L’État de Washington réclame une amende de 1,03 M$ et une interdiction contre une entreprise de kiosques crypto

Le régulateur de Washington cherche la révocation de la licence

Le Washington State Department of Financial Institutions (DFI) a annoncé le 3 septembre avoir déposé des accusations contre GPD Holdings LLC, opérant sous le nom de Coinflip, et son PDG Benjamin Weiss. La mesure d’exécution vise des sanctions, des remboursements et des restrictions à la suite de violations présumées de l’Uniform Money Services Act de l’État de Washington.

L’agence a déclaré :

« DFI cherche à révoquer la licence de Coinflip, à interdire l’entreprise et son responsable de l’industrie, et à ordonner à l’entreprise et à son responsable de payer une amende de 1 029 600 $. »

Les accusations font suite à un examen mené en 2025 qui aurait identifié des pratiques de conformité et de gestion des risques insuffisantes. Le DFI a indiqué que l’activité de kiosques crypto de Coinflip présentait un risque accru d’escroquerie pour les seniors, lesquels ont généré plus de 50 % de l’activité de l’entreprise à Washington. Les arnaques aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies visant des consommateurs vulnérables attirent une attention croissante des autorités. Le directeur du DFI, Charlie Clark, a déclaré : « Le travail d’examen des régulateurs d’État est essentiel, et le DFI agira pour résoudre les problèmes lorsque des entreprises ne répondent pas aux attentes en matière de conformité. »

Le DFI détaille les manquements de conformité allégués

La déclaration des accusations de 13 pages, publiée le 26 août, allègue que Coinflip ne disposait pas de contrôles adéquats de lutte contre le blanchiment d’argent et a permis à certains clients d’effectuer des transactions sans les informations d’identification requises. Elle mentionne également une surveillance insuffisante des transactions, des limites non appliquées, des rapports réglementaires inexacts, des déclarations de transactions en espèces déposées en retard, des divulgations de frais peu claires, ainsi qu’un arriéré d’alertes de transactions en retard de plusieurs mois.

Le DFI allègue en outre que Coinflip n’a pas maintenu une couverture de cautionnement (surety bond) suffisante pendant une partie de la période examinée et n’a pas signalé rapidement certaines relations bancaires, actions en justice et une violation de données affectant des clients de l’État de Washington. Ces allégations interviennent dans un contexte de surveillance plus large de la conformité des kiosques crypto et des risques de blanchiment d’argent. L’entreprise aurait aussi été dépourvue d’une politique de remboursement conforme et n’aurait pas remboursé au moins 15 clients dans le délai requis.

La fraude aux kiosques crypto fait l’objet d’une surveillance au-delà de Washington. Des législateurs fédéraux ont présenté une législation de prévention de la fraude aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies après que des Américains ont déclaré environ 389 millions de dollars de pertes liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies et aux kiosques en 2025. Les adultes âgés de 60 ans et plus ont déclaré environ 257,5 millions de dollars de ces pertes, selon des données du FBI.

Les stratagèmes courants impliquent des appelants se faisant passer pour des agences gouvernementales, des banques, des forces de l’ordre ou des professionnels de l’investissement, puis dirigeant les victimes vers des dépôts d’espèces dans des kiosques crypto. Les pratiques établies de prévention de la fraude crypto consistent notamment à vérifier de manière indépendante les demandes inattendues et à refuser les exigences d’envoyer des cryptomonnaies sous pression.

Les accusations exigent des remboursements et des interdictions d’exercice dans le secteur

Le projet d’ordonnance exigerait des remboursements couvrant différents groupes de clients de l’État de Washington ayant effectué des transactions à partir du 1er septembre 2023. Les clients âgés de 60 ans ou plus recevraient les frais de transaction et la majoration, tandis que certains clients identifiés dans une annexe confidentielle recevraient le montant total de leurs transactions, les frais et la majoration.

Les accusations de Washington font suite à des actions ciblées contre Coinflip dans plusieurs autres États. Par exemple, le Texas a émis des ordonnances de consentement en juillet 2023 et en février 2026 concernant une transmission de fonds en stablecoins sans licence, imposant des pénalités de 31 600 $ et de 40 839,75 $, respectivement. Le dépôt de Washington mentionne également une ordonnance de consentement du Minnesota Department of Commerce déposée en décembre 2024. La procureure générale de l’Iowa, Brenna Bird, a poursuivi Coinflip en février 2025 pour des frais prétendument excessifs et souvent cachés, tandis que le procureur général du Missouri a poursuivi Coinflip en mai, réclamant une restitution, une injonction d’exploitation et jusqu’à 1,826 million de dollars de pénalités. Coinflip a accepté les ordonnances du Texas sans admettre de violations et a qualifié la plainte du Missouri de dénuée de fondement.

Le dépôt de Washington demeure une déclaration d’allégations plutôt qu’une ordonnance d’exécution définitive. Coinflip et Weiss peuvent demander une audience administrative pour contester les accusations, les remboursements proposés, la révocation de la licence, l’amende et les interdictions d’exercer dans le secteur. Le DFI réclame également des frais d’enquête de 3 837 $, les frais de poursuite, ainsi qu’un accès continu aux dossiers pertinents de l’entreprise.