Veliki fintech Revolut i neki od njegovih klijenata koji su upali u zamku ucjene prevaranata još su jednom istaknuli neučinkovitost i opasnosti KYC/AML politika. U nastavku ćete pronaći alternative nekim platformama koje zahtijevaju KYC, a koje će vam pomoći da bolje upravljate svojim rizicima.
Dok napadači na Revolut upućuju prijetnje, evo kako možete smanjiti KYC rizike
NAPISAO
PODIJELI
Ključne poruke
- Napadači na Revolut navodno su procurili osjetljive podatke korisnika i zatražili otkupninu, ističući rizike centraliziranih KYC baza podataka.
- Non-KYC mjenjačnice, VPN-ovi, marketplaceovi i druge usluge mogu pomoći bitcoin korisnicima smanjiti izloženost osobnih podataka.
- KYC usluge mogu nuditi bolje cijene i zaštite, no sve češći proboji otvaraju pitanja nadmašuju li njihovi troškovi i rizici koristi.
Iako Revolut tvrdi da je “ograničeni broj” njegovih korisnika bio pogođen kriminalcima koji su se predstavljali kao državna agencija i tražili osobne informacije, uključujući bitcoin transakcije, International Cyber Digest je utvrdio da su napadači već objavili ukradene osjetljive podatke online.
Prema objavi, prevaranti su podijelili osobne informacije o tenisaču Alexanderu Shevchenku i Felixu Römeru, izvršnom direktoru Gamdoma i Skinscoma. Kriminalci su navodno zahtijevali da Revolut plati otkupninu ili se suoči s objavom još više podataka o korisnicima, uz “uvide u to kako Revolutov tim radi”. Bitcoin.com News kontaktirao je Revolut za komentar o ovim tvrdnjama i ažurirat će priču ako dobije odgovor.
U međuvremenu, danas je Swiss Bitcoin Pay, tvrtka za obradu BTC plaćanja, priopćila da “vjeruje” kako je netko “možda pristupio adresama e-pošte korisnika, Bitcoin adresama i IBAN-ovima, povijesti transakcija te hashiranim lozinkama”, dodajući još jedan primjer rizika verifikacije identiteta.
Rizici verifikacije identiteta i alternative
Procurjele osobne informacije o korisnicima bitcoina i kripta već su dovele do više krađa i fizičkih napada, a slučaj Revoluta mogao bi biti samo još jedan izvor za kriminalce koji žele ciljati još više ljudi. Kako je izviješteno, onchain istraživač ZachXBT procjenjuje da je incident bio relativno malen te da je ciljao osobe visoke neto vrijednosti.
Iako je moguće da su vaši osobni podaci već negdje procurili i da ih prevaranti koriste kako bi vas ciljali, možete odustati od mnogih platformi koje koriste KYC/AML (upoznaj svog klijenta/sprečavanje pranja novca) politike kako biste smanjili rizik od daljnjih napada.
Primjerice, šest godina star projekt Kycnot.me navodi stotine platformi i alata u više kategorija koji bi vam mogli pomoći smanjiti rizike povezane s KYC-om. Ipak, ovaj resurs, koji je osnovao developer pluja, treba koristiti oprezno. Prema vlastitom upozorenju, neke je projekte zajednica učitala, nisu verificirani ili su se pokazali prijevarama. Projekte možete filtrirati prema razini verifikacije, no prije korištenja bilo koje platforme provedite vlastito istraživanje i pratite njezine KYC politike jer se one s vremenom mogu mijenjati.
Non-KYC bitcoin mjenjačnice, VPN-ovi i hosting usluge
U svakom slučaju, brojne non-KYC usluge, uključujući P2P mjenjačnice, VPN-ove, platforme za kupnju, SIM kartice, platne kartice i druge, već godinama pomažu bitcoin korisnicima zaštititi njihove osobne podatke.
Primjerice, možete anonimno kupovati i prodavati bitcoin na peer-to-peer platformama kao što su Bisq, Hodl Hodl, RoboSats i Vexl, među ostalima.
Kad je riječ o non-KYC VPN uslugama, Mullvad, NymVPN i Obscura VPN mogli bi biti opcije izbora. Štoviše, prihvaćaju plaćanja i u BTC-u i u moneru (XMR).
Ako tražite non-KYC hosting usluge, Private Alps i Servers Guru tvrde da od vas nikada neće tražiti verifikaciju identiteta. Međutim, prema pluji, ove platforme i dalje mogu suspendirati vaš račun ako nešto pođe po zlu.
Non-KYC marketplaceovi, SIM i poklon kartice
U međuvremenu, VPN-ovi mogu pomoći s non-KYC peer-to-peer marketplaceovima poput Xmrbazaar, jer pružatelji internetskih usluga i dalje mogu vidjeti da ste posjetili marketplace.
Za non-KYC SIM kartice, uključujući eSIM-ove, simsup, nadanada i Crypton.sh mogli bi pružiti rješenje. Međutim, primjerice, simsup je na Kycnot.me označen jer mu je kod zatvoren, dok se Crypton.sh također kritizira zbog “slabe ili nepostojeće korisničke podrške”, a postoji i rizik da bi vaši podaci mogli biti podijeljeni s vlastima.
U kategoriji non-KYC kupnje i poklon kartica, Stealths obećava da neće tražiti vaše osobne podatke. Međutim, može odbiti plaćanja putem mixera ili sredstva označena kao nezakonita, jer te transakcije obrađuje treća strana. U međuvremenu, Shopstr, marketplace pogonjen Nostr protokolom, ne samo da nudi non-KYC kupnju nego također nema tehničku mogućnost suspendirati vaš račun.
Ključno pitanje za vlade
Ovaj popis non-KYC usluga nije iscrpan i još je kraći od onoga što KYC svijet može ponuditi. Štoviše, usluge regulirane od strane države s obveznom verifikacijom identiteta i dalje mogu nuditi bolje cijene, primjerice na mjenjačnicama, širi izbor roba i usluga na marketplaceovima ili bolju zaštitu korisnika i korisničku podršku.
Također, iako bi neki to mogli smatrati nedostatkom, drugi bi mogli imati koristi od postojanja papirnatog traga za njihove transakcije na mjenjačnicama, što olakšava rješavanje poreznih pitanja. Međutim, čini se da non-KYC usluge sustižu na mnogim poljima, čineći ove platforme privlačnijima.
Ključno preostalo pitanje je što će vlade učiniti — hoće li nastaviti pooštravati svoje KYC prepreke ili će napokon priznati da KYC troškovi, rizici i šteta nadmašuju sve koristi? Basel Institute već je potvrdio da se njihov 2025. Global Money Laundering Index jedva pomaknuo unatoč povećanoj globalnoj potrošnji na borbu protiv AML-a.
Ovaj je članak preveden s engleskog jezika pomoću umjetne inteligencije. Izvorna engleska verzija mjerodavan je izvor; automatski prijevodi mogu sadržavati netočnosti, osobito u pravnoj i regulatornoj terminologiji.
