BNY Mellon משיקה סוכנות העברה דיגיטלית שתתעד עסקאות קרנות ובעלות משקיעים על גבי הבלוקצ’יין. Baillie Gifford, Blackrock ויחידת Dreyfus של BNY צפויות להיות בין המשתמשים הראשונים שלה.
BNY משיקה סוכנות העברות אונצ'יין עבור עסק קרנות בהיקף 8.6 טריליון דולר
נכתב ע"י
שתף
נקודות מפתח
- BNY משיקה סוכנות העברה על-גבי-שרשרת המכסה 8.6 טריליון דולר על פני 7.6 מיליון חשבונות משקיעים.
- Blackrock ו-Baillie Gifford עשויות להרחיב קרנות מתוקננות באמצעות רשת המשמורת בהיקף 59 טריליון דולר של BNY.
- BNY תפעיל 2 מערכות במקביל כאשר מוסדות יבדקו סליקה ועמידה בדרישות רגולטוריות על גבי בלוקצ’יין.
Baillie Gifford תשתמש בפלטפורמת BNY עבור הקרן המתוקננת המקומית הראשונה בבריטניה, המפוקחת ומוטוקננת באופן טבעי
BNY (בנק ניו יורק) מלון מעבירה אחת מהפונקציות הפחות נראות אך החשובות ביותר בוול סטריט למסילות בלוקצ’יין.
האפוטרופוס הגדול בעולם מתכנן להשיק גרסה דיגיטלית של פעילות סוכנות ההעברה שלה. הפלטפורמה תעבד עסקאות קרנות ותשמור רשומות המראות מי מחזיק בכל יחידה. BNY תשאיר את המערכת המסורתית שלה פועלת לצד השירות החדש, לפי הדיווח של הפייננשל טיימס.
למהלך יש משקל משמעותי. BNY מפקחת על יותר מ-59 טריליון דולר בנכסים במשמורת ובניהול. פעילות סוכנות ההעברה שלה לבדה משרתת כ-8.6 טריליון דולר על פני 7.6 מיליון חשבונות משקיעים.
קרנות מוטוקננות מקבלות תשתית מוסדית
סוכני העברה עומדים מאחורי הצטרפות לקרנות, פדיונות ורשומות בעלות. תהליכים אלה דורשים לעיתים קרובות מכמה צדדים לתחזק וליישב מאגרי נתונים נפרדים.
פלטפורמת הבלוקצ’יין של BNY נועדה ליצור רישום משותף של הבעלות. הדבר עשוי להפחית כפילויות, לקצר זמני סליקה ולתמוך בשווקים הפועלים מסביב לשעון.
קרולין ויינברג, מנהלת המוצר והחדשנות הראשית של BNY, אמרה שהטכנולוגיה יכולה לשנות את האופן שבו שווקים פיננסיים מעבדים עסקאות. היא תיארה את הפרויקט כהעברת הרשומות שמאחורי פעילות הקרנות על גבי השרשרת.
Baillie Gifford משתמשת בסוכן ההעברה הדיגיטלי עבור מה שהיא מכנה הקרן המפוקחת המוטוקננת הראשונה בבריטניה, שהיא “native” באופן מלא. חברת ההשקעות שמושבה באדינבורו מנהלת כ-262 מיליארד דולר (197 מיליארד ליש”ט).
Blackrock ו-Dreyfus, עסקי קרנות שוק הכסף וניהול המזומנים של BNY, צפויות גם הן להשתמש בשירות עבור מוצרים מתוכננים.
BNY בוחרת באבולוציה על פני שיבוש
ההשקה משקפת את העניין הגובר בוול סטריט בטוקניזציה. מנהלי נכסים מקווים שבלוקצ’יין יוכל להפוך יחידות של קרנות לקלות יותר להנפקה, להעברה ולסליקה, מבלי לשנות את מבנה ההשקעה הבסיסי.
BNY כבר עבדה עם גולדמן זאקס על מערכת שמתעדת בעלות על קרנות שוק כסף נבחרות באמצעות ייצוגים מבוססי בלוקצ’יין. סוכנות ההעברה החדשה מרחיבה את האסטרטגיה הזו עמוק יותר לתוך תשתית הליבה של BNY.
עם זאת, תשתיות פיננסיות מסורתיות אינן צפויות להיעלם בקרוב. BNY מצפה שמערכות קונבנציונליות ומבוססות בלוקצ’יין יפעלו יחד בעוד מוסדות בוחנים אבטחה, רגולציה וביקוש בשוק.
הגישה המדודה הזו עשויה להתברר כחשובה. חברות פיננסיות רוצות את היעילות של ספר חשבונות משותף, אך הן עדיין זקוקות לבקרות מבוססות עבור משמורת, ציות ותחזוקת רשומות.
עבור BNY, המטרה אינה להחליף את תעשיית הקרנות בן לילה. היא להבטיח שהבנק יישאר במרכז שלה כאשר רשומות הבעלות עוברות על גבי השרשרת.
מאמר זה תורגם מאנגלית באמצעות בינה מלאכותית. הגרסה המקורית באנגלית היא המקור הקובע; תרגומים אוטומטיים עשויים להכיל אי-דיוקים, במיוחד במונחים משפטיים ורגולטוריים.
