התובעת הכללית של ניו יורק, לטישיה ג’יימס, קראה לקונגרס לחזק את הרגולציה על מטבעות קריפטו לאחר שה-FBI דיווח על יותר מ-11 מיליארד דולר בהפסדים הקשורים לקריפטו. בעדותה בסנאט טענה כי חוק CLARITY הממתין יחליש את האכיפה ברמת המדינות נגד הונאות בנכסים דיגיטליים.
11 מיליארד דולר בהפסדי קריפטו מוסיפים לחץ על חוק CLARITY
נכתב ע"י
שתף
נקודות עיקריות
- התובעת הכללית של ניו יורק מזהירה שחוק CLARITY עלול להגביל את אכיפת ההונאה ברמת המדינות.
- ה-FBI מדווח על 11 מיליארד דולר בהפסדי קריפטו, בעוד לטישיה ג’יימס קוראת לכללים מחמירים יותר.
- ההצעה קוראת לחיזוק AML, KYC, ואחריותיות של פלטפורמות.
ג’יימס מזהירה שהצעת חוק פדרלית עשויה להחליש את האכיפה ברמת המדינות
התובעת הכללית של ניו יורק, לטישיה ג’יימס, קראה לקונגרס לאמץ אמצעי הגנה פדרליים חזקים יותר לשווקי המטבעות הקריפטוגרפיים תוך שמירה על סמכות המדינות להגיש תיקים של הונאה, וטענה שהעלייה בהפסדי ההונאות מחייבת פיקוח הדוק יותר במקום לצמצם את האכיפה ברמת המדינות.
“המשרד שלי מוביל את המאבק בהונאות קריפטו. מערכת השוק שלנו, המבוססת על כללים, מעניקה לאנשים ביטחון שהם יכולים לעשות כאן עסקים,” אמרה ג’יימס בעדותה לקונגרס ב-27 ביולי. היא הוסיפה:
“ללא חוקים ותקנות מספקים, מתרחשים משברים פיננסיים. אנו קוראים לקונגרס להגן על השווקים הפיננסיים שלנו ולהגן על משקיעי אמריקה, על עתידם, על כלכלתנו ועל הביטחון הלאומי.”
התובעת הכללית ג’יימס טענה כי חוק CLARITY יעביר את הפיקוח העיקרי על נכסים דיגיטליים לוועדת המסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CFTC), תוך עקיפת סמכויות רגולטוריות חשובות של המדינות, מה שיהפוך את חקירת ההונאות ואת הטלת האחריות על עסקי קריפטו לקשה יותר עבור המדינות.
התלונות שהוגשו למשרדה של ג’יימס על הונאות קריפטו כמעט שילשו את עצמן בשלוש השנים האחרונות, בעוד שההפסדים המדווחים מהונאות ותרמיות קריפטו התקרבו ל-500 מיליון דולר בחמש השנים האחרונות.
הכללים המוצעים מכוונים להונאה, הלבנת הון ואחריות פלטפורמות
התובעת הכללית ג’יימס קראה לקונגרס לחייב פלטפורמות קריפטו לעמוד בכללי איסור הלבנת הון (AML), בדרישות הכר את הלקוח (KYC), בתקני אבטחת סייבר, בחובות פיקוח על השוק, ובאחריות פיננסית להונאה שניתן היה למנוע, תוך שמירה על חוקי ניירות הערך, הסחורות והעברת הכספים הקיימים.
היא גם המליצה להגביל עסקאות קריפטו שלא ניתן להתחקות אחריהן באופן מלא מפני המרה לדולרים אמריקאיים, ולאסור על נבחרי ציבור ועל אנשים ששירתו לאחרונה בממשלה להשתתף ברגולציה של קריפטו כאשר עשויים להתקיים ניגודי עניינים פיננסיים.
מחוקקים פדרליים ממשיכים לדון בחוק CLARITY לאחר שבית הנבחרים אישר את החקיקה ביולי 2025. שנה לאחר מכן, מחוקקים בבית הנבחרים חידשו את הדחיפה שלהם לקידום הצעת החוק בדיון שבחן את מסגרת הרגולציה המוצעת לנכסים דיגיטליים, בעוד הפעולה בסנאט נותרה לא ודאית.
התובעת הכללית הדגישה מספר פעולות אכיפה התומכות בטענתה, כולל הסדרים שבהם היו מעורבות Tether, Coin Café, Gemini, Genesis, Kucoin, והסכם עדכני המחייב את Uphold לשלם יותר מ-5 מיליון דולר בשל קידום תוכנית ההשקעה CredEarn.
נתון ההפסדים של ה-FBI בסך 11 מיליארד דולר בקריפטו מוסיף לחץ לכללים מחמירים יותר
הרשויות הפדרליות ממשיכות לדווח על הפסדים כספיים משמעותיים מפשיעה המתאפשרת באמצעות קריפטו. לשכת החקירות הפדרלית (FBI) אמרה שאמריקאים דיווחו על כמעט 21 מיליארד דולר בהפסדים שמקורם בפשיעה מקוונת בשנת 2025, והוסיפה: “אמריקאים שהגישו תלונות הכוללות קריפטו דיווחו על ההפסדים הגבוהים ביותר, עם 181,565 תלונות בסכום כולל של יותר מ-11 מיליארד דולר.”
ניו יורק גם הרחיבה את מאמצי הגנת הצרכן מעבר לפעולות אכיפה באמצעות אזהרת תושבים מפני הונאות השקעה בקריפטו המבוססות על קשרים אישיים המוכרות בשם “pig butchering”. ג’יימס גם ביקרה את חוק GENIUS על כך שהוא אינו מחייב מנפיקי סטייבלקוינים להחזיר כספים שנגנבו לקורבנות הונאה.
מאמר זה תורגם מאנגלית באמצעות בינה מלאכותית. הגרסה המקורית באנגלית היא המקור הקובע; תרגומים אוטומטיים עשויים להכיל אי-דיוקים, במיוחד במונחים משפטיים ורגולטוריים.
