A BNY Mellon egy digitális átruházási ügynökséget indít, amely a blokkláncon rögzíti majd az alapok tranzakcióit és a befektetők tulajdonjogait. A Baillie Gifford, a Blackrock és a BNY Dreyfus üzletága várhatóan az első felhasználók között lesznek.
A BNY elindítja a láncon belüli átruházási ügynökségét a 8,6 billió dolláros alapkezelési üzletágához
ÍRTA
MEGOSZTÁS
Főbb megállapítások
- A BNY egy blokkláncon működő átruházási ügynökséget indít, amely 7,6 millió befektetői számlán összesen 8,6 billió dollárt fog kezelni.
- A Blackrock és a Baillie Gifford a BNY 59 billió dolláros letéti hálózatán keresztül bővítheti a tokenizált alapok körét.
- A BNY két rendszert fog párhuzamosan üzemeltetni, miközben az intézmények tesztelik a blokklánc-alapú elszámolást és a szabályozási megfelelést.
A Baillie Gifford a BNY platformját fogja használni az Egyesült Királyság első, szabályozott, natív tokenizált alapjához
A BNY (Bank of New York) Mellon a Wall Street egyik legkevésbé látható, de legfontosabb funkcióját helyezi a blokklánc alapjaira.
A világ legnagyobb letétkezelője a transzferügynökségi üzletágának digitális változatát tervezi elindítani. A platform feldolgozza az alapok tranzakcióit, és nyilvántartást vezet arról, hogy ki birtokolja az egyes részvényeket. A Financial Times beszámolója szerint a BNY az új szolgáltatás mellett továbbra is működteti hagyományos rendszerét.
A lépés jelentős súllyal bír. A BNY több mint 59 billió dollárnyi vagyont felügyel letétkezelés és adminisztráció keretében. Csak átruházási ügynöki tevékenysége keretében mintegy 8,6 billió dollárnyi vagyont kezel 7,6 millió befektetői számlán.
A tokenizált alapok intézményi infrastruktúrát kapnak
Az átruházási ügynökök felelnek az alapok jegyzéséért, visszaváltásáért és a tulajdonjogi nyilvántartásokért. Ezek a folyamatok gyakran több fél bevonását igénylik a különálló adatbázisok vezetése és összehangolása érdekében.
A BNY blokklánc-platformját úgy tervezték, hogy közös tulajdonjogi nyilvántartást hozzon létre. Ez csökkentheti az adatduplikációt, lerövidítheti az elszámolási időket, és támogathatja a éjjel-nappal működő piacokat.
Carolyn Weinberg, a BNY termék- és innovációs igazgatója szerint a technológia átalakíthatja a pénzügyi piacok tranzakciófeldolgozási módját. A projektet úgy jellemezte, hogy a befektetési alapok tevékenységét alátámasztó nyilvántartásokat a blokkláncra viszi át.
A Baillie Gifford az úgynevezett, az Egyesült Királyság első teljesen natív, szabályozott tokenizált alapjához használja a digitális átruházási ügynököt. Az edinburgh-i székhelyű befektetési társaság mintegy 262 milliárd dollár (197 milliárd font) vagyont kezel.
A Blackrock és a Dreyfus – a BNY pénzpiaci alapja és készpénzkezelési üzletága – várhatóan szintén igénybe veszi majd a szolgáltatást a tervezett termékeihez.
A BNY az evolúciót választja a diszrupció helyett
A bevezetés tükrözi a Wall Street növekvő érdeklődését a tokenizáció iránt. Az eszközkezelők abban reménykednek, hogy a blokklánc segítségével a befektetési alapok részvényeinek kibocsátása, átruházása és elszámolása egyszerűbbé válik anélkül, hogy az alapul szolgáló befektetési struktúrát megváltoztatnák.
A BNY már korábban is együttműködött a Goldman Sachsszal egy olyan rendszer kidolgozásában, amely blokklánc-alapú ábrázolásokon keresztül rögzíti kiválasztott pénzpiaci alapok tulajdonjogát. Az új átruházási ügynökség ezt a stratégiát még mélyebbre terjeszti ki a BNY alapvető infrastruktúrájába.
A hagyományos pénzügyi csatornák azonban valószínűleg nem fognak hamarosan eltűnni. A BNY arra számít, hogy a hagyományos és a blokklánc-alapú rendszerek párhuzamosan fognak működni, miközben az intézmények tesztelik a biztonsági, szabályozási és piaci igényeket.
Ez a mérlegelt megközelítés fontosnak bizonyulhat. A pénzügyi cégek igénylik a közös főkönyv hatékonyságát, de továbbra is szükségük van a letétkezelés, a szabályozási megfelelés és a nyilvántartás terén bevált ellenőrzési mechanizmusokra.
A BNY számára a cél nem az, hogy egyik napról a másikra felváltsa az alapipart. Hanem annak biztosítása, hogy a bank továbbra is a középpontban maradjon, miközben a tulajdonjogi nyilvántartások a blokkláncra kerülnek.
Ezt a cikket mesterséges intelligencia segítségével fordították le angolról. Az eredeti angol nyelvű változat a hiteles forrás; az automatikus fordítások pontatlanságokat tartalmazhatnak, különösen a jogi és szabályozási terminológiában.
