Ripple et Settlemint associent des outils de conservation d’actifs numériques et de tokenisation destinés aux institutions financières réglementées. Cette intégration pourrait réduire la dépendance vis-à-vis de prestataires distincts pour l’émission, la conformité, le règlement, la conservation et la gestion courante des actifs.
En quoi l'accord entre Ripple et Settlemint pourrait transformer le secteur des cryptomonnaies institutionnelles
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Points clés
- Ripple Custody et la plateforme d’actifs numériques de Settlemint fonctionneront comme une solution unique.
- Les institutions financières pourraient ainsi se passer de plusieurs prestataires indépendants.
- Les deux entreprises ont commencé à proposer cette intégration en Asie.
Ripple et Settlemint associent conservation et tokenisation
Ripple et Settlemint, une entreprise spécialisée dans la technologie blockchain et la gestion du cycle de vie des actifs numériques, ont conclu un partenariat stratégique afin de fournir aux institutions financières réglementées un système intégré pour l’émission, la détention et la gestion d’actifs tokenisés. Ce partenariat, annoncé le 1er septembre, relie Ripple Custody à la plateforme de gestion du cycle de vie des actifs numériques de Settlemint, connue sous le nom de DALP, qui permet aux institutions de gérer l’émission, la conformité, la conservation, le règlement et la gestion des actifs via un système unique et sécurisé.
« Les institutions financières de la région Asie-Pacifique exploitent désormais les actifs numériques. Elles cherchent à en tirer davantage parti sans avoir à assembler des solutions distinctes pour la conservation, l’émission et la gouvernance », a déclaré Fiona Murray, directrice générale de Ripple pour la région Asie-Pacifique, avant d’ajouter :
« Ce partenariat leur offre les bases nécessaires pour déployer des actifs numériques et les pérenniser : Ripple Custody pour détenir et gérer les actifs, et Settlemint pour gérer l’ensemble de leur cycle de vie. »
Cette offre combinée comble un fossé opérationnel entre la protection des actifs numériques et leur gestion après émission. DALP fournit des contrôles pour l’émission, la conformité, le règlement et la gestion, tandis que Ripple Custody régit la manière dont les institutions stockent et contrôlent les actifs. Selon le communiqué, l’exécution de ces fonctions sur une plateforme unique élimine les problèmes d’assemblage et de rapprochement entre plusieurs fournisseurs qui apparaissent lorsque les institutions font appel à des prestataires distincts.
Ce que cette intégration change pour les institutions financières
Ripple Custody fournit l’infrastructure de sécurité, de gouvernance et de conformité nécessaire à la détention d’actifs numériques dans un environnement institutionnel. L’extension des services de conservation de Ripple via Securosys, Figment, Chainalysis et Palisade a ajouté des capacités de gestion des clés, de filtrage des transactions, de gestion de portefeuilles et de staking destinées aux banques et aux entreprises réglementées.
Les systèmes de conservation institutionnels fonctionnent de plus en plus comme des couches de contrôle plutôt que comme de simples produits de stockage autonomes. Ripple a positionné l’infrastructure de conservation comme le fondement des paiements, de la tokenisation, du staking et de la gestion de trésorerie, alors que les banques font passer leurs projets d’actifs numériques de la phase d’essais limités à des environnements de production nécessitant des pistes d’audit et des contrôles d’approbation.
Settlemint étend cette structure au-delà de la protection des actifs en gérant les processus liés à un jeton tout au long de son cycle de vie. La tokenisation d’actifs du monde réel implique une structuration juridique, la conservation, la conformité, la distribution, la gestion et le rachat, ce qui fait de la création de jetons un élément parmi d’autres d’un produit financier réglementé.
Le déploiement en Asie pourrait ouvrir la voie à une expansion institutionnelle plus large
Le partenariat a commencé à proposer ce système intégré en Asie et prévoit d’étendre l’offre à d’autres marchés à mesure que la demande institutionnelle se développe. Ripple participe déjà à des projets de tokenisation en production, notamment la classe d’actions tokenisées du fonds de liquidité d’Aviva Investors sur le XRP Ledger, qui combine des registres de propriété basés sur la blockchain avec des structures réglementaires, de conservation et de protection des investisseurs bien établies.
L’acquisition antérieure par Ripple de Palisade, fournisseur de services de conservation d’actifs numériques et de portefeuilles, a renforcé sa capacité à prendre en charge le déploiement évolutif de portefeuilles et la rapidité des transactions. Adam Popat, PDG de Settlemint, a déclaré :
« Les marchés financiers mondiaux s’orientent pleinement vers la blockchain, et cette transition ne peut fonctionner que si la conservation des actifs numériques et la gestion de leur cycle de vie opèrent comme un seul et même système, plutôt que comme deux systèmes distincts. »
L’opportunité commerciale s’étend au-delà du trading de cryptomonnaies pour englober l’infrastructure utilisée pour émettre et gérer des actifs financiers conventionnels. Le Boston Consulting Group estime que les actifs du monde réel tokenisés pourraient atteindre 88 000 milliards de dollars d’ici 2035, ce qui représenterait environ 16 % des actifs mondiaux investissables selon son scénario progressif. Son scénario d’expansion rapide prévoit que les bénéfices des banques pourraient chuter d’environ 30 % par rapport à un marché n’adoptant pas les actifs numériques.
Cet article a été traduit de l'anglais à l'aide de l'IA. La version originale en anglais fait foi ; les traductions automatiques peuvent contenir des inexactitudes, en particulier dans la terminologie juridique et réglementaire.
