L'AUSTRAC suspend l'exploitation de 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies Cryptolink en raison de risques liés à la conformité

Pourquoi l’AUSTRAC a-t-il mis hors service les 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies de Cryptolink ?

Les 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies (CATM) de Cryptolink, qui permettent aux clients d’échanger des espèces contre des cryptomonnaies, ont reçu l’ordre d’être mis hors service pendant trois mois, a annoncé le 10 août l’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), après avoir suspendu l’agrément de l’entreprise en tant que prestataire de services d’actifs virtuels. L’autorité de régulation a invoqué des préoccupations persistantes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme pour justifier la suspension de Cryptolink, renforçant ainsi la pression réglementaire sur les entreprises spécialisées dans la conversion d’espèces en cryptomonnaies. Brendan Thomas, PDG d’AUSTRAC, a déclaré :

« Dans le cadre de notre attention constante portée aux monnaies numériques en tant que risque de blanchiment d’argent, l’AUSTRAC nourrit des inquiétudes persistantes quant à la capacité de l’entreprise à gérer les transactions à haut risque via ses CATM. »

Les clients peuvent utiliser des distributeurs automatiques de cryptomonnaies pour acheter des cryptomonnaies avec des espèces et les envoyer directement vers un portefeuille numérique en scannant ou en saisissant l’adresse du portefeuille. Selon l’opérateur et le montant de la transaction, les utilisateurs peuvent également être amenés à vérifier leur identité. Les achats en espèces via des distributeurs de bitcoins peuvent entraîner des frais plus élevés et des limites de transaction plus basses que les achats effectués via d’autres services.

Quels manquements aux obligations de déclaration ont entraîné la suspension ?

Les conditions imposées dans le cadre d’un engagement exécutoire antérieur ont été respectées, a déclaré l’AUSTRAC, bien que l’entreprise ait par la suite manqué à ses obligations fondamentales de déclaration, notamment celles concernant les transactions atteignant certains seuils. L’autorité de régulation a également indiqué que l’entreprise n’avait pas soumis les rapports requis ni répondu à une demande d’informations, ce qui a conduit l’AUSTRAC à considérer que la poursuite de ses activités présentait actuellement un risque trop élevé.

Cette dernière mesure fait suite à l’action coercitive menée par l’AUSTRAC en octobre 2025 à l’encontre de Cryptolink, lorsque l’autorité de régulation avait dénoncé des retards dans la déclaration de transactions en espèces d’un montant élevé ainsi que des faiblesses dans les évaluations des risques en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CTF) de l’entreprise. Cryptolink a été contrainte de faire appel à des auditeurs tiers pour évaluer ses procédures de déclaration des transactions et ses contrôles, tout en remédiant aux lacunes identifiées par le groupe de travail « Crypto » de l’autorité de régulation.

Pourquoi les distributeurs automatiques de cryptomonnaies font-ils l’objet d’une attention réglementaire accrue ?

Les autorités australiennes ont identifié les distributeurs automatiques de cryptomonnaies comme étant vulnérables à une utilisation abusive à des fins criminelles en raison de leur capacité à convertir rapidement des espèces physiques en cryptomonnaies. Les avertissements de l’AUSTRAC concernant les escroqueries liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies indiquent que ces machines peuvent être utilisées à des fins de blanchiment d’argent, d’escroquerie et de « mules financières », tandis que les transferts de cryptomonnaies ne peuvent généralement pas être annulés une fois que les fonds ont atteint une adresse échappant au contrôle du client.

Une précédente mesure coercitive à l’encontre du même opérateur comprenait une amende de 56 340 dollars australiens, soit environ 39 000 dollars américains au taux de change actuel, que Cryptolink a payée sans reconnaître sa responsabilité, a précisé l’AUSTRAC. L’autorité de régulation a mis en place son groupe de travail « Crypto Taskforce » dans le cadre d’une surveillance renforcée des opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies et mène des missions de contrôle auprès du secteur depuis fin 2024. Thomas a déclaré :

« Cryptolink s’est vu offrir la possibilité de se mettre en conformité, mais n’a pas pu respecter ses obligations malgré l’engagement exécutoire. »

Au taux de change du 31 octobre 2025, cette amende en dollars australiens représentait environ 36 900 dollars américains.

Comment les autres gouvernements réagissent-ils aux risques liés aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies ?

La surveillance réglementaire des bornes de cryptomonnaies s’est également intensifiée aux États-Unis, les autorités se concentrant sur les pertes liées à la fraude, les contrôles des transactions et la protection des consommateurs. Les législateurs américains ont présenté en juin un projet de loi visant les escroqueries liées aux distributeurs de cryptomonnaies, après que les pertes signalées aux États-Unis ont dépassé 333 millions de dollars en 2025. Ce projet propose des limites de transaction, des avertissements contre les escroqueries, des mesures de vigilance à l’égard de la clientèle et des exigences accrues en matière de conservation des données.

Les autorités des États ont pris des mesures coercitives distinctes à l’encontre d’opérateurs individuels, notamment dans le cadre d’une action en justice intentée dans le Missouri visant plus de 140 bornes. L’affaire contre Coinflip invoque des manquements liés à la fraude et une communication insuffisante des frais, les frais des distributeurs automatiques de cryptomonnaies pouvant atteindre 21,9 % dans les transactions décrites dans la plainte de l’État. Coinflip a contesté ces allégations et a déclaré qu’il se défendrait devant les tribunaux. Le Tennessee a adopté une approche plus globale en interdisant les bornes de cryptomonnaies sur l’ensemble de son territoire après que les législateurs eurent invoqué les pertes liées aux escroqueries et les risques pour les consommateurs âgés. En vertu de l’interdiction des distributeurs automatiques de cryptomonnaies dans le Tennessee, les opérateurs et les gestionnaires immobiliers étaient tenus de retirer ou de désactiver les machines existantes avant le 1er juillet. Coinflip et un deuxième opérateur ont intenté une action en justice pour bloquer la loi, mais un tribunal fédéral a rejeté leur demande, permettant ainsi à l’interdiction d’entrer en vigueur, a annoncé le 7 juillet le procureur général du Tennessee, Jonathan Skrmetti.

La surveillance de Cryptolink se poursuivra tout au long de la suspension de trois mois, qui court jusqu’au début du mois de novembre, afin de s’assurer que l’entreprise se conforme à l’ordonnance, a déclaré l’AUSTRAC.