Luxemburg kiterjeszti a pénzügyi hírszerző egység (FIU) riasztásait a kriptovaluta-tőzsdékre

A kriptovalutákkal kapcsolatos joghézagok megszüntetése

Luxemburg az augusztus 8-án hatályba lépő új csalásellenes jogszabály értelmében kiterjeszti a kriptovaluta-tőzsdéket is a sürgősségi pénzügyi riasztási rendszerére, így a nagy horderejű vállalati csalások elleni fellépés részeként a hagyományos bankokon túlra is kiterjeszti az eszközbefagyasztási értesítéseket.

Egy jelentés szerint a 8722. számú törvényjavaslat példátlan hatáskört biztosít az ország Pénzügyi Hírszerző Egységének (FIU) arra, hogy csalárd számlák azonosítása esetén az ország teljes pénzügyi szektorában gyorsreagálású riasztásokat adjon ki. Döntő fontosságú, hogy az intézkedés előírja: a Luxemburgban működő kriptovaluta-tőzsdék a hagyományos bankokkal és fizetési intézményekkel együtt kapják meg a figyelmeztetéseket – ezzel bezárva azt a kritikus joghézagot, amely lehetővé tette a csalók számára, hogy a lopott pénzt gyorsan digitális eszközökbe helyezzék át.

Luxemburg az Európai Unió legutóbbi szabályozási változásait követően a kriptovaluta-platformok egyik fő európai központjává vált, így a digitális pénztárca-szolgáltatók elsődleges célponttá váltak azoknak a bűnözőknek, akik illegális pénzeszközöket kívánnak kriptovalutává alakítani. A jogalkotási kezdeményezés egy pusztító hatású, 2024-es „vezérigazgatói csalás” ügyet követ, amelynek során alig több mint 70 millió dollárt loptak el a Caritas humanitárius jótékonysági szervezettől.

A korábbi szabályok szerint a bankok csak a saját belső rendszereiken belül tudták blokkolni a jelzett számlákra irányuló tranzakciókat. Amint a pénzeszközök átkerültek egy másik pénzügyi szolgáltatóhoz vagy kriptovaluta-tőzsdéhez, a hatóságoknak nem állt rendelkezésre törvényes mechanizmus arra, hogy értesítsék a fogadó intézményt a bejövő vagy kimenő átutalások leállításáról.

Max Braun, a pénzmosás elleni információs egység (FIU) igazgatója szerint a kriptovaluta-tőzsdék bevonása a szektorok közötti figyelmeztető rendszerbe „megnehezíti a számlákról történő készpénzfelvételt” a nemzetközi csalási szervezetek számára.

„Ez egy új lehetőség a Pénzügyi Hírszerző Egység számára a CEO-csalások megelőzésére” – mondta Braun újságíróknak, megjegyezve, hogy az intézkedés létfontosságú felelősségbiztosítást nyújt azoknak a kriptopénztárca-üzemeltetőknek, akiknek ügyfélkörük túlnyomórészt a Nagyhercegség határain kívül található.

Az Elisabeth Margue igazságügyi miniszter által márciusban benyújtott törvényjavaslatot júliusban egyhangúlag fogadta el a parlament, és augusztus 4-én tették közzé a Nagyhercegség hivatalos közlönyében, a Journal officiel-ben.

Braun kiemelte, hogy a figyelmeztetéseket egy biztonságos, adatvédelmi előírásoknak megfelelő informatikai rendszeren keresztül közvetlenül a luxemburgi engedélyezett pénzügyi és kriptovaluta-szolgáltatóknak továbbítják. Az ügynökség augusztus 6-án tájékoztató ülést tartott a megfelelési felelősök számára, hogy biztosítsa a törvény két nappal későbbi hatálybalépését követő azonnali végrehajtást.

Braun ugyan a kriptovalutákat is magukban foglaló, kibővített riasztásokat jelentős előrelépésnek nevezte, de figyelmeztetett arra, hogy az intézkedés „nem fogja megoldani a kifinomult vállalati csalások teljes problémáját”.

Az Igazságügyi Minisztérium statisztikái szerint a luxemburgi rendőrség 2024-ben 6 382 csalási ügyet regisztrált, ami közel 4%-os növekedést jelent az előző évhez képest. A pénzügyi szakemberek által benyújtott csalási és átverési bejelentések száma ugyanebben az időszakban 32%-kal, több mint 18 000 esetre emelkedett. A luxemburgi ügyészség alá tartozó, 75 tagú pénzmosás elleni egység (FIU) az a központi hatóság, amelynek feladata a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és a pénzügyi bűncselekmények elleni küzdelem.