Az FCA 8 helyszínen végzett razziát az illegális peer-to-peer kriptovaluta-kereskedelem elleni első brit fellépés keretében

Főbb pontok:

• Az FCA 2026. április 22-én razziát hajtott végre 8 helyszínen, és felszólító leveleket küldött ki az Egyesült Királyság első P2P kriptovaluta-ellenes razziája keretében.
• A SWROCU DI Ross Flay pénzmosási kockázatra hivatkozott, a razziák során szerzett bizonyítékok pedig több bűnügyi nyomozást is alátámasztanak.
• Az FCA Firm Checker eszköze továbbra is a fogyasztók elsődleges forrása marad, miközben 2026-ban fokozódik a kriptovalutákra vonatkozó pénzmosás elleni szabályok végrehajtása.

Az FCA összehangolt brit razziákkal veszi célba a nem regisztrált peer-to-peer kriptovaluta-kereskedőket

Az FCA a HM Revenue and Customs (brit adó- és vámhivatal) és a South West Regional Organised Crime Unit (délnyugati regionális szervezett bűnözés elleni egység) közreműködésével hajtotta végre a vizsgálatokat. Minden helyszínen a hatósági képviselők felszólító leveleket adtak ki, amelyekben a kereskedőket azonnali tevékenységük beszüntetésére kötelezték.

A peer-to-peer kriptovaluta-kereskedelem során magánszemélyek közvetlenül egymással vásárolnak és adnak el digitális eszközöket, megkerülve a központosított tőzsdéket. Az egyesült királyságbeli jogszabályok szerint ez a tevékenység FCA-regisztrációt igényel. Jelenleg egyetlen regisztrált peer-to-peer kriptovaluta-kereskedő vagy platform sem működik legálisan az országban.

A razziák során összegyűjtött bizonyítékok jelenleg több folyamatban lévő bűnügyi nyomozás alapjául szolgálnak.

Steve Smart, az FCA végrehajtási és piaci felügyeleti igazgatója elmondta, hogy a nem regisztrált peer-to-peer kereskedők illegálisan működnek, és pénzügyi bűncselekmények kockázatát hordozzák magukban. „Felhasználjuk hatáskörünket, és együttműködünk partnereinkkel, hogy megakadályozzuk tevékenységüket” – nyilatkozta Smart.

Ross Flay nyomozófelügyelő, az SWROCU munkatársa a pénzmosást jelölte meg központi problémaként. Flay szerint a cél az, hogy megakadályozzák az illegális kereskedőket abban, hogy bűnözőknek lehetőséget nyújtsanak illegális pénzeszközök mozgatására, elrejtésére és elköltésére.

A fellépés a 2017. évi pénzmosásról, terrorizmus finanszírozásáról és pénzátutalásról szóló rendelet alapján történt, amely az Egyesült Királyságban a kriptocégek pénzmosás elleni megfelelését szabályozó elsődleges jogi keret.

Ez nem az FCA első lépése a nem regisztrált kriptotevékenységek ellen. 2024 júniusában az ügynökség a Metropolitan Police Service-szel együttműködve letartóztatott két személyt, akiket illegális kriptovaluta-tőzsde működtetésével gyanúsítottak. Az FCA korábban már vádat emelt egy illegális kriptovaluta-ATM-hálózatot üzemeltető szolgáltató ellen is.

Az Egyesült Királyság kormányának a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása terén végzett nemzeti kockázatértékelése a kriptovaluta-eszközöket egyre gyakrabban használt eszközként azonosítja a bűncselekményekből származó bevételek tisztára mosására. Az FCA közlése szerint továbbra is együttműködik hazai és nemzetközi partnereivel e kockázat kezelése érdekében.

Smart arra is felhívta a fogyasztók figyelmét, hogy bármilyen kriptovaluta-céggel való ügylet megkötése előtt használják az FCA Firm Checker eszközét. Megjegyezte, hogy a kriptovaluták továbbra is magas kockázatú befektetések, és az Egyesült Királyságban a pénzmosás elleni és a pénzügyi promóciós szabályokon kívül nagyrészt szabályozatlanok.

Az FCA nem nevezte meg a keddi razziában célba vett személyeket vagy vállalkozásokat. A nyomozók nem közölték, hogy mikor emelnek vádat, ha egyáltalán emelnek. Azok számára az amerikai fogyasztók és befektetők számára, akik figyelemmel kísérik a határokon átnyúló szabályozási trendeket, az FCA lépése azt jelzi, hogy a engedélyezett platformokon kívüli peer-to-peer kriptovaluta-kereskedelem a főbb piacokon közvetlenül felhívja a bűnüldöző szervek figyelmét.

Az ügynökség kijelentette, hogy továbbra is felhasználja hatásköreit a nem regisztrált üzemeltetők üldözésére.