न्याय विभाग ने टेदर-संबंधित भुगतान प्रोसेसर कैपस्टोन से 84 मिलियन डॉलर जब्त किए।

कैपस्टोन की $84 मिलियन की जब्ती से टेदर को अप्रत्यक्ष रूप से झटका

यूएसडीटी (USDT) जारीकर्ता, जो बाजार का सबसे बड़ा स्टेबलकॉइन है, कैलिफ़ोर्निया में 84 मिलियन डॉलर के एक सिविल ज़ब्ती मामले में शामिल रहा है।

FT के अनुसार, टेदर और बिटफाइनेक्स ने मोंटाना स्थित एक भुगतान प्रदाता, कैपस्टोन पर, बैंक खाते खोलने और "सैकड़ों व्यक्तियों और संस्थाओं" को भुगतान करने के लिए भरोसा किया, जबकि उनके पास ऐसा करने का लाइसेंस नहीं था, उन्होंने अपने व्यवसाय की प्रकृति को छिपाया और यह घोषित किया कि यह एक आईटी सेवा कंपनी है।

कैपस्टोन का EQIBank के माध्यम से टेदर और बिटफाइनेक्स से संबंध था, जो डोमिनिका में पंजीकृत एक बैंक था, जो ऑनलाइन भुगतानों में विशेषज्ञता रखता था और उसने कैपस्टोन को टेदर और बिटफाइनेक्स को ये सेवाएं प्रदान करने का निर्देश दिया था। FT द्वारा समीक्षा किए गए दस्तावेज़ों के अनुसार, टेदर ने बैंक में निवेश किया था और यह प्रस्ताव दिया था कि यदि बैंक सिंगापुर के डीबीएस में टेदर के लिए "कम से कम एक बैंक खाते का सफल उद्घाटन" कर सकता है तो वह अपनी बैकिंग बढ़ा देगा।

कैपस्टोन के खिलाफ लागू किए गए सिविल ज़ब्ती आदेश में, न्याय विभाग ने वेल्स फ़ार्गो और जेपीमॉर्गन चेज़ में कंपनी के खातों से 84 मिलियन डॉलर ज़ब्त कर लिए।

कैपस्टोन पर बुज़ुर्ग नागरिकों को निशाना बनाने वाली पहचान धोखाधड़ी योजनाओं से प्राप्त चोरी के पैसे को स्टेबलकॉइन में बदलने में मदद करने का भी आरोप लगाया गया है।

टैथर और बिटफाइनेक्स ने EQIBank के ग्राहक होने की बात स्वीकार की, लेकिन DOJ द्वारा लगाए गए आरोपों के अनुसार कैपस्टोन द्वारा की गई किसी भी गलत गतिविधि के बारे में जानने से इनकार कर दिया। हालांकि जमा किए गए फंड स्टेबलकॉइन कंपनी की कुल संपत्ति का 0.034% से भी कम हैं, लेकिन ईक्यूआईबैंक के लिए ये उसकी होल्डिंग का 80% हैं, इसलिए बैंक ने चेतावनी दी कि उसे एक संस्थागत लिक्विडेशन प्रक्रिया का सामना करना पड़ सकता है।

कैपस्टोन ने अपने वेल्स फ़ार्गो बैंक खाते का उपयोग करके 700 मिलियन डॉलर से अधिक की राशि स्थानांतरित की, अभियोजकों ने इस बात पर ज़ोर दिया कि "लगभग दो-तिहाई राशि टेटेर और बिटफ़ाइनेक्स की ओर से सैकड़ों व्यक्तियों और संस्थाओं को जाती दिखाई दी।" इनमें से अधिकांश भुगतान अमेरिका के बाहर भेजे गए थे।

इस मामले में टेदर की संलिप्तता इस बात को रेखांकित करती है कि ऑपरेशन चोकपॉइंट 2.0 के अंत के बाद भी क्रिप्टो कंपनियों को बैंकिंग संस्थानों में खाते रखने में अभी भी कितनी कठिनाइयों का सामना करना पड़ता है, और उन्हें इन सेवाओं तक पहुंचने के लिए तीसरे पक्षों और भुगतान प्रोसेसरों के माध्यम से कितनी जद्दोजहद करनी पड़ती है।

ईक्यूआईबैंक, जो एक क्रिप्टो-अनुकूल बैंक भी है, ने मामले को खारिज करने का आह्वान किया, यह स्पष्ट करते हुए कि उसने कैपस्टोन का उपयोग इसलिए किया क्योंकि छोटे अधिकार क्षेत्रों में स्थित संस्थानों को अमेरिका में बैंकिंग सुविधाओं का लाभ उठाने में चुनौतियों का सामना करना पड़ता था।

मई में, टेदर ने ब्राजील में टाइटन होल्डिंग पर मुकदमा दायर किया, जब कंपनी ने टेदर की वीसी शाखा, टेदर इन्वेस्टमेंट्स द्वारा दिए गए 300 मिलियन डॉलर के ऋण का भुगतान नहीं किया।