Kripto tvrtka zatvorena nakon što je devet ulagača izgubilo više od 300.000 funti

Sud u Ujedinjenom Kraljevstvu likvidirao Key Coin Assets

Vlada Ujedinjenog Kraljevstva objavila je 18. kolovoza da je londonski sud tjedan dana ranije likvidirao Key Coin Assets Ltd.. Istraga Insolvency Servicea, britanske državne agencije koja istražuje korporativne nepravilnosti i insolventnost, nije pronašla dokaze da je tvrtka provodila bilo kakvo kripto trgovanje koje je oglašavala.

Devet osoba koje su svoje pritužbe uputile Action Fraud-u, nacionalnom britanskom centru za prijavu prijevara i kibernetičkog kriminala, zajedno je tvrtki uplatilo više od 300.000 £.

Neovlaštene investicijske sheme i dalje predstavljaju stvaran rizik za britanske štediše, pri čemu je potpuni režim odobravanja kripto poslovanja u Britaniji još više od godinu dana udaljen. Tvrtka je ulagačima govorila da može jamčiti povrate u rasponu od 40% do 100%, dok je jedna internetska promocija tvrdila „0 naknada, 0 rizika”.

Glavni istražitelj Insolvency Servicea Mark George izjavio je:

„Key Coin Assets Ltd obećao je zajamčene povrate, ali nije isporučio ništa. Njihovo ponašanje pokazivalo je sva obilježja Ponzi-sheme.”

Novac novijih ulagača, činilo se, odlazio je na isplate ranijima, a ne u bilo kakvo ulaganje, navodi Insolvency Service.

Sredstva prebačena na osobni račun direktora

Bankovni zapisi koje su istražitelji pregledali pokazali su da su se sredstva klijenata često prebacivala na osobni račun direktora tvrtke unutar nekoliko sati ili istoga dana kada su pristigla. Nakon toga je novac postajao teško pratljiv, dok tijekom istrage nisu dostavljene računovodstvene evidencije koje je zatražio Insolvency Service.

Tvrtka je više puta mijenjala službenu adresu, a u jednom je trenutku navela stan čiji stanari nikada nisu čuli za tu firmu. Podnesci Companies Houseu navodili su imovinu do 42 milijuna £, što su istražitelji utvrdili kao znatno iznad razine koju sugerira stvarna bankovna aktivnost tvrtke.

Lažne izjave zadovoljnih korisnika objavljene su na internetu bez dopuštenja osoba koje su u njima navedene. Štoviše, ulagačima je rečeno da u referencama bankovnih uplata izbjegavaju pojmove poput „crypto” i „investment”.

Prijevare protiv pojedinaca i poduzeća stajale su britansko gospodarstvo 14,4 milijarde £ u 2023.-24. te su, prema vladinoj Strategiji protiv prijevara 2026.-2029., najveća vrsta kriminala u zemlji. Strategija obvezuje na više od 250 milijuna £ između 2026. i 2029. za borbu protiv toga.

FCA je ranije upozorio na tu firmu

Financial Conduct Authority (FCA) dodao je Key Coin Assets na svoj popis neovlaštenih tvrtki 12. rujna 2024., gotovo dvije godine prije sudske odluke. U upozorenju FCA-a o Key Coin Assets navodi se da tvrtka nije bila ovlaštena i da bi mogla ciljati potrošače u U.K.-u.

Svatko tko posluje s neovlaštenom tvrtkom nije zaštićen Financial Ombudsman Serviceom, koji rješava pritužbe protiv financijskih tvrtki, niti Financial Services Compensation Schemeom, koji može obeštetiti klijente ako ovlaštena tvrtka propadne.

Regulator je također pojačao provedbene aktivnosti i drugdje u sektoru, uključujući pretrese osam lokacija povezanih sa sumnjom na nezakonito peer-to-peer kripto trgovanje. Ta je operacija u travnju označila prvu koordiniranu provedbenu akciju te vrste i rezultirala je pismima o prekidu i odustajanju (cease-and-desist) dok su vlasti ispitivale potencijalno nezakonitu aktivnost.

Što bi ulagači trebali provjeriti prije uplate

Insolvency Service i FCA pozivaju svakoga tko razmatra kripto ulaganje da provjeri tvrtku u FCA-ovu Firm Checkeru i na njegovu popisu neovlaštenih tvrtki. Zajamčeni visoki povrati, zahtjev da se izostave uobičajene reference plaćanja pri prijenosu te pritisak da se regrutiraju drugi ulagači znakovi su upozorenja koja oba tijela navode.

Čest znak upozorenja na kripto prijevaru jest neuobičajeno visok povrat oglašen uz mali ili nikakav prividni rizik. Istražitelji su upravo tu kombinaciju pronašli u materijalima koje je Key Coin Assets predstavljao svojim klijentima.

Šira britanska kripto pravila stupaju na snagu 2027.

Kripto tvrtke koje obavljaju regulirane aktivnosti vezane uz kriptoimovinu u U.K.-u odgovarat će FCA-u na način na koji to već čine banke i brokeri, sukladno Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026. Propisi su finalizirani u veljači 2026., prema policy noti HM Treasuryja o propisima za kriptoimovinu.

Konačni okvir obuhvaća poslovanja uključujući burze, skrbnike (custodians), pružatelje stakinga i zajmodavce, s datumom stupanja na snagu 25. listopada 2027. navedenim u konačnom britanskom pravilniku o kriptu. Tvrtke mogu početi podnositi zahtjeve za ovlaštenje od 30. rujna 2026., čime se stvara prijelazno razdoblje prije nego što šira pravila stupe na snagu.

Odvojeno, britanski zakonodavci otvorili su u srpnju istragu o pristupu kripto tvrtki bankarskim uslugama, pitajući režu li banke pristup legitimnim kripto kompanijama. Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group poslao je pismo rukovoditeljima velikih banaka 11. kolovoza i prikuplja dokaze do 31. kolovoza.

Official Receiver, državni dužnosnik koji upravlja poslovima tvrtki koje sud ugasi, imenovan je likvidatorom Key Coin Assets nakon odluke Visokog suda.