FCA izvršila racije na 8 lokacija u prvom britanskom obračunu s ilegalnim peer-to-peer trgovanjem kriptovalutama

Ključni zaključci:

• FCA je 22. travnja 2026. pretresla 8 lokacija i izdala naloge za prekid aktivnosti, u prvom britanskom obračunu s P2P kripto trgovanjem.
• DI Ross Flay iz SWROCU-a naveo je rizik od pranja novca, pri čemu dokazi iz pretresa podupiru više kaznenih istraga.
• Alat FCA Firm Checker ostaje primarni resurs za potrošače dok se 2026. pojačava provedba kripto AML pravila.

FCA cilja neregistrirane peer-to-peer kripto trgovce u koordiniranim racijama diljem Ujedinjenog Kraljevstva

FCA je provela inspekcije zajedno s HM Revenue and Customs i South West Regional Organised Crime Unitom. Na svakoj lokaciji agenti su izdali naloge za prestanak i odustajanje, naređujući trgovcima da odmah zaustave poslovanje.

Peer-to-peer kripto trgovanje uključuje pojedince koji izravno međusobno kupuju i prodaju digitalnu imovinu, zaobilazeći centraliziranu burzu. Prema britanskom zakonu, ta aktivnost zahtijeva registraciju pri FCA-u. Trenutačno u zemlji ne posluju zakonito registrirani peer-to-peer kripto trgovci niti platforme.

Dokazi prikupljeni tijekom inspekcija sada se koriste u više tekućih kaznenih istraga.

Steve Smart, izvršni direktor za provedbu i nadzor tržišta u FCA-u, rekao je da neregistrirani peer-to-peer trgovci djeluju nezakonito i stvaraju rizike financijskog kriminala. “Iskoristit ćemo svoje ovlasti i surađivati s partnerima kako bismo ih omeli”, izjavio je Smart.

Detektivski inspektor Ross Flay iz SWROCU-a istaknuo je pranje novca kao središnju zabrinutost. Flay je rekao da je cilj spriječiti nezakonite trgovce da kriminalcima daju put za premještanje, skrivanje i trošenje nezakonitih sredstava.

Mjera je poduzeta temeljem Propisa o pranju novca, financiranju terorizma i prijenosu sredstava iz 2017., primarnog pravnog okvira koji uređuje usklađenost s pravilima protiv pranja novca za kripto tvrtke u Ujedinjenom Kraljevstvu.

Ovo nije prvi potez FCA-a protiv neregistrirane kripto aktivnosti. U lipnju 2024. agencija je surađivala s Metropolitan Police Serviceom kako bi uhitila dvije osobe osumnjičene za vođenje nezakonite burze kripto imovine. FCA je također ranije kazneno gonila operatera koji je vodio nezakonitu mrežu kripto bankomata.

Nacionalna procjena rizika pranja novca i financiranja terorizma vlade Ujedinjenog Kraljevstva identificira kripto imovinu kao sve češće korišteno sredstvo za pranje prihoda od kaznenih djela. FCA navodi da nastavlja surađivati s domaćim i međunarodnim partnerima kako bi se taj rizik ublažio.

Smart je također uputio potrošače da prije suradnje s bilo kojom kripto tvrtkom koriste FCA-ov alat Firm Checker. Napomenuo je da kripto i dalje predstavlja visokorizično ulaganje te je u Ujedinjenom Kraljevstvu u velikoj mjeri nereguliran izvan pravila protiv pranja novca i pravila o financijskom oglašavanju.

FCA nije imenovala pojedince ili tvrtke koje su bile meta utorkove akcije. Istražitelji nisu rekli kada će, ako uopće, biti podignute optužnice. Za američke potrošače i ulagače koji prate prekogranične regulatorne trendove, potez FCA-a signalizira da peer-to-peer kripto trgovanje izvan licenciranih platformi privlači izravnu pozornost tijela za provedbu zakona na velikim tržištima.

Agencija je rekla da će nastaviti koristiti svoje ovlasti kako bi progonila neregistrirane operatere.