לוקסמבורג מחוקקת חקיקה חדשה שמסמיכה את יחידת המודיעין הפיננסי שלה להנפיק התראות הונאה בין־מוסדיות הן לבנקים מסורתיים והן לבורסות קריפטו.
לוקסמבורג מרחיבה את התראות יחידת המודיעין הפיננסי (FIU) לבורסות קריפטו
נכתב ע"י
שתף
נקודות עיקריות
- הצעת החוק 8722 עברה ביולי לאחר שנוכלים גנבו 70 מיליון דולר מארגון הצדקה קאריטס בשנת 2024.
- ב-2024, משטרת לוקסמבורג רשמה 6,382 מקרי הונאה כאשר דיווחי ההונאה ל-FIU זינקו ב-32%.
- מנהל ה-FIU מקס בראון הוביל הכשרה ב-6 באוגוסט לפני שהחוק נכנס לתוקף יומיים לאחר מכן.
מיקוד בפרצות בקריפטו
לוקסמבורג מוסיפה בורסות קריפטו למערכת התראות החירום הפיננסיות שלה במסגרת חקיקה חדשה נגד הונאות שנכנסת לתוקף ב-8 באוגוסט, ומרחיבה הודעות הקפאת נכסים רחבות מעבר לבנקים המסורתיים כחלק ממבצע הידוק נגד הונאות תאגידיות בולטות.
לפי דיווח, החוק, הצעת חוק 8722, מעניק ליחידת המודיעין הפיננסי (FIU) של המדינה סמכות חסרת תקדים להנפיק התראות תגובה מהירה בכל המגזר הפיננסי של המדינה כאשר מזוהים חשבונות הונאה. באופן מכריע, הצעד מחייב שבורסות קריפטו הפועלות בלוקסמבורג יקבלו את האזהרות לצד בנקים מסורתיים ומוסדות תשלום — ובכך סוגר פרצה קריטית שאפשרה לנוכלים להעביר במהירות מזומן גנוב לנכסים דיגיטליים.
לוקסמבורג התבססה כמרכז אירופי גדול לפלטפורמות קריפטו בעקבות שינויים רגולטוריים אחרונים של האיחוד האירופי, מה שהופך ספקי ארנקים דיגיטליים ליעד מרכזי עבור עבריינים המבקשים להמיר כספים בלתי חוקיים לקריפטו. הדחיפה החקיקתית מגיעה בעקבות מזימת “הונאת מנכ”ל” הרסנית ב-2024 שבמסגרתה נגנבו מעט יותר מ-70 מיליון דולר מארגון הצדקה ההומניטרי קאריטס.
לפי הכללים הקודמים, בנקים יכלו לחסום עסקאות לחשבונות שסומנו רק בתוך המערכות הפנימיות שלהם. ברגע שהכספים עברו לספק פיננסי אחר או לבורסת קריפטו, לרשויות לא היה מנגנון סטטוטורי להודיע למוסד המקבל לעצור העברות נכנסות או יוצאות.
מקס בראון, מנהל ה-FIU, אמר כי הכללת בורסות קריפטו במערכת האזהרות החוצת־מגזרים תהפוך את “משיכת המזומנים מהחשבונות לקשה יותר” עבור תאגידי הונאה בינלאומיים.
“זו אפשרות חדשה ל-FIU למנוע הונאת מנכ”ל מלהתרחש,” אמר בראון לכתבים, וציין כי הצעד מספק הגנת אחריות חיונית למפעילי ארנקי קריפטו שבסיסי הלקוחות שלהם ממוקמים ברובם מחוץ לדוכסות הגדולה.
הצעת החוק, שהוצגה במרץ על ידי שרת המשפטים אליזבת מרג, עברה בפרלמנט פה אחד ביולי ופורסמה ב-4 באוגוסט ברשומות הרשמיות של הדוכסות הגדולה, ה-Journal officiel.
בראון ציין כי ההתראות ישודרו באמצעות מסגרת IT מאובטחת ותואמת־נתונים ישירות אל ספקים פיננסיים וספקי קריפטו מורשים בתוך לוקסמבורג. הסוכנות קיימה מפגש השקה הסברתי עם קציני ציות ב-6 באוגוסט כדי להבטיח יישום מיידי עם כניסת החוק לתוקף יומיים לאחר מכן.
בעודו מכנה את ההתראות המורחבות הכוללות קריפטו צעד גדול קדימה, בראון הזהיר כי הצעד “לא יפתור את כל הבעיה” של הונאות תאגידיות מתוחכמות.
לפי סטטיסטיקות של משרד המשפטים, משטרת לוקסמבורג רשמה 6,382 מקרי הונאה ב-2024, עלייה של כמעט 4% משנה לשנה. דיווחי הונאה ותרמיות שהוגשו על ידי אנשי מקצוע פיננסיים זינקו ב-32% ליותר מ-18,000 מקרים באותה תקופה. ה-FIU, המונה 75 עובדים ופועל תחת משרד התובע הציבורי של לוקסמבורג, הוא הרשות המרכזית המופקדת על התמודדות עם הלבנת הון, מימון טרור ופשיעה פיננסית.
מאמר זה תורגם מאנגלית באמצעות בינה מלאכותית. הגרסה המקורית באנגלית היא המקור הקובע; תרגומים אוטומטיים עשויים להכיל אי-דיוקים, במיוחד במונחים משפטיים ורגולטוריים.
