एफसीए ने अवैध पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडिंग पर यूके में पहली कार्रवाई में 8 स्थानों पर छापे मारे।

मुख्य बातें:

• FCA ने 22 अप्रैल, 2026 को 8 परिसरों पर छापेमारी की, और यूके की पहली P2P क्रिप्टो कार्रवाई में रोक और निषेध पत्र जारी किए।
• SWROCU के डीआई रॉस फ्ले ने मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिम का हवाला दिया, और छापों से प्राप्त सबूतों ने कई आपराधिक जांचों का समर्थन किया।
• 2026 में क्रिप्टो एएमएल नियमों के प्रवर्तन के तीव्र होने के साथ, एफसीए का फर्म चेकर टूल उपभोक्ताओं के लिए प्राथमिक संसाधन बना हुआ है।

एफसीए ने समन्वित यूके छापों में अनियंत्रित पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो व्यापारियों को निशाना बनाया

एफसीए ने एचएम रेवेन्यू एंड कस्टम्स और साउथ वेस्ट रीजनल ऑर्गनाइज्ड क्राइम यूनिट के साथ मिलकर निरीक्षण किए। प्रत्येक स्थल पर, एजेंटों ने व्यापारियों को तुरंत संचालन बंद करने का आदेश देते हुए रोक और निषेध पत्र जारी किए।

पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडिंग में व्यक्तियों द्वारा एक केंद्रीकृत एक्सचेंज को बाईपास करते हुए, सीधे एक-दूसरे से डिजिटल संपत्ति खरीदना और बेचना शामिल है। यू.के. कानून के तहत, उस गतिविधि के लिए एफसीए पंजीकरण की आवश्यकता होती है। वर्तमान में, देश में कोई पंजीकृत पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो व्यापारी या प्लेटफॉर्म कानूनी रूप से काम नहीं कर रहे हैं।

निरीक्षण के दौरान एकत्र किए गए सबूत अब कई चल रही आपराधिक जांचों में काम आ रहे हैं।

एफसीए में प्रवर्तन और बाजार निगरानी के कार्यकारी निदेशक स्टीव स्मार्ट ने कहा कि अनियंत्रित पीयर-टू-पीयर व्यापारी अवैध रूप से काम कर रहे हैं और वित्तीय अपराध का जोखिम पैदा कर रहे हैं। स्मार्ट ने कहा, "हम अपने अधिकारों का उपयोग करेंगे और उन्हें बाधित करने के लिए भागीदारों के साथ काम करेंगे।"

SWROCU के डिटेक्टिव इंस्पेक्टर रॉस फ्ले ने मनी लॉन्ड्रिंग को एक केंद्रीय चिंता के रूप में बताया। फ्ले ने कहा कि लक्ष्य अवैध व्यापारियों को अपराधियों को अवैध धन को स्थानांतरित करने, छिपाने और खर्च करने का रास्ता देने से रोकना है।

यह कार्रवाई मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और निधि हस्तांतरण विनियमन 2017 के तहत की गई, जो यूनाइटेड किंगडम में क्रिप्टो फर्मों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी अनुपालन को नियंत्रित करने वाला प्राथमिक कानूनी ढांचा है।

यह अनियंत्रित क्रिप्टो गतिविधि के खिलाफ एफसीए का पहला कदम नहीं है। जून 2024 में, एजेंसी ने एक अवैध क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज चलाने के संदेह में दो व्यक्तियों को गिरफ्तार करने के लिए मेट्रोपॉलिटन पुलिस सेवा के साथ काम किया। एफसीए ने पहले भी क्रिप्टो एटीएम का एक अवैध नेटवर्क चलाने वाले एक ऑपरेटर पर मुकदमा चलाया है।

यू.के. सरकार का मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन, क्रिप्टो परिसंपत्तियों को आपराधिक गतिविधि से प्राप्त आय को लॉन्डर करने के लिए एक तेजी से आम माध्यम के रूप में पहचानता है। एफसीए का कहना है कि वह उस जोखिम से निपटने के लिए घरेलू और अंतरराष्ट्रीय भागीदारों के साथ काम करना जारी रखे हुए है।

स्मार्ट ने उपभोक्ताओं को किसी भी क्रिप्टो फर्म के साथ लेनदेन करने से पहले FCA के फर्म चेकर टूल का उपयोग करने का भी निर्देश दिया। उन्होंने कहा कि क्रिप्टो एक उच्च-जोखिम वाला निवेश बना हुआ है और यू.के. में मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और वित्तीय प्रचार नियमों के अलावा यह काफी हद तक अनियंत्रित है।

एफसीए ने मंगलवार की कार्रवाई में निशाने बनाए गए व्यक्तियों या व्यवसायों के नाम नहीं बताए हैं। जांचकर्ताओं ने यह नहीं बताया है कि आरोप, यदि कोई हैं, तो कब दायर किए जाएंगे। सीमा-पार नियामक रुझानों पर नजर रखने वाले अमेरिकी उपभोक्ताओं और निवेशकों के लिए, एफसीए का यह कदम इस बात का संकेत देता है कि लाइसेंस प्राप्त प्लेटफॉर्म के बाहर पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो ट्रेडिंग प्रमुख बाजारों में सीधे कानून प्रवर्तन का ध्यान आकर्षित कर रहा है।

एजेंसी ने कहा कि वह अनियंत्रित ऑपरेटरों पर कार्रवाई करने के लिए अपने शक्तियों का उपयोग करना जारी रखेगी।