ה־FCA פושטת על 8 אתרים במסגרת האכיפה הראשונה בבריטניה נגד מסחר קריפטו עמית־לעמית בלתי חוקי

עיקרי הדברים:

• ה-FCA פשטה על 8 נכסים ב-22 באפריל 2026, והוציאה מכתבי התראה להפסקה מיידית במסגרת המהלך הראשון בבריטניה נגד מסחר קריפטו P2P.
• DI רוס פליי מ-SWROCU ציין את סיכון הלבנת ההון, כאשר הראיות מהפשיטות תומכות במספר חקירות פליליות.
• כלי Firm Checker של ה-FCA נותר המשאב המרכזי לצרכנים, בעוד אכיפת כללי ה-AML לקריפטו מתהדקת ב-2026.

ה-FCA מכוונת לסוחרי קריפטו עמית-לעמית לא רשומים בפשיטות מתואמות ברחבי בריטניה

ה-FCA ביצעה את הבדיקות לצד רשות המסים והמכס (HM Revenue and Customs) והיחידה האזורית לפשיעה מאורגנת בדרום-מערב (South West Regional Organised Crime Unit). בכל אתר, סוכנים הוציאו מכתבי התראה להפסקה מיידית והורו לסוחרים להפסיק את הפעילות באופן מיידי.

מסחר קריפטו עמית-לעמית כולל קנייה ומכירה של נכסים דיגיטליים ישירות בין אנשים, תוך עקיפת בורסה מרכזית. לפי החוק בבריטניה, פעילות זו מחייבת רישום ב-FCA. נכון לעכשיו, אין סוחרי או פלטפורמות קריפטו עמית-לעמית רשומים הפועלים כחוק במדינה.

ראיות שנאספו במהלך הבדיקות מוזנות כעת למספר חקירות פליליות מתמשכות.

סטיב סמארט, המנהל המבצעי של אגף האכיפה ופיקוח השווקים ב-FCA, אמר כי סוחרים עמית-לעמית לא רשומים פועלים באופן בלתי חוקי ויוצרים סיכונים לפשיעה פיננסית. “אנחנו נשתמש בסמכויותינו ונעבוד עם שותפים כדי לשבש את פעילותם,” אמר סמארט.

מפקח בלשים (Detective Inspector) רוס פליי מ-SWROCU הצביע על הלבנת הון כדאגה מרכזית. פליי אמר שהמטרה היא לעצור סוחרים בלתי חוקיים מלתת לעבריינים נתיב להעביר, להסתיר ולהוציא כספים שמקורם בפעילות בלתי חוקית.

הפעולה בוצעה במסגרת תקנות הלבנת הון, מימון טרור והעברת כספים משנת 2017 (Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017), המסגרת המשפטית המרכזית המסדירה עמידה בדרישות איסור הלבנת הון עבור חברות קריפטו ב בריטניה.

זה אינו המהלך הראשון של ה-FCA נגד פעילות קריפטו לא רשומה. ביוני 2024, הסוכנות עבדה עם משטרת המטרופולין כדי לעצור שני אנשים שנחשדו בהפעלת בורסת נכסי קריפטו בלתי חוקית. ה-FCA גם העמידה בעבר לדין מפעיל שניהל רשת בלתי חוקית של כספומטי קריפטו.

הערכת הסיכון הלאומית של ממשלת בריטניה בנושא הלבנת הון ומימון טרור מזהה נכסי קריפטו ככלי נפוץ יותר ויותר להלבנת הכנסות מפעילות פלילית. ה-FCA אומרת שהיא ממשיכה לעבוד עם שותפים מקומיים ובינלאומיים כדי להתמודד עם הסיכון הזה.

סמארט גם הפנה את הצרכנים להשתמש בכלי Firm Checker של ה-FCA לפני כל התקשרות עם חברת קריפטו כלשהי. הוא ציין כי קריפטו נותר השקעה בסיכון גבוה והוא ברובו אינו מפוקח בבריטניה מחוץ לכללי איסור הלבנת הון וכללי קידום פיננסי.

ה-FCA לא נקבה בשמות האנשים או העסקים שהיו יעד בסריקה של יום שלישי. החוקרים לא אמרו מתי יוגשו כתבי אישום, אם בכלל. עבור צרכנים ומשקיעים בארה”ב העוקבים אחר מגמות רגולציה חוצות-גבולות, המהלך של ה-FCA מאותת שמסחר קריפטו עמית-לעמית מחוץ לפלטפורמות מורשות מושך תשומת לב ישירה של אכיפת החוק בשווקים מרכזיים.

הסוכנות אמרה כי תמשיך להשתמש בסמכויותיה כדי לרדוף מפעילים לא רשומים.