Kriptovaluta-cég bezárult, miután kilenc befektető több mint 300 000 fontot vesztett

Brit bíróság felszámolta a Key Coin Assets-t

A brit kormány augusztus 18-án bejelentette, hogy egy londoni bíróság egy héttel korábban felszámolta a Key Coin Assets Ltd. társaságot. Az Insolvency Service – a vállalati visszaéléseket és fizetésképtelenséget vizsgáló brit kormányzati ügynökség – nyomozása során nem talált bizonyítékot arra, hogy a társaság végrehajtotta volna a hirdetett kriptovaluta-kereskedést.

Kilenc személy, akik panaszukat az Action Fraudhoz – az Egyesült Királyság nemzeti csalás- és kiberbűnözés-bejelentő központjához – nyújtották be, összesen több mint 300 000 fontot fizettek a társaságnak.

A jogosulatlan befektetési programok továbbra is komoly kockázatot jelentenek a brit megtakarítók számára, mivel a brit kriptovaluta-szabályozás teljes körű bevezetéséig még több mint egy év van hátra. A vállalat azt állította a befektetőknek, hogy 40–100%-os hozamot tud garantálni, míg egy online promócióban azt hirdették: „0 díj, 0 kockázat”.

Mark George, az Insolvency Service vezető nyomozója így nyilatkozott:

„A Key Coin Assets Ltd garantált hozamot ígért, de semmit sem teljesített. Viselkedésük minden jellemzőjét mutatta a Ponzi-típusú csalásoknak.”

A Fizetésképtelenségi Szolgálat megjegyezte, hogy az újabb befektetőktől származó pénz úgy tűnik, nem befektetésekre, hanem a korábbi befektetők kifizetésére került felhasználásra.

A pénzeszközöket az igazgató személyes számlájára utalták

A nyomozók által vizsgált banki nyilvántartásokból kiderült, hogy az ügyfelek pénzét gyakran már a beérkezésüket követő órákban vagy még aznap átutalták a cég igazgatójának személyes számlájára. A pénzt ezután nehéz volt nyomon követni, miközben a Fizetésképtelenségi Szolgálat által kért könyvelési dokumentumokat a nyomozás során nem bocsátották rendelkezésre.

A vállalat többször is megváltoztatta hivatalos címét, egy alkalommal olyan lakást adott meg, amelynek lakói soha nem hallottak a cégről. A Companies House-nál benyújtott bejelentések szerint a vagyon elérte a 42 millió fontot, ami a nyomozók szerint messze meghaladta a vállalat tényleges banki tevékenysége alapján várható szintet.

Hamis ügyfélajánlások jelentek meg az interneten azoknak az embereknek a beleegyezése nélkül, akiket azokban megneveztek. Ezen felül a befektetőket arra utasították, hogy a banki átutalások hivatkozási mezőjében kerüljék az olyan kifejezéseket, mint a „kripto” és a „befektetés”.

A magánszemélyek és vállalkozások ellen elkövetett csalások 2023–24-ben 14,4 milliárd fontba kerültek a brit gazdaságnak, és a kormány 2026–2029-es csalásellenes stratégiája szerint ez az ország legnagyobb bűncselekménytípusa. A stratégia 2026 és 2029 között több mint 250 millió fontot szán a csalás elleni küzdelemre.

Az FCA már korábban figyelmeztetett a cégre

A Pénzügyi Magatartási Hatóság (FCA) 2024. szeptember 12-én, közel két évvel a bírósági végzés előtt felvette a Key Coin Assets-t az engedély nélküli cégek listájára. Az FCA figyelmeztetése a Key Coin Assets-szel kapcsolatban kimondja, hogy a cég nem rendelkezett engedéllyel, és célba vehette az egyesült királyságbeli fogyasztókat.

Aki engedély nélküli céggel áll kapcsolatban, azt nem védi sem a Pénzügyi Ombudsman Szolgálat – amely a pénzügyi cégekkel szembeni panaszokat kezeli –, sem a Pénzügyi Szolgáltatások Kártérítési Rendszere, amely kártérítést nyújthat az ügyfeleknek, ha egy engedélyezett cég csődbe megy.

A szabályozó hatóság a szektor más területein is fokozta a végrehajtási intézkedéseket, többek között razziákat hajtott végre nyolc olyan helyszínen, amelyek gyanú szerint illegális peer-to-peer kriptovaluta-kereskedelemmel álltak kapcsolatban. Az áprilisi művelet volt az első ilyen típusú összehangolt végrehajtási intézkedés, amelynek eredményeként a hatóságok – a potenciálisan jogellenes tevékenységek kivizsgálása során – felszólító leveleket küldtek ki.

Mit kell ellenőriznie a befektetőknek a befizetés előtt

A Fizetésképtelenségi Szolgálat és az FCA arra ösztönzi a kriptovaluta-befektetést fontolgatókat, hogy ellenőrizzék a céget az FCA „Firm Checker” rendszerében és az engedélyezetlen cégek listáján. A garantáltan magas hozam, az a kérés, hogy a átutaláskor ne tüntessék fel a szokásos fizetési hivatkozásokat, valamint a nyomásgyakorlás más befektetők toborzására mindkét szerv által megnevezett figyelmeztető jelek.

A kriptovaluta-csalások egyik gyakori figyelmeztető jele a szokatlanul magas hozam, amelyet alig vagy egyáltalán nem látható kockázat mellett hirdetnek. A nyomozók pontosan ezt a kombinációt találták meg a Key Coin Assets által ügyfelei elé tárt anyagokban.

2027-ben lépnek hatályba az Egyesült Királyság kiterjedtebb kriptovaluta-szabályai

Az Egyesült Királyságban szabályozott kriptovaluta-tevékenységet folytató vállalatok a 2000. évi pénzügyi szolgáltatásokról és piacokról szóló törvény (kriptoeszközök) 2026. évi rendelete értelmében ugyanúgy felelnek majd az FCA előtt, ahogyan azt a bankok és a brókerek már teszik. A szabályozást 2026 februárjában véglegesítették, az Egyesült Királyság Pénzügyminisztériumának a kriptovaluta-eszközökre vonatkozó szabályozásról szóló irányelv-jegyzete szerint.

A végleges keretrendszer olyan vállalkozásokat érint, mint a tőzsdék, a letétkezelők, a staking-szolgáltatók és a hitelezők, és az Egyesült Királyság végleges kriptovaluta-szabályzatában 2027. október 25-ét jelölték meg hatálybalépési dátumként. A vállalatok 2026. szeptember 30-tól kezdhetik meg az engedélyezési kérelmek benyújtását, így átmeneti időszakot teremtve a szélesebb körű szabályok hatálybalépése előtt.

Ettől függetlenül az egyesült királyságbeli törvényhozók júliusban vizsgálatot indítottak a kriptovalutákhoz való banki hozzáféréssel kapcsolatban, annak kiderítésére, hogy a bankok kizárják-e a törvényes kriptovaluta-vállalatokat. A kriptovalutákkal és digitális eszközökkel foglalkozó, valamennyi pártot képviselő parlamenti munkacsoport augusztus 11-én levelet írt a nagy bankok vezetőihez, és augusztus 31-ig gyűjti az bizonyítékokat.

A High Court (Felsőbíróság) végzése nyomán a Key Coin Assets felszámolójává nevezték ki az Official Receiver-t, egy olyan kormánytisztviselőt, aki a bíróság által felszámolt vállalatok ügyeit intézi.