Le procureur général du Missouri intente une action en justice contre Coinflip, visant plus de 140 bornes de retrait de bitcoins dans l'État

Le Missouri poursuit Coinflip pour avoir dissimulé des frais de 21,9 % et aurait facilité des escroqueries liées aux cryptomonnaies dans tout l'État

La plainte a été déposée devant la Cour de circuit du comté de Jasper, 29e circuit judiciaire du Missouri. Elle vise Coinflip, qui prétend exploiter le plus grand réseau mondial de distributeurs automatiques de cryptomonnaies en termes de volume de transactions, avec plus de 5 500 distributeurs automatiques de bitcoins (ATM) à travers les États-Unis et plusieurs autres pays.

Fin 2025, la société exploitait plus de 140 bornes dans le Missouri, installées dans des supérettes, des magasins d'alcool, des stations-service et des boutiques de vapotage. Le bureau de Hanaway a lancé une enquête à l'échelle de l'État en décembre 2025, adressant des injonctions d'enquête civile à cinq opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, dont Coinflip, afin d'examiner leurs politiques de lutte contre la fraude et la divulgation des frais. Ce procès est le résultat direct de cette enquête.

« Coinflip est devenu le moyen de fuite des prédateurs financiers qui ciblent les résidents du Missouri », déclare Hanaway dans le dossier. « Alors que les escrocs s'emparent de la majeure partie de l'argent des victimes, Coinflip prélève une part importante sur chaque transaction et a dissimulé l'ampleur réelle de cette commission. »

La plainte détaille trois cas de victimes. Un ancien combattant de 80 ans a perdu entre 180 000 et 200 000 dollars entre septembre 2025 et mars 2026 au profit d’une escroque se faisant appeler « Selina Lee », qui l’a incité à déposer de l’argent liquide dans des distributeurs Coinflip en se faisant passer pour une conseillère en investissement.

Il a vendu son véhicule, vidé ses comptes d'investissement et a failli perdre son appartement. Une deuxième victime a déposé 1 000 dollars dans un kiosque de vapotage après qu'un interlocuteur se faisant passer pour un adjoint du shérif du comté de Jefferson lui a dit qu'elle faisait l'objet de mandats d'arrêt pour ne pas s'être présentée à ses obligations de juré. Coinflip n'a remboursé que 182,38 dollars de frais. Une troisième victime a déposé 900 dollars dans une machine portant la mention « FDIC Police Monitored » après avoir été victime d’une arnaque similaire à la fausse ordonnance d’arrestation. Elle n’aurait rien récupéré, selon le dossier.

La plainte allègue que Coinflip n'affichait que des frais de réseau forfaitaires de 2,99 $ sur ses machines, tout en dissimulant des frais de transaction distincts pouvant atteindre 21,9 % dans ses conditions d'utilisation. Dans ce cadre, un résident du Missouri déposant 100 $ en espèces recevrait environ 75,76 $ en bitcoins. Aucune des trois victimes nommées ne se souvient d'une mention claire du montant total des frais.

Les données de la Commission fédérale du commerce (FTC) citées dans la plainte montrent que les pertes liées à la fraude aux distributeurs automatiques de bitcoins ont été multipliées par près de dix entre 2020 et 2023. Rien qu’au premier semestre 2024, les pertes déclarées ont dépassé 65 millions de dollars. La perte médiane déclarée par transaction est de 10 000 dollars. Les pertes déclarées par les adultes de plus de 60 ans ont été multipliées par plus de vingt depuis 2020.

La plainte soutient que Coinflip disposait des outils nécessaires pour identifier et bloquer les transactions frauduleuses, mais a choisi de ne pas les utiliser. L'entreprise a accès au logiciel d'analyse de blockchain Elliptic, capable de signaler toute activité suspecte sur les portefeuilles, et chaque borne est équipée d'une caméra vidéo accessible à distance.

La plainte allègue que les données internes de Coinflip pour 2021 montraient que 99,64 % des transactions concernaient des achats plutôt que des ventes, une tendance correspondant à des dépôts à sens unique motivés par l'escroquerie plutôt qu'à des investissements légitimes en cryptomonnaies. « Coinflip sait que ses machines sont régulièrement utilisées pour commettre des fraudes financières dévastatrices », a déclaré Hanaway. Le procureur général du Missouri a ajouté :

« L'entreprise tire profit de chacune de ces transactions. Ce n'est pas un modèle économique que le Missouri tolérera. »

Coinflip a qualifié le procès de « sans fondement » et l’a décrit comme une « attaque malavisée » contre un opérateur agréé. L’entreprise a déclaré avoir plaidé en faveur d’une réglementation plus stricte des bornes de cryptomonnaie au Missouri et au niveau fédéral, notamment la législation du Missouri de 2025 couvrant l’octroi de licences et la protection des consommateurs, et a indiqué qu’elle comptait se défendre contre cette action en justice. Le journal régional KMBC a cité Coinflip comme ayant déclaré :

« Le procureur général s'en prend à tort à l'entreprise qui a défendu la loi protégeant les habitants du Missouri contre les escrocs criminels. Plutôt que de gaspiller l'argent des contribuables en poursuivant une entreprise agréée et réglementée, le bureau du procureur général devrait enquêter, appréhender et mettre un terme aux agissements de ces criminels qui s'attaquent aux habitants du Missouri dans l'ensemble de l'écosystème des services financiers. Coinflip se défendra vigoureusement contre cette action en justice, et nous sommes impatients de démontrer que ces allégations sont sans fondement. »

Des actions similaires ont été intentées dans d’autres États. L’Iowa avait précédemment poursuivi Coinflip et d’autres opérateurs de distributeurs automatiques de bitcoins pour des motifs comparables. L’affaire du Missouri s’inscrit dans une tendance des procureurs généraux des États à utiliser les lois sur la protection des consommateurs pour cibler les sociétés exploitant des bornes de cryptomonnaie, les considérant comme des vecteurs de fraude.

L'État réclame des sanctions civiles pouvant atteindre 1 826 000 dollars, calculées à raison de 1 000 dollars par violation de la MMPA sur cinq ans, ainsi que l'indemnisation des victimes dans tout l'État et une ordonnance judiciaire suspendant les activités de Coinflip dans le Missouri jusqu'à ce que l'entreprise mette en œuvre des mesures efficaces de prévention de la fraude.