanjutan ke catatan perusahaan yang relevan.