नौ निवेशकों के £300,000 से अधिक गंवाने के बाद क्रिप्टो फर्म बंद।

यूके की अदालत ने की कॉइन एसेट्स का समापन किया

यू.के. सरकार ने 18 अगस्त को घोषणा की कि एक सप्ताह पहले लंदन की एक अदालत ने की कॉइन एसेट्स लिमिटेड को बंद कर दिया था। इन्सॉल्वेंसी सर्विस, जो कि कॉर्पोरेट दुराचार और दिवालियापन की जांच करने वाली यू.के. सरकार की एजेंसी है, द्वारा की गई एक जांच में यह पाया गया कि कंपनी ने अपने विज्ञापित किसी भी क्रिप्टो ट्रेडिंग को अंजाम नहीं दिया था।

एक्शन फ्रॉड, यू.के. के राष्ट्रीय धोखाधड़ी और साइबर अपराध रिपोर्टिंग केंद्र, के पास अपनी शिकायतें ले जाने वाले नौ लोगों ने मिलकर कंपनी को £300,000 से अधिक का भुगतान किया।

अनधिकृत निवेश योजनाएं यू.के. के निवेशकों के लिए एक वास्तविक जोखिम बनी हुई हैं, क्योंकि ब्रिटेन की पूरी क्रिप्टो प्राधिकरण व्यवस्था अभी भी एक साल से भी अधिक दूर है। कंपनी ने निवेशकों को बताया कि वह 40% से 100% तक का रिटर्न गारंटी दे सकती है, जबकि एक ऑनलाइन प्रचार में "0 शुल्क, 0 जोखिम" का दावा किया गया था।

इन्सॉल्वेंसी सर्विस के मुख्य अन्वेषक मार्क जॉर्ज ने कहा:

"की कॉइन एसेट्स लिमिटेड ने गारंटीड रिटर्न का वादा किया लेकिन कुछ भी नहीं दिया। उनके व्यवहार में पोंजी-शैली की योजना के सभी लक्षण दिखाई दिए।"

इन्सॉल्वेंसी सर्विस ने कहा कि नए निवेशकों का पैसा किसी भी निवेश में जाने के बजाय पुराने निवेशकों को भुगतान करने में खर्च हुआ प्रतीत होता है।

निदेशक के व्यक्तिगत खाते में फंड स्थानांतरित

जांचकर्ताओं द्वारा जांचे गए बैंक रिकॉर्ड से पता चला कि ग्राहकों के फंड अक्सर कंपनी के निदेशक के व्यक्तिगत खाते में कुछ ही घंटों में या उसी दिन स्थानांतरित कर दिए जाते थे जब वे आते थे। फिर उस पैसे का पता लगाना मुश्किल हो जाता था, जबकि इन्सॉल्वेंसी सर्विस द्वारा मांगे गए लेखा रिकॉर्ड जांच के दौरान प्रदान नहीं किए गए।

कंपनी ने बार-बार अपना आधिकारिक पता बदला, एक समय पर एक ऐसे फ्लैट का पता दिया था जिसके निवासियों ने कंपनी के बारे में कभी नहीं सुना था। कंपनीज़ हाउस में दायर फाइलिंग में 42 मिलियन पाउंड तक की संपत्ति का दावा किया गया था, एक ऐसी राशि जो जांचकर्ताओं को कंपनी की वास्तविक बैंकिंग गतिविधि से कहीं अधिक लगी।

उनमें नाम शामिल लोगों की अनुमति के बिना ऑनलाइन नकली ग्राहक प्रशंसापत्र डाले गए। इसके अलावा, निवेशकों को बैंक भुगतान संदर्भों में "क्रिप्टो" और "निवेश" जैसे शब्दों से बचने का निर्देश दिया गया था।

सरकार की 2026-2029 धोखाधड़ी रणनीति के अनुसार, व्यक्तियों और व्यवसायों के खिलाफ धोखाधड़ी से 2023-24 में यू.के. की अर्थव्यवस्था को 14.4 अरब पाउंड का नुकसान हुआ और यह देश का सबसे बड़ा अपराध प्रकार है। इस रणनीति में इसका मुकाबला करने के लिए 2026 और 2029 के बीच 250 मिलियन पाउंड से अधिक की प्रतिबद्धता की गई है।

एफसीए ने पहले ही फर्म को चिह्नित कर दिया था

वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) ने 12 सितंबर, 2024 को, अदालत के आदेश से लगभग दो साल पहले, की कॉइन एसेट्स को अपनी अनधिकृत फर्मों की सूची में शामिल किया। की कॉइन एसेट्स पर FCA की चेतावनी में कहा गया है कि फर्म अधिकृत नहीं थी और यह यू.के. के उपभोक्ताओं को निशाना बना सकती थी।

किसी अनधिकृत फर्म के साथ लेनदेन करने वाला कोई भी व्यक्ति वित्तीय लोकपाल सेवा (Financial Ombudsman Service), जो वित्तीय फर्मों के खिलाफ शिकायतों को संभालती है, या वित्तीय सेवा मुआवजा योजना (Financial Services Compensation Scheme), जो किसी अधिकृत फर्म की विफलता पर ग्राहकों को मुआवजा दे सकती है, द्वारा संरक्षित नहीं है।

नियामक ने इस क्षेत्र में अन्य जगहों पर भी प्रवर्तन को तेज किया है, जिसमें संदिग्ध अवैध पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडिंग से जुड़े आठ परिसरों पर छापे शामिल हैं। उस अप्रैल के अभियान ने इस प्रकार की पहली समन्वित प्रवर्तन कार्रवाई को चिह्नित किया और अधिकारियों द्वारा संभावित गैरकानूनी गतिविधि की जांच के परिणामस्वरूप रोक-और-परहेज पत्र जारी किए गए।

भुगतान करने से पहले निवेशकों को क्या जाँचना चाहिए

दिवालियापन सेवा और एफसीए किसी भी व्यक्ति से, जो क्रिप्टो निवेश पर विचार कर रहा है, आग्रह करते हैं कि वह एफसीए के फर्म चेकर और उसकी अनधिकृत फर्मों की सूची पर उस फर्म के बारे में देखे। गारंटीकृत उच्च रिटर्न, भुगतान के सामान्य संदर्भों को ट्रांसफर से हटाने का अनुरोध, और अन्य निवेशकों को शामिल करने के लिए दबाव डालना, ये वे चेतावनी संकेत हैं जिनका दोनों निकाय उल्लेख करते हैं।

क्रिप्टो घोटाले का एक आम चेतावनी संकेत कम या बिना किसी स्पष्ट जोखिम के साथ असामान्य रूप से उच्च रिटर्न का विज्ञापन करना है। जांचकर्ताओं को की कॉइन एसेट्स द्वारा अपने ग्राहकों के सामने रखे गए सामग्री में यही संयोजन मिला।

यूके में व्यापक क्रिप्टो नियम 2027 में लागू होंगे

यू.के. में विनियमित क्रिप्टो परिसंपत्ति गतिविधियों को अंजाम देने वाली क्रिप्टो फर्मों को वित्तीय सेवा और बाजार अधिनियम 2000 (क्रिप्टो परिसंपत्तियां) विनियम 2026 के तहत, उसी तरह एफसीए को जवाब देना होगा जैसे बैंक और ब्रोकर पहले से देते हैं। क्रिप्टोएसेट विनियमों पर एचएम ट्रेजरी के एक नीति नोट के अनुसार, इन विनियमों को फरवरी 2026 में अंतिम रूप दिया गया था।

अंतिम ढांचा एक्सचेंज, संरक्षक, स्टेकिंग प्रदाता और ऋणदाताओं सहित व्यवसायों को कवर करता है, जिसकी प्रभावी तिथि 25 अक्टूबर, 2027 है, जैसा कि यू.के. की अंतिम क्रिप्टो नियम पुस्तिका में बताया गया है। फर्में 30 सितंबर, 2026 से प्राधिकरण के लिए आवेदन करना शुरू कर सकती हैं, जिससे व्यापक नियमों के प्रभावी होने से पहले एक संक्रमणकालीन अवधि बनती है।

अलग से, यू.के. के सांसदों ने क्रिप्टो बैंकिंग तक पहुंच के बारे में जुलाई में एक जांच शुरू की, यह पूछते हुए कि क्या बैंक वैध क्रिप्टो कंपनियों को सेवाएं देना बंद कर रहे हैं। क्रिप्टो और डिजिटल एसेट्स ऑल-पार्टी पार्लियामेंट्री ग्रुप ने 11 अगस्त को प्रमुख बैंक अधिकारियों को पत्र लिखा और 31 अगस्त तक सबूत इकट्ठा कर रहा है।

ऑफिसियल रिसीवर, जो एक सरकारी अधिकारी है और अदालत द्वारा बंद की गई कंपनियों के मामलों को संभालता है, को उच्च न्यायालय के आदेश के बाद की-कॉइन एसेट्स का लिक्विडेटर नियुक्त किया गया है।