Luksemburg proširuje upozorenja FIU-a na kripto mjenjačnice

Ciljanje rupa u kriptosustavu

Luksemburg novim zakonodavstvom protiv prijevara, koje stupa na snagu 8. kolovoza, uključuje burze kriptovaluta u svoj sustav hitnih financijskih upozorenja, proširujući opsežne obavijesti o zamrzavanju imovine izvan tradicionalnih banaka u sklopu obračuna s visokoprofilnim korporativnim prevarama.

Prema izvješću, zakon, Zakon 8722, daje nacionalnoj Jedinici za financijsko obavještavanje (FIU) dosad neviđene ovlasti da, kada se identificiraju prijevarni računi, izdaje upozorenja za brzu reakciju u cijelom financijskom sektoru zemlje. Ključno je da mjera nalaže da burze kriptovaluta koje posluju u Luksemburgu primaju ta upozorenja zajedno s tradicionalnim bankama i platnim institucijama — zatvarajući kritičnu rupu koja je prevarantima omogućavala da brzo prebace ukradeni novac u digitalnu imovinu.

Luksemburg se, nakon nedavnih regulatornih pomaka u Europskoj uniji, profilirao kao važno europsko središte za platforme kriptovaluta, zbog čega su pružatelji digitalnih novčanika postali glavna meta kriminalaca koji žele pretvoriti nezakonita sredstva u kripto. Zakonodavni poticaj uslijedio je nakon razorne sheme „CEO prijevare” iz 2024., u kojoj je humanitarnoj organizaciji Caritas ukradeno nešto više od 70 milijuna dolara.

Prema prijašnjim pravilima, banke su mogle blokirati transakcije prema označenim računima samo unutar vlastitih internih sustava. Nakon što bi sredstva prešla na drugog financijskog pružatelja ili na kripto burzu, vlasti nisu imale zakonski mehanizam da obavijeste instituciju primateljicu kako bi zaustavila dolazne ili odlazne prijenose.

Max Braun, ravnatelj FIU-a, rekao je da će uključivanje kripto burzi u sustav međusektorskih upozorenja međunarodnim prevarantskim sindikatima „otežati isplatu sredstava s računa”.

„To je nova mogućnost za FIU da spriječi da se CEO prijevare dogode”, rekao je Braun novinarima, napominjući da mjera pruža ključnu zaštitu od odgovornosti za operatere kripto novčanika čija se korisnička baza velikim dijelom nalazi izvan Velikog Vojvodstva.

Zakon, koji je u ožujku predstavila ministrica pravosuđa Elisabeth Margue, parlament je u srpnju jednoglasno usvojio, a objavljen je 4. kolovoza u službenom glasniku Velikog Vojvodstva, Journal officiel.

Braun je istaknuo da će se upozorenja slati putem sigurnog IT okvira usklađenog s propisima o podacima, izravno ovlaštenim financijskim i kripto pružateljima unutar Luksemburga. Agencija je 6. kolovoza održala informativnu sesiju za uvođenje sustava s službenicima za usklađenost kako bi se osigurala trenutačna provedba po stupanju zakona na snagu dva dana kasnije.

Iako je proširena upozorenja koja uključuju kripto nazvao velikim korakom naprijed, Braun je upozorio da mjera „neće riješiti cijeli problem” sofisticiranih korporativnih prijevara.

Prema statistici Ministarstva pravosuđa, luksemburška policija zabilježila je 6.382 slučaja prijevare u 2024., što je gotovo 4% više na godišnjoj razini. Prijave prijevara i prevarantskih shema koje su podnijeli financijski stručnjaci porasle su za 32% na više od 18.000 slučajeva u istom razdoblju. FIU, koji djeluje pod luksemburškim državnim odvjetništvom i broji 75 članova, središnje je tijelo zaduženo za suzbijanje pranja novca, financiranja terorizma i financijskog kriminala.