केन्याई जांचकर्ताओं ने USDT में $751,853 जमा किए, जैसे ही बाइनेंस वॉलेट जांच और आगे बढ़ी।

पहचान से बचने के लिए समानांतर चैनलों का उपयोग

केन्याई जांचकर्ताओं ने एक बहु-स्तरीय मनी लॉन्ड्रिंग ऑपरेशन का पता लगाने के बाद दो निवासियों से जुड़े कम से कम $888,030 (115 मिलियन केन्याई शिलिंग) को जब्त और जमा कर दिया है, जिसमें कथित तौर पर शेल फर्मों, बैंक खातों, रेमिटेंस सेवाओं और क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट के माध्यम से $2.32 मिलियन से अधिक की राशि स्थानांतरित की गई थी।

संपत्ति वसूली एजेंसी (ARA) द्वारा दायर अदालती दस्तावेजों में कहा गया है कि जमे हुए धन में बाइनेंस खातों में रखे गए USDT के साथ-साथ कई बैंकों में वितरित नकद शामिल है। जमे हुए डिजिटल संपत्तियों में ग्लोरी किथुरे से जुड़े $751,853 और माइकल माचिम्बो से जुड़े $896 शामिल हैं। जांचकर्ताओं ने पांच से अधिक बैंकों में नौ खातों में रखे $135,000 भी जब्त किए।

एजेंसी ने कहा कि यह योजना पैसे के स्रोत को छिपाने और पता लगने से बचने के लिए बनाई गई दो समानांतर चैनलों पर निर्भर थी। पहले चैनल में, धनराशि को अंतरराष्ट्रीय रेमिटेंस सेवाओं के माध्यम से मध्यस्थ व्यक्तियों और कंपनियों के जरिए केन्या भेजा गया, जिसके बाद यह प्रतिवादियों के बैंक खातों में पहुँची।

अदालती फाइलिंग में कई मध्यस्थों की पहचान की गई है, जिसमें जस्टिस गतुरु और रिचर्ड म्वांगी शामिल हैं, साथ ही धन के स्रोत के रूप में नामित दो फर्म हैं: डिजिटलमॉल ग्लोबल लिमिटेड और बिटफ्लक्स फिनटेक लिमिटेड। फिर कथित तौर पर यह पैसा दो अतिरिक्त व्यक्तियों के माध्यम से भेजा गया, जिसके बाद इसे माचिम्बो और किथुरे के खातों में जमा किया गया।

जांचकर्ताओं के अनुसार, अक्टूबर 2022 और जनवरी 2024 के बीच, माचिम्बो को माइकल और एक अन्य बिचौलिए, केविन किपंग्नो से अपने इक्विटी बैंक खातों में लगभग $620,000 प्राप्त हुए। फाइलिंग से यह भी पता चलता है कि इसी अवधि के दौरान बिटफ्लक्स फिनटेक लिमिटेड से माचिमबो के स्टैनबिक बैंक खाते में लगभग $130,000 स्थानांतरित किए गए थे।

किथुरे के लिए, एआरए ने जुलाई 2022 और मई 2025 के बीच कुल $412,000 की 57 बैंक ट्रांसफर का दस्तावेजीकरण किया। व्यक्तिगत ट्रांसफर $77 से लेकर लगभग $4,250 तक के थे — जांचकर्ताओं का कहना है कि इन राशियों को जानबूझकर मनी लॉन्ड्रिंग रोधी रिपोर्टिंग सीमाओं से नीचे रखा गया था। केन्याई कानून के तहत, $15,000 या उससे अधिक के नकद लेनदेन और $10,000 या उससे अधिक के सीमा-पार हस्तांतरण की सूचना वित्तीय रिपोर्टिंग केंद्र को देनी होती है।

एआरए ने अदालत में दायर हलफनामों में कहा, "रिपोर्टिंग सीमा से ठीक नीचे की राशि का बार-बार उपयोग नियामक रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से बचने के लिए लेनदेन को संरचित करने के अनुरूप है," यह देखते हुए कि यह पैटर्न मनी लॉन्ड्रिंग के "लेयरिंग" चरण को दर्शाता है।

एजेंसी ने आगे आरोप लगाया कि खर्च किए जाने से पहले अवैध धन को बैंकिंग प्रणाली में एकीकृत करने के लिए क्रमिक हस्तांतरण का उपयोग किया गया था। नवंबर 2023 में एक मामले में, गतुरु को अमेरिकी भुगतान प्लेटफॉर्म चाइम से कुल $7,000 की दो किश्तें मिलीं। उसके बाद गतुरु ने तीन किश्तों में 8,400 डॉलर म्वेन्द्वा के इक्विटी बैंक खाते में स्थानांतरित किए। फिर म्वेन्द्वा ने फंड माइकल को भेज दिए, जिसने उन्हें किथुरे के बैंक खाते में जमा कर दिया।

दूसरे चैनल में टेदर स्टेबलकॉइन शामिल थे, जिन्हें उनके स्रोतों से संबंध तोड़ने के लिए कई बाइनेंस एक्सचेंज खातों के माध्यम से भेजा गया था।

ARA ने कहा कि जांच जारी है, और केन्याई अधिकारियों ने अंतरराष्ट्रीय वित्तीय रिकॉर्ड प्राप्त करने के लिए मई 2026 में अमेरिकी सरकार को पारस्परिक कानूनी सहायता के लिए एक अनुरोध भेजा।

यह कानूनी कार्रवाई ऐसे समय में हुई है जब केन्याई अधिकारी क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े अवैध वित्तीय प्रवाह के खिलाफ प्रवर्तन को तेज कर रहे हैं, इस चिंता के बीच कि पारंपरिक वित्तीय निगरानी प्रणालियों को बाईपास करने के लिए डिजिटल संपत्तियों का उपयोग किया जा रहा है।